Yetkili Yatırım Nedir
Yetkili yatırım, bir mütevelli veya mütevelli tarafından yapılan ve yazılı talimatlara güvenerek yapılan yatırımdır.
KIRILMA Yetkili Yatırım
Yetkili yatırımlar, devlet yasaları veya bir güven içinde izin verilen yatırım türlerini ve miktarlarını kısıtlamak için tasarlanmış güven araçları ile belirlenebilir. Geçmişte, bazı eyaletler, tröstlerde yapılabilecek yatırımların “yasal listelerini” oluşturmuş olsa da, birçok eyalet bu kuralları kaldırmıştır. Çoğu durumda, yetkili bir yatırım listesi agresif veya spekülatif yatırımları önler ve güvenin muhafazakar bir şekilde yönetilmesini sağlar.
Yetkili yatırımların rolüne daha yakından bakış
Birey bir güven oluşturduğunda üç anahtar rol vardır: hibe sahibi, mütevelli ve lehtarlar. Güveni kuran kişi genellikle hibe veren kişidir. Hibe veren kişi güveni finanse eder ve yararlanıcılar nihayetinde bu güvenden para veya diğer varlıkları alırlar. Güven ayarlandığında, yetkili bir yatırım listesi içerir. Bu liste, yatırım sonuçlarının bağışçının isteklerine uygun olmasını sağlamak için güven fonlarıyla yapılabilecek yatırım türleri hakkında rehberlik sağlamaktadır. Örneğin, güven, hisse portföyüne büyüme ve tahvillerin güven portföyüne bir miktar istikrar sağlamak için yatırım yapmasına izin verebilir. Ancak, özel sermaye gibi daha riskli yatırımlara izin verilmeyebilir.
İlgili güven hesabı için yetkili yatırımlar listesine uymak kayyumun sorumluluğundadır. Yardım alanlar kendileri olabilir veya güvenilir bir aile üyesi, bir avukat, bir muhasebeci, bir banka veya üçüncü taraf bir güven şirketi gibi üçüncü bir tarafın sorumluluğunu üstlenebilir. Güven varlıklarının yönetiminde oynadıkları kritik rol nedeniyle mütevellileri seçerken özel dikkat gösterilmelidir. Hibe veren ve yararlanıcılar yetkili listede yer almayan yatırımlar yapmak için mütevelli heyetini etkileyemez.
Mütevelli heyetleri, güven yararlanıcılarına ve varlıklarına ilişkin bir güvence olarak hareket etmelidir. Mütevelli heyetlerinin, teminat olarak tutulan varlıklar üzerinde hukuki mülkiyeti olmasına rağmen, aynı zamanda menkul kıymetin yatırım tercihlerini ve yönetimini yöneten genel kurallara göre, mülk üzerinde eşit hak sahibi olan yararlanıcıların yararına yasal ve etik olarak hareket etmek zorundadırlar. güven varlıkları. Bu kurallar hem devletler hem de Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) ve ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından yönetilir ve genellikle vekil veya ara mahkemelerde tahkim edilir.