İçindekiler
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- FSP Derneği
- Alt çizgi
Kendi işletmeleri dışında profesyonel destek arayan finansal danışmanlar, ücret planlaması, genel finansal hizmetler ve sigorta satışları gibi çeşitli kapasitelerde finansal planlamayı ilerletmeye adanmış birkaç önemli kuruluştan birine veya daha fazlasına katılabilirler.
Hepsine katılmak gerekli olmasa da, her büyük meslek birliğine üyelik, danışmanların uygulamalarını büyütmelerine yardımcı olabilecek çeşitli faydalarla birlikte gelir. Finansal planlama ile ilgili dört etkili kuruluş şunlardır:
Önemli Çıkarımlar
- Profesyonel bir birliğe katılmak, endüstri desteği, kaliteli ağ oluşturma, sürekli eğitim ve potansiyel müşteriler getirmeye yardımcı olabilir. Finansal hizmetler sektöründe, danışmanların katılmayı düşünebilecekleri ulusal ve bölgesel dernekler vardır. FPA, NAIFA, NAPFA ve Finansal Hizmetler Topluluğu Profesyoneller, aşağıda tartıştığımız en saygın derneklerden sadece dördü.
Finansal Planlama Derneği (FPA)
Bu grup, Sertifikalı Finansal Planlamacılar (CFP®) için kesin bir birlik olduğunu düşünmektedir. 2000 yılında Sertifikalı Finansal Planlamacılar Enstitüsü (ICFP) ve Uluslararası Finansal Planlama Birliği (IAFP) birleşmesiyle kurulan şirket, CFP® kimlik bilgisini ve bir bütün olarak finansal planlama mesleğini ilerletmeye adamıştır. Finansal Planlama Derneği (FPA), kullanıcıları finansal planlamanın değeri ve bunlara nasıl faydalanabilecekleri konusunda eğitmek üzere tasarlanan tüketiciler için yeni bir web sitesi başlattı. Sitede öğreticiler, makaleler ve diğer literatür, podcast'ler, finansal planlamacılar için bir arama motoru ve çok daha fazlası dahil olmak üzere çeşitli etkileşimli araçlar bulunmaktadır.
Profesyonel üyeler, işlerini büyütmelerine ve daha iyi danışmanlar olmalarına yardımcı olabilecek çok sayıda fayda ve araca erişebilirler. 11 Eylül saldırılarının ardından, bu grup FPA üyelerinin pro bono sağladığı Ulusal Planlama Destek Merkezi'ni kurdu. terörist saldırıların ve diğer afet türlerinin kurbanlarına finansal planlama.
Ulusal Sigorta ve Finansal Danışmanlar Birliği (NAIFA)
1890 yılında kurulan bu kuruluş bugüne kadar var olan en eski profesyonel finansal danışmanlık derneğidir. NAIFA sigorta profesyonellerine, sosyal yardım uzmanlarına ve finansal danışmanlara profesyonel ve yasal destek sağlamaya yöneliktir. Bu kuruluş, sigortanın finansal planlamada oynadığı kritik rolü tanır ve üyeleri arasında etik davranışı teşvik ederek ve üyelerinin işindeki becerilerini ve eğitim seviyelerini geliştirmelerine yardımcı olarak sigorta endüstrisini geliştirmeye çalışır.
Grubun üyeleri arasında sigorta acenteleri, finansal danışmanlar, çok hatlı acenteler, sağlık sigortası uzmanları ve hem çalışan hem de bağımsız finansal danışmanlar, işe yeni başlayanlar, sektör liderleri ve aradaki herkes bulunmaktadır.
Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği (NAPFA)
Her ikisi de birkaç farklı türde danışmanla çalışan FPA veya NAIFA'nın aksine, aracı satıcılar, bağımsız pazarlama organizasyonları veya Kayıtlı Yatırım Danışmanlığı firmaları (RIA) gibi çeşitli platformları kullanarak, Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği (NAPFA)) yalnızca planlama hizmetleri için bir ücret alan ve herhangi bir komisyon almayan finansal planlamacıların yararı için oluşturulmuştur.
CFP® veya Chartered Life Underwriter (CLU) gibi profesyonel kimlik bilgileri üyelik için gerekli değildir, ancak üyelerin yıllık olarak katı bir güvence yeminini imzalamaları ve bunlara uymaları gerekir. Ayrıca, müşterilere yönelik olası çıkar çatışmalarının tam olarak açıklanmasını gerektiren bir etik kurallar da vardır.
Kuruluşun web sitesine göre, NAPFA'nın belirtilen değerleri:
- Bireyler ve aileler için bağımsız, objektif finansal tavsiye için bir işaret olmak, kamu yararı kapsamında sunulan finansal hizmetlerin şampiyonu olmak.Yüksek finansal planlama mesleğinin standart taşıyıcısı olmak.
Finansal Hizmet Uzmanları Derneği
Finansal Hizmet Profesyonelleri Derneği (FSP Derneği), 1928 yılında Pennsylvania'daki Bryn Mawr'daki Amerikan Koleji'nin ilk mezun sınıfı tarafından kurulan en eski finansal hizmetler profesyonel derneğidir. Bugün ülke çapında 150 bölümde 11.000'den fazla üyesi var.
Bu grup, tüm üyelerin CFP, CLU veya Yeminli Mali Müşavir (ChFC) gibi geçerli bir kimlik bilgisine sahip olmasını gerektiren tek gruptur. Ayrıca mesleki davranış kurallarının yanı sıra bir çeşitlilik beyanı da vardır. FSP Derneği, CPA'lar, avukatlar, sigorta uzmanları ve tüm disiplinlerden finansal danışmanlar dahil olmak üzere çok disiplinli bir finans uzmanları topluluğuna sahiptir.
Alt çizgi
Her ne kadar bu dört kuruluş finansal hizmetler uzmanları için hiçbir şekilde mevcut olmasa da, bugün sektörde en saygın ve tanınmış kuruluşlar arasındadır. Her birinin düzenli olarak toplanan ve yerel etkinliklere sponsor olan yerel bölümleri vardır. Yakınınızdaki bir bölümü bulmak için daha fazla bilgi için her bir derneğin web sitesini ziyaret edin.
![Dört profesyonel dernek mali müşavir katılmalıdır Dört profesyonel dernek mali müşavir katılmalıdır](https://img.icotokenfund.com/img/android/527/four-professional-associations-financial-advisors-should-join.jpg)