Firstrade Securities 1985 yılında New York, Queens'in Flushing semtinde kuruldu. Yerel toplumun, özellikle etnik Çinli göçmenlerin ihtiyaçlarına hizmet etti. Düşük maliyetli liderlerden biri olsa da, Firstrade köklerine sadık kalmıştır, geleneksel ve basitleştirilmiş Çince ve İngilizce'de ticaret araçları ve destek sağlamaktadır.
Son zamanlarda, Firstrade hisse senedi ve opsiyon işlemleri için 0 $ komisyona geçti, ancak bu sınırlı araçlar, araştırmalar ve ürün kapsamındaki bazı fedakarlıklarla birlikte geliyor. Bununla birlikte, diğer 0 $ komisyoncuların çoğundan farklı olarak, Firstrade hala gelişmiş opsiyon spread ticareti ve rock bottom maliyetleri içeren aerodinamik sipariş girişi arayan aktif hisse senedi ve opsiyon yatırımcıları için yeterli bir seçimdir.
Firstrade, düşük maliyetlerin yanı sıra, hisse senetlerini diğer finansal kurumlara ödünç vererek ekstra gelir elde etmek isteyen yatırımcılar için benzersiz bir menkul kıymet ödünç alma programı ile de öne çıkıyor. Menkul kıymet ödünç verme programı, hesap sahibine herhangi bir noktada stoklarını satabilecek hiçbir kısıtlama getirmez. Bu, büyük hesapları olan bağımsız yatırımcılar için önemli bir fayda olabilir.
Artıları
-
Birçok işlem ücreti olmayan ETF ve yatırım fonu ile 0 $ maliyet stoğu ve opsiyon işlemleri
-
Web ve mobil platformlarda tutarlı ticaret deneyimi
-
Geleneksel ve basitleştirilmiş Çince ve İngilizce hesaplar için destek
Eksileri
-
Web ve mobil platformlarda sipariş girişi ve temel grafiklerin ötesinde sınırlı işlevsellik
-
Forex, kripto, futures veya futures opsiyon ticareti yok
-
Müşteri desteği 7/24 mevcut değil
Ticaret Deneyimi
2.1Diğer çevrimiçi brokerlerle karşılaştırıldığında, Firstrade'in platformları temel ancak işlevseldir. Sipariş girişi, karmaşık opsiyon spread siparişleri için bile sezgisel ve tanıdıktır. Yayılmış ayaklar manuel olarak girilir ve entegre bir zincir tabakası işlemi kolaylaştırır. Marjlar, işlemler oluşturuldukça hesaplanır, ancak akış fiyatları her zaman sipariş giriş formunda mevcut değildir. Fiyat kontrol etmek için bir yenileme gerektirir. Çok aktif yatırımcılar manuel sipariş giriş sürecini sıkıcı ve tekrarlayıcı bulabilirler.
Mobil ve web tabanlı platformda OCO veya OCA gibi karmaşık sipariş türleriyle işlemlerin açılması veya kapatılması gelişmiş "Gezgin" uygulamasında kullanılabilir. Hisse senetleri, ETF'ler veya yatırım fonları için tarama araçlarının çoğundan sipariş oluşturmak kolaydır, ancak sipariş girişi arayüzü bir ürün türünden diğerine tutarsızdır. Grafiklerden ticaret yapma veya sepet ve hazırlama siparişleri oluşturma işlevi yoktur.
Ticaret Teknolojisi
1.5Firstrade kısa süre önce modüllerle tek sayfalık bir düzene dayanan daha aktif yatırımcılar için kendi hepsi bir arada ticaret platformu Firstrade Navigator'ı kurdu. Ancak, Navigator yalnızca e-posta yoluyla "başvurduktan" sonra masaüstü kullanıcıları için kullanılabilir. Platforma erişim süreci kıvrıldı, ancak iPad'deki kullanıcılar uygulama işlemi olmadan App Store üzerinden erişebilirler. Akış tırnak işaretleri ve gerçek zamanlı veriler web tabanlı Gezgin ve mobil platformlarda bulunur. Küçük yatırımcılar için, birincil endişe komisyon maliyetlerini mümkün olduğunca düşük tutmaksa, Firstrade iyi bir seçim olacaktır.
Daha gelişmiş veya daha büyük yatırımcılar, Firstrade'i komisyoncu olarak seçmeden önce birkaç ek faktörü göz önünde bulundurmak isteyebilirler. Firstrade, sprey yönlendirmesi sunmaz ve siparişler için fiyat iyileştirmesi hakkında veri sağlamaz. Firstrade, siparişleri öncelikle iki takas firmasına, Apex ve Credit Suisse'ye yönlendirir ve bu sipariş akışı için ödemeleri kabul eder. Bu, düşük komisyonlu / komisyoncu olmayan komisyoncular arasında yaygın bir uygulama olmakla birlikte, komisyoncuyu müşterileri için en iyi fiyatı almaya çalışmanın yanı sıra sipariş akışı için geliri optimize etmeye zorlaştıran tartışmalı bir uygulamadır.
Kullanılabilirlik
3.4Hesap kurulum süreci son derece kolay ve kullanışlıdır. Tüm hesap formları bir tüccar tarafından okunmalı ve anlaşılmalıdır, ancak form boşluklarının çoğu önceden doldurulmuştur. Ortalama tüccar için hesap ve marj onayı hızlı ve kullanışlıdır. ABD'deki veya onaylı dış pazarlardaki yatırımcılar için hesap desteği geleneksel veya basitleştirilmiş Çince olarak sunulmaktadır.
Web tabanlı ticaret ve hesap yönetimi sayfalarında gezinmek çok basittir ve siparişler sitedeki, mobil uygulamadaki veya Gezgin platformundaki hemen hemen her yerden girilebilir. Menüler, platformda veya sitede nerede olursanız olun sezgisel ve kalıcıdır. Gezgin platformu bazı özelleştirilebilirliklere izin verir, modüller eklemenizi veya kaldırmanızı veya ekrandaki diğer konumlara sürüklemenizi sağlar. Navigator ve mobil platformlardaki grafikler MultiCharts'tan (TradingView) alınmıştır, bu nedenle işlevsellik çok iyidir. Ancak, sipariş girişi ve hesap yönetimi ile grafiklerde çok az entegrasyon vardır.
Mobil ve Gelişen Teknoloji
4.4Web tabanlı ve Navigator platformları gibi Firstrade'in mobil uygulaması da sezgisel ve kullanımı kolaydır. Sipariş girişi, bir dizi durdurma, sınırlama ve piyasa emirleri içerir, ancak OCO veya OCA gibi gelişmiş sipariş türleri yalnızca iPad kullanıcıları için Navigator uygulamasında kullanılabilir. Mobil uygulama, hızlı ve sağlam olan ancak grafik işlevinden esnaf içermeyen MultiCharts (TradingView) grafiklerini içerir.
Mobil uygulamanın izleme listesi ve sipariş girişi özellikleri web tabanlı ve Gezgin platformu ile entegre edilmiştir; bu sorunsuz bir deneyim yaratır. Morningstar, Briefing.com ve Benzinga'dan akış haberleri ve analizleri mobil uygulamada mevcut değildir ve başka araştırma veya tarama aracı yoktur.
Ürün Çeşitliliği
3.2Firstrade hisse senetleri, opsiyonlar, fonlar ve sabit gelire ticaret erişimi sunar; İşlem ücreti olmayan yatırım fonları ve ETF'ler, varlık varlıklarının çoğunu kapsayacak kadar geniştir. Çoğu düşük maliyetli brokerın aksine, sabit gelirli sipariş sayfalarının ve tarama araçlarının kullanımı kolaydır ve web tabanlı platform üzerinden hızlı bir şekilde erişilebilir.
Daha gelişmiş yatırımcılar Firstrade'de bazı önemli teklifleri bulamayabilir. Forex veya kripto para birimleri için herhangi bir alım satım yapılmaz ve vadeli işlemler ve vadeli işlemler seçenekleri de mevcut değildir. Firstrade, bir robo-danışma hizmeti için planlar duyurmuş olsa da, bu inceleme sırasında mevcut bir tane yoktu. Gelişmiş ve aktif opsiyon işlemcileri için spread sipariş girişi kullanımı kolaydır ve spread başına dört ayağa kadar izin verir.
Haber ve Araştırma
4.1Firstrade, ticaret platformlarına dağılmış şaşırtıcı sayıda tarama ve araştırma aracına sahiptir. Hisse senedi ve fon eleyicisinin kullanımı kolay olsa da, işlevselliği çok sınırlıdır ve çok sezgisel değildir. Bununla birlikte, bir tüccarın tarama gereksinimlerinin çok gelişmiş olmadığı varsayılarak, taramalardan alım satım girmek hızlı ve kolaydır. Yatırımcılar, her ikisi de yüksek değerli kaynaklar olan Morningstar ve Briefing.com'dan haberlere ve analizlere erişebilirler. Daha düşük kalitede akış haberleri Benzinga.com'dan da edinilebilir.
Yatırımcılar, fikir üretmek ve opsiyon işlemlerini ve spreadlerini gerçek zamanlı olarak analiz etmek için OptionPlay aracını kullanabilirler. Yararlı olsa da, bu özelliğin bulunması zordur ve seçenek zincir sayfalarından erişilebilir. Firstrade grafiklerinin kalitesi platforma bağlı olarak değişir. Web tabanlı platform, kullanımı zor ve özelleştirilemeyen temel grafikler içeriyordu. Navigator ve mobil ticaret platformları, MultiCharts (TradingView) tarafından sağlanan grafikleri kullanır ve çok iyidir.
Portföy Analizi ve Raporları
2Portföy analizi ve muhasebe fonksiyonlarının çoğu Firstrade platformlarında mevcut değildir. Ancak, yatırımcılar işlem başına marj gereksinimlerini görebilir ve açık pozisyonları veya izleme listelerini gerçek zamanlı olarak izleyebilir. Hesap bakiyeleri ve hesap geçmişi de gerçek zamanlı olarak mevcuttur ve işlemler harici araçlarla analiz için kolayca indirilebilir.
Hesap etkinliği verilerini Quicken, Microsoft Money veya Excel gibi harici programlara indirme işlemi kolay olsa da, Firstrade platformlarında vergi planlaması veya hesap yönetimi için neredeyse hiçbir işlevsellik yoktur. Varlık tahsisi, seçenek fiyatlandırması ve IRA katkıları için bazı basit hesap makineleri vardır, ancak yararlılıkları sınırlıdır ve rehberlik ve analiz sağlamak için hesabınızla entegre edilmemiştir.
Müşteri Hizmetleri ve Yardım
4.8Firstrade 7/24 canlı destek sunmasa da, onları kategorilerindeki çoğu brokerden ayıran iki özellik vardır. İlk olarak, basitleştirilmiş ve geleneksel Çince'de tam destek sunuyorlar. İkincisi, pazar saatlerinde Firstrade'in müşteri hizmetleri telefonda duyarlı ve bilgili. Yoğun arama sürelerinde, hesaplar testlerimizde çok hızlı olan bir geri arama isteğinde bulunabilir. Sohbet yanıtları daha az tatmin ediciydi ve çoğu zaman, sorulan soru ile ilgili olmayan SSS'lere bağlantılar içeren otomatik olarak birçok yanıt üretildi.
Firstrade, düşük maliyetlerin ve iyi telefon hizmetinin yanı sıra, hisse senedi sahiplerine hisse senedi kredisi programı yoluyla hisse senedi varlıklarından gelir elde etmelerine yardımcı olabilir. Yatırımcılar günlük gelir için Firstrade aracılığıyla diğer kurumsal yatırımcılara hisselerini ödünç verebilirler. Kredilendirilen paylar hala sınırsızdır ve yatırımcılar hisse senedi kredisi programına katılmadan normalde olduğu gibi satın alabilir veya satabilirler.
Eğitim
2.5Çok çeşitli pazarları ve ticaret stratejilerini kapsayan makale ve videolar Firstrade'de bulunmaktadır. Yeni yatırımcılar için, materyal çoğu konuya giriş yapacak, ancak daha fazla değil. Makale ve videoların birçoğu, Seçenekler Sanayi Konseyi gibi dış firmalar veya kuruluşlar tarafından üretildi, bu yüzden çok zamanında veya Firstrade platformları ve araçları ile ilgili eğitim içermiyorlar.
İnceleme sırasında, eğitim içeriğinde çok sayıda ölü bağlantı bulduk ve bunların çoğu tarihli. Giriş eğitimi yeni yatırımcılar için yararlı olsa da, mevcut piyasa koşulları ve yeni ticaret yenilikleri ile ilgili değildir. Eğitim kategorisindeki pek çok boşluğu doldurmuş olabilecek canlı web seminerleri veya canlı etkinlikler yoktur. Podcast'ler mevcut olmasına rağmen, çoğunlukla aynı harici sağlayıcılar tarafından sağlanır ve canlı pazar ortamıyla ilgili değildir.
Maliyetler
3.8Bizim görüşümüze göre, Firstrade'i değerlendiren tüccarlar muhtemelen minimum düzeyde ticari işlevsellik ile en düşük maliyetli brokeri bulmaya odaklanmıştır. Çoğu hisse senedi, opsiyon ve fon ticareti 0 $ komisyonlar için yapılabilir. Menkul kıymet ödünç verme programı, hesap sahiplerini günlük gelirleri için borçlarını ödünç vererek telafi ederek işlem maliyetini daha da düşürme yeteneğine sahiptir.
Sınırlı işlevsellik ve hizmetlerin yanı sıra, düşük maliyetli aracıların çoğu komisyon eksikliğini telafi etmek için diğer alanlarda daha yüksek ücretler talep edecektir. Marş hesabı, marj hesabı olan yatırımcılar için ortalama marj oranlarından daha yüksek ücret almaktadır. Banka havaleleri ve ACAT havaleleri gibi bazı hesap işlemleri için ücretler de ortalamadan yüksektir, ancak olağan dışı değildir.
Ne bilmek istiyorsun
Görüşümüze göre, bir yatırımcı mevcut en düşük ticaret maliyetlerine odaklanırsa, Firstrade lehine yapılması gereken bir durum vardır. Forex, vadeli işlemler ve kripto ticareti mümkün olmamakla birlikte, hisse senedi, opsiyon, fon ve ETF arayan yatırımcılar hayal kırıklığına uğramamalıdır. Düşük-hiç-olmayan komisyon kategorisindeki diğer birçok brokerin aksine, Firstrade, ortalamanın üzerinde işlem platformları, akış fiyatları ve gelişmiş opsiyon ticareti işlevselliği ile öne çıkıyor.
Hizmet iyi ancak piyasa saatleri ile sınırlıdır, bu da ABD dışındaki tüccarlar veya çalışma saatleri boyunca brokerleriyle iletişim kuramayan yeni yatırımcılar için zor olabilir. Eğitim arayan yeni yatırımcılar, iç ve dış kaynaklardan toplanan ancak mevcut piyasa ortamına bağlı sınırlı ileri eğitim veya rehberlik içeren çok sayıda tanıtım materyali bulacaktır.
metodoloji
Investopedia, yatırımcılara tarafsız, kapsamlı incelemeler ve çevrimiçi brokerların derecelendirmelerini sağlamaya kendini adamıştır. İncelemelerimiz, kullanıcı deneyimi, ticari işlemlerin kalitesi, platformlarında bulunan ürünler, maliyetler ve ücretler, güvenlik, mobil deneyim ve müşteri hizmetleri de dahil olmak üzere çevrimiçi bir broker platformunun tüm yönlerini değerlendirmenin altı ayının sonucudur. Yıldız puanlama sistemimize dahil ettiğimiz 3.000'den fazla veri noktasını toplayarak kriterlerimize göre bir derecelendirme ölçeği oluşturduk.
Buna ek olarak, anket yaptığımız her komisyoncunun, testlerimizde kullandığımız platformlarının tüm yönleri hakkında 320 puanlık bir anket doldurması gerekiyordu. Değerlendirdiğimiz çevrimiçi brokerlerin çoğu bize ofislerimizde platformlarının yüz yüze sunumlarını yaptı.
Theresa W. Carey liderliğindeki sektör uzmanları ekibimiz, incelemelerimizi gerçekleştirdi ve tüm seviyelerdeki kullanıcılar için çevrimiçi yatırım platformlarını sıralamak için sektördeki en iyi metodolojiyi geliştirdi. Tüm metodolojimizi okumak için buraya tıklayın.