Finansal hizmetler endüstrisindeki daha titiz ancak ödüllendirici kariyer seçenekleri arasında finansal analist vardır. Peki, bir finansal analist tam olarak günlük olarak ne yapar? Bu sorunun cevabı büyük ölçüde bir analistin deneyim düzeyine bağlıdır. Genç analistler çok fazla veri toplama, finansal modelleme ve elektronik tablo bakımı yapma eğilimindeyken, daha kıdemli analistler zamanlarının çoğunu yatırım tezleri geliştirmek, şirket yönetim ekipleri ve diğer yatırımcılar ile konuşmak ve (eğer satış tarafı). Küçük ve kıdemli bir finansal analistin hayatındaki bir güne daha yakından bakalım.
Genç Analist: 0-3 Yıllık Deneyim
Bir analistin kariyerinin ilk birkaç yılında, zamanının çoğunu ilgili verileri toplayarak, karşılaştırma elektronik tablolarını ve finansal modelleri güncelleyerek ve ilgili haber ve endüstri yayınlarını okuyarak geçirmeyi bekleyebilir. Bu faaliyetlerin amacı belirli bir işletme, sektör veya endüstri hakkında sağlam bir temel anlayış geliştirmektir. Buna ek olarak, birçok genç analist zamanlarının bir kısmını CFA sınavı (Kaynak 3), Seri 7 ve Seri 63 lisansları gibi profesyonel ve lisans sınavlarına çalışmak için ayırmaktadır. Pozisyon başlıkları firmalar arasında farklılık gösterse de, üç yıldan az deneyime sahip bir finansal analisti tanımlamak için "genç analist" başlığını kullanıyoruz.
Kıdemli Analist: 3+ Yıllık Deneyim
Genç bir analist belirli bir endüstri uzmanlığı seviyesine ulaştığında ve makul derecede güçlü bir iletişim ağı geliştirdiğinde, profesyonel sorumlulukları bir yatırım görüşü geliştirmek için verileri kullanmaya dönüşür. Ayrıca kıdemli bir analist, endüstri ve şirket ilişkileriyle ilişkiler geliştirmek ve ekibin çalışmalarını pazarlamak için biraz zaman harcıyor. Mentorluk aynı zamanda kıdemli bir analistin günlük sorumluluklarının önemli bir bileşenidir.
Genç ve kıdemli bir analistin mesleki sorumluluklarındaki farklılıklara rağmen, günlerinin akışlarında benzerlikler vardır. Burada, size bir finansal analistin hayatında bir gün sunuyoruz.
Genç ve Kıdemli Analistin Hayatında Örnek Gün
Bir analistin günlük faaliyetlerinin başlangıcı ve akışı, kazanç takvimi, kıdemli analistin pazarlama takvimi ve devam etmekte olan araştırma projelerinin olup olmadığı (genellikle vardır) gibi faktörlere bağlıdır.
Oldukça Yoğun Bir Gün Aşağıdaki Şekilde Akabilir:
Kıdemli Analist: Araştırma notunu ve modeli gözden geçirin. Gerektiği gibi nüanslı değişiklikler yapın.
21:00:
Genç Analist: Düzenlenmiş ve onaylanmış araştırma notunu onay için denetleyici analistlere gönderin.
Kıdemli Analist: Yarının sabah toplantısı için konuşma noktaları geliştirin. Çağrıların sabah erkenden yapılması gerekeceğinden müşteri çağrı listelerini inceleyin.
22:30:
Uzman Analist: Not yayınlandı. Ertesi günün sabah toplantısında kıdemli bir analistin konuşması için hazırlık yapın.
Kıdemli Analist: Not yayınlanır yayınlanmaz, belirli müşterilere dağıtım için sesli posta patlaması hazırlayın.
23:00:
Günün sonu.
Sonuç olarak
Genel olarak konuşursak, bir genç veya kıdemli analistin hayatında bir gün çok emek yoğun olabilir. Bununla birlikte, getirisi zorlu ve (potansiyel olarak) finansal olarak ödüllendirici bir kariyer. (İlgili okumalar için bkz. "Finansal Analist: Kariyer Yolu ve Nitelikleri")