Uyum Programı Nedir?
Bir uyum programı, bir şirketin yasalara, kurallara ve düzenlemelere uyması veya iş itibarını desteklemesi için bir dizi dahili politika ve prosedürdür. Bir uyum ekibi, devlet kurumları tarafından belirlenen kuralları inceler, bir uyum programı oluşturur, şirket genelinde uygular ve programa uyumu zorunlu kılar.
Uyum Programı Açıklaması
Başlıca finansal düzenleyiciler Federal Rezerv Kurulu, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) 'dır. Bunlar ve diğerleri, bankalar, broker-satıcılar, varlık yöneticileri ve diğer finansal kurumlar tarafından uygulanabilir ve değişen derecelerde takip edilmesi gereken şartlar belirlemiştir. Uyum krizleri, finansal krizin şokundan bu yana finans endüstrisinde önem kazanmıştır, ancak bankacıların şiddet şikayetleri federal hükümetteki Cumhuriyetçilerin alıcı kulaklarını buldu. Finans sektöründeki bazı katılımcıların kendi çıkarları ile ilgili dürtülerini abartmasını önlemek için tasarlanan düzenlemeleri geri almak için yoğun çaba sarf edilmiştir, ancak DC'deki siyasetin itilmesi ve çekilmesi, sonuçta hangi değişikliklerin sonuçlanacağını netleştirmez.
Halka açık şirketlerin, SEC tarafından belirlenen gereklilikleri yerine getirmek için güçlü uyum programlarına sahip olması beklenmektedir. Özellikle, dosyalama gerekliliklerine ve son teslim tarihlerine kesinlikle uyulmalıdır. Uyum programları, yasalar açısından daha az resmi olmakla birlikte, büyük ve küçük, halka açık veya halka açık olmayan şirketlerde de önemlidir. Bir düzenleyici otoritenin gerekliliklerinin geçerli olmadığı durumlarda, bir firmanın uyum programı, çalışanların iç politikalara (ör. Kurumsal fonları harcama veya kadınlara muamele etme) uyma ve daha da önemlisi, firmanın müşterileri arasındaki itibarını koruma davranışını ele alır, tedarikçiler, çalışanlar ve hatta işletmenin bulunduğu topluluk. Uyumluluk departmanları, şirketlerini düzenleyiciler, müşteriler, hissedarlar ve genel kamuoyu ile sıcak sudan uzak tutma rollerinden ötürü önemli ölçüde yükselmiştir.