Sermaye Büyüme Stratejisi Nedir
Bir sermaye büyüme stratejisi, yüksek getirili getirileri olan menkul kıymetlere yönelik bir varlık tahsisi yoluyla uzun vadede bir yatırım portföyünün sermaye değerini en üst düzeye çıkarmayı amaçlar.
KIRILMA Sermayesi Büyüme Stratejisi
Sermaye büyüme stratejisine sahip portföyler temel olarak hisse senedi olarak da bilinen hisse senetlerinden oluşur. Özkaynakların toplam portföye oranı, bireysel yatırımcının yatırım ufkuna, finansal kısıtlamalarına, yatırım hedeflerine ve risk toleransına göre değişecektir.
Genel olarak, bir sermaye büyüme portföyü yaklaşık% 65-70 oranında özkaynak, % 20-25 oranında sabit getirili menkul kıymet ve kalanı nakit veya para piyasasında menkul kıymet içerecektir. Yüksek getiri elde ederken, portföyün yüksek riskli özsermaye kısmı bir dalma alırsa, bu karışım yatırımcıyı portföy değerindeki ciddi bir kayıptan koruyor. Agresif bir portföy stratejisinin de sermaye büyümesini en üst düzeye çıkarmayı amaçladığını, ancak bu stratejilerin bazen tamamen özkaynaklardan oluşan oldukça yüksek risk altında olduğunu unutmayın.
Bir sermaye büyüme stratejisi, genellikle 10 yıl veya daha fazla olan uzun bir zaman ufkuna sahip çoğu yatırımcı için uygundur. Bir sermaye büyüme stratejisinin en yaygın amacı, bir üniversite eğitimini finanse ederken veya gelecek nesiller için miras oluşturmakla birlikte emeklilik için tasarruf etmektir. Uzun vadeli yatırımcılar, keskin kayıplardan kurtulmak için daha fazla zamanları olduğunda daha yüksek hisse senedi riski alabilirler. 1973'ten bu yana 15 yıl veya daha uzun süren dönemlerde, S&P 500 Endeksi yıllık ortalama negatif getiri yaşamamıştır. Nitekim, 1973'ten 2016'ya kadar olan en kötü 15 yıllık dönemde, endeks yıllık% 3.7 getiri sağlarken, en iyi 15 yıl içinde% 20 getiri sağladı.
Sermaye Büyüme Stratejisi Oluşturma
Yatırımcıların sermaye büyümesini sürdüren bir tahsisat oluştururken çok sayıda seçeneği vardır. Daha sofistike yatırımcılar, sabit gelir ve nakit ile dengelenebilecek münferit hisse senetleri portföyü veya opsiyonları ve vadeli işlemlerden yararlanan riskten korunma stratejileri yoluyla seçim yapabilirler.
Bireysel menkul kıymetler portföyünü yönetmek için zaman veya bilgiye sahip olmayan yatırımcılar, yatırım fonları ve borsa yatırım fonları dahil olmak üzere paketlenmiş ürünler arasından seçim yapabilir. Bunlar yüzlerce farklı kategoride olmasalar bile düzinelerce mevcuttur. Sermaye büyümesi için, yatırımcıya, değer ve büyüme özelliklerine sahip hisse senetlerine ve farklı piyasa değerlemeleri ve coğrafyalara çeşitlendirilmiş maruz kalma sağlayan fonlara veya ETF'lere iyi hizmet verilecektir.
Tek bir boyuta uyan tüm yaklaşımlar için yatırımcılar, hedef tarih yaklaştıkça daha muhafazakar hale gelen hisse senetleri, tahviller ve nakit tahsisi tutan bir hedef tarih fonu seçebilirler. Önceden ayarlanmış bir başka tahsis seçeneği, bir risk seviyesine bağlı olarak statik bir tahsisi sürdüren yaşam tarzı fonlarıdır. Sermaye büyümesi için, bir yatırımcı ılımlı veya agresif bir tahsis seçer.
