İçindekiler
- Yatırım Getirisi Nedir?
- Excel'de YG'yi hesaplama
- YG Avantaj ve Dezavantajları
Yatırım Getirisi Nedir?
Yatırım getirisi (YG), bir yatırımın veya varlığın belirli bir dönemde nasıl bir performans gösterdiğini gösteren bir hesaplamadır. Kazanç veya kaybı yüzde olarak ifade eder.
YG'yi hesaplama formülü basittir:
(Geçerli Değer - Başlangıç Değeri) / Başlangıç Değeri = YG
Cari değer iki şeyden biri olabilir: yatırımın satıldığı tutar ne olursa olsun (gerçekleşmiş değeri) veya yatırımın şu anda değeri ne olursa olsun (hisse senedinin piyasa fiyatı gibi). Başlangıç değeri tarihsel bir rakamdır: yatırım için başlangıçta ödenen fiyat veya maliyet fiyatı.
Excel'de YG'yi hesaplama
Finansal modelleme en iyi uygulamaları hesaplamaların şeffaf ve kolayca denetlenebilir olmasını gerektirir. Ne yazık ki, tüm hesaplamaları bir formüle yığtığınızda, hangi sayıların nereye gittiğini veya hangi sayıların kullanıcı girişi veya sabit kodlu olduğunu kolayca göremezsiniz.
Excel'de bunu ayarlamanın yolu, tüm verilerin bir tabloda olmasını ve ardından hesaplamaları satır satır kesmektir.
Başlangıç ve bitiş değerleriniz için alan oluşturmak ve ardından YG'yi belirlemek için hücre başvurularını kullanmak istiyorsunuz.
YG Avantaj ve Dezavantajları
Performans ölçüsü olarak YG'nin olumlu bir yönü, farklı yatırımların toplam getirisini kolayca karşılaştırabilmenizdir.
Ancak akılda tutulması gereken birkaç husus vardır. Bazen temel YG formülünde "mevcut değer", "yatırım kazancı" olarak ifade edilir. Bu tamamen doğru değil. 100 $ ile başlayıp 140 $ ile bitirdiyseniz, yatırım kazancınız 40 $ 'dır. Ancak mevcut değer 140 $ 'ın tamamıdır.
Diğeri ise YG'nin sadece keyfi bir bitiş noktasından ölçüm yapmasıdır. Kritik bir getiri unsuru olan paranın zaman değerini dikkate almaz. Bu, yukarıdaki tabloda% -18 olan 2020 YG'ye bakarsanız özellikle açıktır. Bu, 2019'un önceki değerinden yıllık bir değişiklik değil. Aksine, 2017'de başlangıçtan ölçülen toplam değişiklik. Dönemdeki toplam getiriyi doğru bir şekilde yansıtırken, yıllık getiriyi veya bileşik oranı göstermiyor değişimin.
(Daha Fazla Okuma: Excel ile Yatırımınızı Geliştirin )
