Amerika Birleşik Devletleri'nde onlarca hisse senedi aracı evi bulunmaktadır. Ancak dört ana isim, teklifleri, toplam müşteri varlıkları ve hizmet ettikleri müşteri sayısı nedeniyle öne çıkıyor. Bunlara genellikle "büyük dört aracılık" denir. Bu firmaların her biri, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE ve TD Ameritrade, müşteriler ve varlıklar açısından en üst sırada yer alıyor.
Bu kısa makale, her aracı kurumun ürün, hizmet ve ücret yapısını açıklamaktadır. Belirli bir sırayla listelenmezler.
Charles Schwab
Charles Schwab 1971 yılında kuruldu ve merkezi San Francisco'da. ABD'nin önde gelen yatırım aracılarından ve IRA saklama şirketlerinden biridir
31 Aralık 2018 itibarıyla Charles Schwab, toplam 11.6 milyon aktif aracılık hesabı ile 3.25 trilyon dolarlık müşteri varlığına sahipti. Ayrıca, aracılık müşterilerinin alım satım hesaplarını bir çek hesabı ile ilişkilendirmelerine olanak tanıyan ABD'nin en büyük bankalarından biri olan Schwab Bank'ı işletmektedir. Şirket, 2018 sonu itibariyle 1, 3 milyon aktif bankacılık hesabına sahipti. Schwab, 1, 5 trilyon dolar AUM'un bulunduğu kayıtlı yatırım danışmanı (RIA) hesaplarıyla gerçekten parlıyor.
Firma müşterilerine hisse senetleri, yatırım fonları, borsa yatırım fonları (ETF'ler), para piyasası fonları, sabit getirili ürünler, opsiyonlar ve vadeli işlemler, sigorta ve yıllık gelirler gibi bir dizi yatırım ürünü sunmaktadır. Müşteriler hem Schwab'ın tescilli ürünlerine hem de diğer üçüncü taraf yatırımlarına yatırım yapabilirler.
Ülkenin ilk gerçek indirim aracılığı olan Schwab, sürekli olarak ABD'deki en ucuz aracılık şirketlerinden biri olarak derecelendirildi. İşlem komisyonları standart çevrimiçi ve opsiyon işlemleri için işlem başına 4, 95 $, opsiyon sözleşmesi ise her biri 65 senttir. Aktif olarak yönetilen yatırım fonu ücretleri için aktif ağırlıklı ortalama işletme gideri oranı (OER) pasif olarak yönetilenler için% 0, 69 ve% 0, 03'tür. Schwab, yıllık portföy yönetim ücretleri için özel müşteriler için% 0.80 komisyon almaktadır.
Firma ayrıca Akıllı Portföyler adı verilen robo-danışman hizmeti aracılığıyla müşterilere yatırım için endişesiz, pasif bir yaklaşım sunuyor. Çevrimiçi platform, müşterilere otomatik bir deneyim sunarak, müşterinin yatırım hedeflerine göre yeniden dengelenen bir dizi ETF'ye erişmelerini sağlar. Servis minimum 5.000 $ yatırım gerektiriyor ve danışmanlık veya komisyon ücreti yok.
Sadakat Yatırımları
Fidelity Investments, ülkenin 401 (k) emeklilik tasarruf planının en büyük koruyucusu ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar için 403 (b) planın en büyük sağlayıcısıdır. 1946 yılında Fidelity Management & Research olarak kurulan şirketin merkezi Boston'dur.
Şirketin web sitesine göre, 30 Eylül 2018 tarihine kadar 27, 2 milyon aktif aracılık hesabı ile toplam 7, 4 trilyon dolarlık müşteri varlığına sahipti. Şirket ayrıca, günde 28 milyon bireysel yatırımcıya ve 590.000'den fazla çalıştırılabilir tüccara sahipti.
Fidelity, Fidelity ETF'lerine ve yatırım fonlarına da yatırım yapmak isteyen aracı müşteriler için en iyi seçimdir. Firma ayrıca üçüncü taraf ürünlere yatırımlar da sunuyor. Ücretler hisse başına 4.95 $ veya opsiyon işlemleri ve opsiyonlar için sözleşme başına 65 sent arasında değişmektedir. Sadakat veya iShares ETF ticareti yapan müşterilerden ücret alınmaz. Ancak diğer tüm ETF işlemlerinden işlem başına 4, 95 $ tahsil edilir. Sadakat, bazı tescilli yatırım fonları için bir gider oranı ücreti almaz.
Portföy danışmanlık hizmeti ücretleri, yatırılan miktara bağlı olarak% 0, 50 ile% 1, 50 arasında değişmektedir. Minimum yatırımlar, yatırım seçeneklerine göre 50.000 $ ile 200.000 $ arasında değişmektedir. Otomatik Fidelity Go hizmeti için, firma% 0.35 danışmanlık ücreti alır, ancak hesap açmak için minimum hesap gerektirmez.
Yatırım fonları ve diğer danışmanlık hizmetleri sayesinde Fidelity'nin on milyonlarca aracı kurum dışı müşterisi var, diğerlerinin iddia edemeyeceği bir şey.
E * TİCARET
1982 yılında Palo Alto'da kurulan E * TRADE bir holding şirketi olarak başladı ve önde gelen bir online indirimli aracılık hizmetine dönüştü. Şirket, yüksek faizli mortgage portföylerine yüksek düzeyde maruz kalması nedeniyle 2007-2008 mali krizi sırasında ağır darbe aldı. Şirketin "kapsamlı bir geri dönüş planı" uygulamadan önce hisseleri 2007 yılında% 86, 7 düştü.
Geri dönüş işe yaradı ve E * TRADE mobil erişilebilirliği, çevrimiçi ticaret araçları ve özelleştirilebilir bir kullanıcı deneyimi için lider bir finansal firma haline geldi.
2018'in dördüncü çeyreği itibarıyla, E * TRADE'in 4.94 aktif aracılık hesabı ile toplam 414 milyar dolarlık müşteri varlığı vardı.
Tıpkı diğer ana aracı kurumlar gibi, E * TRADE müşterilerine ETF'lere, yatırım fonlarına, hisse senetlerine, opsiyonlara ve sabit getirili ürünlere erişim imkanı sunmaktadır. Firma ayrıca iki çek hesabı ve ipotek sunmaktadır. Müşteriler ayrıca, yatırım stratejisi ekibi tarafından oluşturulan çeşitli yatırım fonları veya ETF portföyü sağlayan önceden oluşturulmuş bir portföy seçebilirler.
E * TİCARET'in ücret yapısı Schwab ve Fidelity'den biraz daha yüksektir. Hisse senedi opsiyonları ve ETF işlemleri her biri 6, 95 ABD doları, opsiyon sözleşmeleri ise her biri 75 senttir. Bu rakamlar aktif tüccarlar için 4, 95 $ ve 50 sente indirildi. Aktif yatırımcılar, çeyrek başına 30 veya daha fazla işlem yapanlardır.
TD Ameritrade
TD Ameritrade 1971 yılında kuruldu ve merkezi Omaha, Nebraska'da bulunmaktadır. Firma, eski Ameritrade, TD Waterhouse USA'yı TD Bank Financial Group'tan satın aldıktan sonra TD Ameritrade oldu. Louis merkezli rakip Scottrade'i 2017'de satın aldı. Müşteri hesapları Şubat 2018'e kadar tamamen birleştirildi ve TD Ameritrade sistemine entegre edildi.
TD Ameritrade, değeri ve hizmet kalitesi nedeniyle Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük aracı kurumlardan biri olarak kabul edilmektedir. Firma, müşterilerine 7/24 müşteri destek sistemi, mobil erişimli, kullanıcı dostu bir web sitesi, araştırma ve gelişmiş ticaret araçları sunmaktadır.
Şirketin web sitesine göre, TD Ameritrade'nin müşteri varlıkları 1 trilyon dolardan fazla. Ayrıca, günde yaklaşık 500.000 işlem yapan 11 milyondan fazla müşteri hesabına sahiptir.
Yatırım ürünleri hisse senetleri, ETF'ler, yatırım fonu seçenekleri ve sabit gelir arasında değişmektedir. Müşteriler ayrıca vadeli işlemlere ve forex para birimine yatırım yapmayı da seçebilirler.
TD Ameritrade minimum hesap gerektirmez, platform ücreti almaz ve ticari minimum tutar gerektirmez. Hisse senetleri ve ETF'ler için çevrimiçi işlem başına 6, 95 dolar sabit ücret almaktadır. Çevrimiçi işlem gören seçenekler için, müşterilerden 6, 95 $ ve sözleşme başına 75 sent ek ücret alınır.