Bu aşamada borsa yatırım fonu (ETF) alanının birincil faydalarından biri, yatırımcıların inanılmaz derecede esnekliğe sahip olmasıdır. Orta boy sağlık ürünleri üreticilerini hedefleyen bir fon mu arıyorsunuz? Zevkinize uygun en az bir ETF bulacaksınız.
ETF alanı yalnızca ABD'de 3 trilyon dolarlık bir sektöre dönüştüğünden, sunulan fonların sayısı da patladı. Bu, artan bir özgüllük ve odaklanma sunan birçok fon olduğu anlamına gelir. Tematik ETF'ler, pazarın hedef bir nişini izole etmeyi amaçlamaktadır ve kapsamı dar veya nispeten geniş olabilir. Peki, bir yatırımcı tematik ETF alanını araştırıp keşfetmemeyi nasıl belirleyebilir? Aşağıda, yatırım için varlıkları ayırmadan önce herhangi bir yatırımcının dikkate alması gereken tematik ETF'lerin yararlarını ve risklerini inceleyeceğiz. (İlgili okumalar için, Sosyal Sorumluluk sahibi ETF'nin Yükselişi bölümüne bakınız .)
uçuculuk
Tematik ETF'ler söz konusu olduğunda en önemli endişelerden biri oynaklıktır. ETF.com için yakın tarihli bir raporda, Source Financial and Seeking Alpha'nızdan Roger Nusbaum, iShares ABD Tıbbi Cihazları ETF'yi (IHI) örnek olarak kullanmaktadır. IHI'nın sağlık endüstrisinin - tıbbi cihazlar üreten şirketler - dar bir bölümüne odaklandığı göz önüne alındığında, Nusbaum, IHI'nin daha geniş bir sektör hisse senedi yelpazesinden daha uçucu olacağını öngörmektedir. "Pazarlarda işler yolunda gittiği zaman… IHI daha geniş sektör fonundan daha iyi performans gösterecektir." Öte yandan, IHI pazar sıkıntısı çektiğinde de düşük performans gösterebilir.
Bu, tematik ETF'lerin sorunlarından birinin köküne iner. Sağlık stokları, S&P 500'ün% 12 ila% 13'ünü temsil ediyorsa ve IHI'nin genel olarak sektörden daha yüksek bir oynaklığa sahip olması bekleniyorsa, Nusbaum tematik ETF'ye çok fazla maruz kalmamanızı önerir.
Burada işte, sektör hisse senetlerinin belirli bir alt kümesine ne kadar dar odaklanırsa, fonun o kadar değişken olması muhtemeldir. Nusbaum'un belirttiği gibi, "geniş bir sektör, zamanın büyük çoğunluğu, bir tür daha dar endüstri grubu veya tema fonundan daha az uçucu olacaktır." Tema fonu, daha geniş bir sektör stokları sepeti ile bireysel bir isim arasında bir geçiş noktası olarak görülebilir.
Olağanüstü Esneklik
Oynaklık bir endişe olsa da, dikkatli bir tahsis ile hafifletilebilecek bir şeydir. Öte yandan, tematik ETF'ler de inanılmaz faydalar sunabilir. Nusbaum'un da bildiği gibi, tematik ETF alanının büyümesi o kadar istisnai ki, aslında hiçbir tema "orada çok uzak" değil. Bu yatırımcılara harika bir esneklik sağlar; Örneğin, video oyunu pazarının belirli bir alt kümesiyle ilgileniyorsanız, sizin için birçok ETF seçeneği vardır. Elbette, bir yatırımcının tematik ETF'leri kişisel bir inancı ifade etmenin bir yolu veya kendi uzmanlıklarını kullanmanın bir yolu olarak görmesinin en iyisi olup olmadığı sorusu vardır. Bu, temaları seçmek söz konusu olduğunda yatırımcıları daha küresel bir yaklaşıma doğru yönlendirebilen bir danışmanla karmaşık görüşmelere yol açabilir.
Nusbaum, yatırımcıları S&P 500'deki sektör ağırlıklarına tematik ETF yatırımı için bir rehber olarak bakmaya teşvik ediyor. Bir ETF tahsisinde endekste sektör ağırlığını aşarsa nadiren önermektedir.
Tematik ETF'lere yatırım yapmak, daha geniş ETF alanından daha yüksek riskler ve potansiyel olarak daha kazançlı ödüller taşır. Yatırımcılar, bu niş ETF'lere katılmanın güçlüklerinin farkında olmalıdır, ancak aynı zamanda, dikkatli bir şekilde yapılırsa, tematik ETF yatırımı mükemmel getiri sağlayabilir. (Ek okuma için şunları kontrol edin: Yatırımcılar Modaya Uygun ETF'lere Dikkat Etmeli mi? )