İçindekiler
- Büyük Zararlı Hisse Senetleri
- 1. Hisse Senetleri Her Zaman Geri Tepme?
- 2. Suçu Kabul Etmeyi Reddetme
- 3. İhmal
- 4. Hope Springs Ebedi
- Sermaye Kayıplarının Gerçekleştirilmesi
- Vergi Kaybı Hasat Stratejileri
- Alt çizgi
Wall Street'teki en kalıcı sözlerden biri "Kayıplarınızı kısa tutun ve kazananlarınızın çalışmasına izin verin" dir. Adaçayı tavsiyesi, ancak birçok yatırımcı hala tam tersini yapıyor gibi görünüyor, hisse senetlerini daha yüksek seyretmek için küçük bir kazançtan sonra satıyor veya küçük bir kayıpla hisse senedi tutarak, sadece daha da kaybettiğini görmek için.
Kimse kasıtlı olarak fiyatının düşeceğine ve bunun için ödediğinden daha az değerli olacağına inandıkları bir hisse satın almayacak. Ancak, değer kaybeden hisse senedi satın almak yatırımın doğasında var. Dolayısıyla amaç kayıplardan kaçınmak değil, kayıpları en aza indirmektir. Bir sermaye kaybının kontrolden çıkması başarılı yatırımcıları diğerlerinden ayırır., kalabalığın arasından sıyrılmanıza yardımcı oluruz ve ne zaman harekete geçmeniz gerektiğini nasıl belirleyeceğinizi gösteririz.
Önemli Çıkarımlar
- Borsa endeksleri genellikle daha uzun süreler boyunca daha yüksek hareket etse de, bireysel hisse senetleri her zaman ayak uydurmaz ve daha az başarılı olanları uzun süreli kayıplara uğrayabilir. En kötü senaryoda, şirket iflas eder. Yazılı bir plana sahip olmak, kaybedilen bir hisse senedinin portföyden ne zaman ve neden kaldırılması gerektiğine karar vermenize yardımcı olacaktır. konumlandırın ve bir hisse senedi ekşi hale geldiğinde bir kayıp alın.
Büyük Zararlı Hisse Senetleri
Kayıpları kısaltmaya yönelik mantığa rağmen, birçok küçük yatırımcı hala meşhur çantayı elinde tutuyor. Kaçınılmaz olarak, büyük gerçekleşmemiş sermaye kayıpları olan bir dizi hisse senedi pozisyonu ile sonuçlanırlar. En iyi ihtimalle "ölü" paradır; en kötüsü, daha fazla değer düşer ve asla iyileşmez. Tipik olarak, yatırımcılar bu kadar çok büyük, gerçekleşmemiş zararın olmasının nedeninin hisse senetlerini yanlış zamanda satın aldıklarına inanıyor. Ayrıca bunun kötü bir şans meselesi olduğuna inanabilirler, ancak nadiren bunun kendi davranışsal önyargıları nedeniyle olduğuna inanırlar.
1. Hisse Senetleri Her Zaman Geri Tepme?
Herhangi bir büyük hisse senedi endeksinin uzun vadeli grafiğine bir bakış, sol alt köşeden sağ üste doğru hareket eden bir çizgi görecektir. Borsa, uzun vadede her zaman yeni zirveler yapacak. Borsaların daha da yükseleceğini bilen yatırımcılar, hisse senetlerinin nihayetinde geri döneceğini varsayıyorlar. Ancak, hisse senedi endeksi başarılı şirketlerden oluşmaktadır. Kazananlar endeksidir.
Daha az başarılı olan bu hisse senetleri bir seferde bir endeksin parçası olabilir, ancak eğer önemli ölçüde değerlerini düşürdüyse, sonunda daha başarılı şirketler tarafından değiştirilecektir. Endeksler kaybedenleri bırakarak ve kazananlarla değiştirerek her zaman yenilenir. Bu nedenle, ana endekslere bakmak, ortalama geri dönüşün esnekliğini abartma eğilimindedir ve bu da geri dönmeyebilir. Aslında, birçok şirket geçmiş seviyelerini asla geri kazanmaz ve hatta bazıları iflas eder.
2. Suçu Kabul Etmeyi Reddetme
Birçok yatırımcının zararda hisse senedi satmaktan kaçınarak, bir yargı hatası yaptıklarını kendilerine itiraf etmeleri gerekmez. Hisse senedi satılana kadar bir kayıp olmadığı yanlış yanılsaması altında, kaybetme pozisyonunu korumaya devam etmeyi seçerler. Bunu yaparken, kötü bir seçimden pişman olmaktan kaçınırlar. Bir hisse senedi zarar gördükten sonra, birçok yatırımcı satın alma fiyatına dönene kadar elinde tutmayı planlamaktadır. Bu kağıt kaybını giderdikten sonra hisse senedini satmak istiyorlar. Bu, onlar bile kırılacak ve hatalarını "silecek" anlamına gelir. Ne yazık ki, aynı stokların çoğu kaymaya devam edecek.
3. İhmal
Hisse senedi portföyleri iyi olduğunda, yatırımcılar genellikle bakımlı bahçeler gibi eğilimlidirler. Yatırımlarını yönetmeye ve emeklerinin meyvelerini toplamaya büyük ilgi gösteriyorlar. Ancak, hisse senetleri sabit tutulduğunda veya özellikle uzun vadeli dönemlerde değer kaybettiğinde, birçok yatırımcı faiz kaybeder. Sonuç olarak, bakımlı bu portföyler ihmal belirtileri göstermeye başlar. Kaybedenleri ayıklamak yerine, birçok yatırımcı hiçbir şey yapmaz. Atalet devreye girer ve kayıplarını budanmak yerine, genellikle kontrolden çıkmalarına izin verirler.
4. Hope Springs Ebedi
Aksine, bazı kanıtlar olmasına rağmen, olumlu bir sonuç olasılığına olan inançtır. Umut aynı zamanda çeşitli dini geleneklerde birincil teolojik erdemlerden biridir. Umut teolojide yerini almasına rağmen, borsadaki soğuk ve sert gerçekliğe ait değildir. Devam eden kötü haberlere rağmen, yatırımcılar, en azından satın alma fiyatına geri dönecekleri umuduna dayanarak, kaybettikleri hisseleri istikrarlı bir şekilde tutacaklar. Elde tutma kararı rasyonel analize veya iyi düşünülmüş bir yatırım stratejisine dayanmaz ve maalesef bir hisse senedinin yükselmesini dilemek ve ummak bunu gerçekleştirmez.
Sermaye Kayıplarının Gerçekleştirilmesi
Çoğunlukla mermi ısırmanız ve bu kayıplar büyüymeden stokunuzu bir kayıpta satmanız gerekir. Umut bir strateji değildir ve bir yatırımcının kaybetme pozisyonu için mantıklı bir nedeni olmalıdır. Bir hisse senedi için ödediğiniz tutar gelecekteki yönüyle ilgisizdir. Hisse senedi, borsadaki kuvvetler, hisse senedinin temelini ve gelecekteki beklentilerini temel alarak yukarı veya aşağı gidecektir.
Küçük bir kaybın ölü para haline gelmemesini veya çok daha büyük bir zarara dönüşmemesini sağlamanın birkaç yoluna bakalım.
Yatırım Stratejiniz Var
Hisse senedi alım ve satımı için bir takım kurallar içeren yazılı bir yatırım stratejisine sahip olmak, disiplinin, zararlar oluşmadan hisse senedi satmasını sağlayacaktır. Strateji temel, teknik veya nicel faktörlere dayanabilir.
Hisse Satmak İçin Sebepleriniz Var
Bir yatırımcının hisse senedi satın almak için genellikle birkaç nedeni vardır, ancak genellikle ne zaman veya neden satılacağına dair belirli bir sınır yoktur. Bunun olmasına izin verme. Bu nedenler ortaya çıktığında hisse senedi satmak ve satmak için sebepler belirleyin. Sebebi şu kadar basit olabilir: "Kurumsal gelişmeler hakkında kötü haberler yayınlanırsa veya bir analist fiyat hedefini düşürürse satış".
Zararı Durdurma Ayarla
Sahip olduğunuz hisse senetlerinde, özellikle de daha uçucu hisse senetlerinde stop-loss emrine sahip olmak, bu konuda bir tavsiye niteliğinde olmuştur. Zarar durdur emri, duyguların devralmasını önler ve kayıplarınızı sınırlar. Önemli olarak, durdurma kaybı gerçekleştikten sonra hisse senedi fiyatı düştükçe ayarlamayın. Hisse senetleri yükseldikçe stop fiyatını ayarlamak daha mantıklıdır.
Sor: Hisse Senedini Şimdi Alabilir miyim?
Düzenli olarak, sahip olduğunuz her hisse senedini inceleyin ve kendinize şu basit soruyu sorun: "Bu hisse senedine sahip olmasaydım, bugün satın alabilir miyim?" Cevap yankılanan bir "Hayır" ise, o zaman satılmalıdır.
Vergi Kaybı Hasat Stratejileri
Vergi kaybı toplama stratejisi, sermaye kayıplarını düzenli olarak gerçekleştirmek için kullanılır ve uzun vadeli borçlanmalara karşı bir miktar disiplin sağlar. Hisse senedi satışlarınızı daha olumlu bir ışığa sokmak için, sermaye kazançlarınızdaki vergileri dengelemek için kullanılabilecek vergi kredileri aldığınızı unutmayın.
Alt çizgi
Kayıplarınız kötüleşmeden düzeltici önlemler almak her zaman iyi bir stratejidir. Yatırım yaparken kayıplardan kaçınmak her zaman mümkün değildir, ancak başarılı yatırımcılar bunu kabul eder ve kayıplardan kaçınmak yerine kayıplarını en aza indirmeye çalışır. Zararda hisse senedi satmak ve vergi kredisi almak, alacağınız bir avantajdır. Bu "köpekleri" satmanın başka bir avantajı daha var: Yatırım beyanınıza her baktığınızda geçmiş hatayı hatırlatmayacaksınız.