Kara Para Aklamanın Önlenmesi Nedir?
Kara para aklamanın önlenmesi, suçluların yasadışı yollardan elde edilen fonları meşru gelir olarak gizlemelerini önlemeye yönelik bir dizi yasa, düzenleme ve prosedürü ifade eder. Kara para aklama karşıtı (AML) yasalar göreceli olarak sınırlı sayıda işlem ve cezai davranışı kapsamakla birlikte, bunların sonuçları geniş kapsamlıdır. Örneğin, AML düzenlemeleri, kredi veren veya müşterilerin mevduat hesabı açmasına izin veren bankaların ve diğer finansal kurumların kara para aklamaya yardımcı olmadıklarından emin olmak için kurallara uymalarını gerektirir.
AML uyumluluk görevlileri genellikle kara para aklama karşıtı politikaları denetlemek ve bankaların ve diğer finansal kurumların uyumlu olmasını sağlamak için atanır.
Kara Para Aklamanın Önlenmesi Nedir?
Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) Nasıl Çalışır?
Kara para aklama ile mücadele yasaları ve düzenlemeleri, piyasa manipülasyonu, yasadışı mal ticareti, kamu fonlarının bozulması ve vergi kaçakçılığı gibi suç faaliyetlerini ve bu suçları gizlemek için kullanılan yöntemleri ve bunlardan elde edilen parayı hedeflemektedir.
Önemli Çıkarımlar
- Suçlular, kara para aklamayı suçlarını ve bunlardan elde edilen paraları gizlemek için kullanırlar.
Suçlular genellikle uyuşturucu kaçakçılığı gibi eylemlerle yasadışı yollardan elde ettikleri parayı "aklamak" için çabalarlar, böylece onlara kolayca geri dönemezler. En yaygın tekniklerden biri, parayı, suç örgütünün veya konfederasyonlarının sahip olduğu meşru, nakit tabanlı bir iş aracılığıyla yürütmektir. Sözde meşru iş, suçluların çekebileceği parayı yatırabilir.
Kara para aklayanlar, yabancı ülkelere para yatırmak, şüphe uyandırması veya diğer nakit enstrümanları satın almak için kullanması muhtemel daha küçük artışlarla nakit yatırabilirler. Aklayıcılar bazen büyük komisyonlar karşılığında kuralları görmezden gelmek isteyen sahtekâr brokerleri kullanarak para yatırırlar.
Kara para aklayanlar genellikle meşru bir nakit işi yoluyla yasadışı yollarla elde edilen parayı gizlemeye çalışırlar.
Kara para aklama programının bir parçası olmadıklarından emin olmak için müşterilerinin mevduatlarını ve diğer işlemlerini izlemek finansal kurumlara bağlıdır. Kurumlar, büyük miktarda paranın nereden geldiğini doğrulamalı, şüpheli faaliyetleri izlemeli ve 10.000 doları aşan nakit işlemlerini rapor etmelidir. AML yasalarına uymanın yanı sıra, finansal kurumlar müşterilerin bunlardan haberdar olmasını sağlamalıdır.
Polis ve diğer kolluk kuvvetleri tarafından kara para aklama araştırmaları genellikle tutarsızlıklar veya şüpheli faaliyetler için mali kayıtların incelenmesini içerir. Bugünün düzenleyici ortamında, hemen hemen her önemli finansal işlem hakkında kapsamlı kayıtlar tutulmaktadır. Polis, faillerine suç işlediğinde, içerdiği finansal işlemlerin kayıtlarını bulmaktan daha az yöntem daha etkilidir.
Soygun, zimmete para geçirme veya hırsızlık durumlarında, kolluk kuvveti, kara para aklama soruşturması sırasında ortaya çıkarılan fonları veya mülkü sıklıkla suç mağdurlarına iade edebilir. Örneğin, bir ajans zimmetine para geçirmek için aklanan bir suçlunun parayı bulması durumunda, ajans genellikle onu zimmetine para geçirenlere kadar izleyebilir.
AML ve KYC
AML ve KYC arasındaki fark (Müşterinizi Tanıyın). Bankacılıkta KYC, hizmet vermeden önce kurumların müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için alması gereken süreçtir. AML çok daha geniş bir düzeyde faaliyet göstermektedir ve kurumların kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer mali suçları önlemek ve bunlarla mücadele etmek için aldığı tedbirlerdir. Bankalar güvenli finansal kurumları korumak için AML / KYC uyumluluğunu kullanır.
AML Holding Dönemi
Kara para aklamanın önlenmesi yöntemlerinden biri, mevduatların en az beş işlem günü boyunca hesapta kalmasını gerektiren AML tutma dönemidir. Bu elde tutma süresi kara para aklama ve risk yönetimine yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML)
Kara para aklama ile mücadele girişimleri, dünya çapında bir grup ülke ve kuruluşun Mali Eylem Görev Gücü'nü (FATF) oluşturduğu 1989'da küresel öneme yükseldi. Misyonu, kara para aklamayı önlemek ve bu standartların uygulanmasını teşvik etmek için uluslararası standartlar oluşturmaktır. Ekim 2001'de, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki 9/11 terörist saldırılarından kısa bir süre sonra FATF, terörist finansmanı ile mücadele çabalarını içerecek şekilde görev alanını genişletti.
Kara para aklama ile mücadelede yer alan bir diğer önemli örgüt Uluslararası Para Fonu'dur (IMF). FATF gibi, IMF de 189 üye ülkesini terörist finansmanı engellemek için uluslararası standartlara uymaya zorladı.