FINTRAC nedir
FINTRAC, kara para aklama ve terör örgütlerine finansman gibi yasadışı faaliyetleri tespit etmek ve önlemek için parasal işlemleri izler. FINTRAC Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi'nin kısaltmasıdır.
AŞAĞI AŞAĞI FINTRAC
FINTRAC Ne Yapar
Kanada'nın finansal işlemlerinin bütünlüğünü ve güvenliğini korumak için FINTRAC, şüpheli davranış ipuçları için finansal işlem raporlarını dikkatle izler. 2016 yılında FINTRAC yaklaşık 24 milyon raporu inceledi ve 1.600'den fazla yasadışı finansal işleme müdahale etti. FINTRAC, faaliyetlerinin bir parçası olarak bireylerden ve kuruluşlardan kişisel veriler toplar ve görevleri şunlardır:
- Para aklama ve terörist destek modellerini keşfetmek için araştırma yürütmek Gizlilik Yasası gibi ilgili tüm düzenlemelere uymak Bulgularından kamuya bilgi sağlamak
FINTRAC, benzer düşüncelere sahip finansal analiz organizasyonlarından oluşan küresel bir ağ olan Egmont Group'un bir parçasıdır ve kara para aklama ve terör fonlarını uluslararası düzeyde izlemek için bu diğer kuruluşlarla işbirliği yapmaktadır. Diğer önde gelen Egmont Grubu üyeleri arasında Amerika Birleşik Devletleri Mali Suçları Koruma Ağı (FinCEN) ve Birleşik Krallık Ulusal Suç Ajansı (NCA) bulunmaktadır.
FINTRAC Nasıl Çalışır?
FINTRAC, kolluk kuvvetlerinden tamamen ayrı olarak çalışır, ancak keşfettiği bilgileri onlarla paylaşmaya yetkilidir. Örneğin, bir mali suçlunun alıkonulması gerekirse, emniyet teşkilatlarının müdahale edebilmesi için farkında olması gerekir. FINTRAC Kanada Maliye Bakanı'na rapor verir ve Suç Gelirleri (Kara Para Aklama) ve Terörist Finansman Yasası'nın (PCMLTFA) bir parçası olarak kurulmuştur.
Bir devlet kuruluşunun parçası olarak, FINTRAC bulgularını, devlet bilgilerinin kamuya açık olmasını gerektiren Bilgiye Erişim Yasası'na göre rapor etmelidir.
FINTRAC Gizlilik Gereksinimleri ve Endişeleri
FINTRAC bireylerin kişisel verilerini topladığından, kişisel bilgilerin yalnızca toplanma amacı ile ilgili olarak kullanılabileceğini belirten Gizlilik Yasası kapsamındaki düzenlemelere uyulması gerekir. Ayrıca, bireyler kendi bilgilerine erişme ve gerekli düzeltmeleri yapma hakkına sahiptir. FINTRAC bu kişisel bilgileri yetkisiz ifşaya karşı korumalıdır.
Kanada Gizlilik Komiseri Ofisi (OPC) tarafından 2013 ve 2009'da yapılan denetimler, FINTRAC'ın girişimleriyle ilgili olmayan bilgiler topladığını ortaya koymuştur. 2009 yılı denetiminin ardından FINTRAC, tuttuğu bilgileri mutlak asgari düzeye indirme sözü vermiştir, ancak 2013 yılı denetimi bu azalmanın gerçekleşmediğini ortaya koymuştur. OPC ve diğer eleştirmenler, bu gereksiz bilgi birikimine karşı çıkarak FINTRAC'ı sakladıkları verileri azaltmak için daha hızlı çözümler benimsemeye zorladılar.