İçindekiler
- Tahvil Fonları Seçin
- Yabancı Maruz Kalma
- Kaldıraçlı Fonlardan Kaçının
- Riski azaltmak
- Çevrim Dışı Fonları Düşünün
- Alternatif Fonlar Kullanın
- Riski Yaymak
- Çıkarın
Genel olarak ekonomi gibi birçok yatırımcı 2008 çöküşünden bu yana toparlanma modundaydı. Ekonomi yükselişte gibi göründüğü için, yatırım oyununa geri dönmek isteyenler bile ciddi bir korkuyla bunu yapabilirler. Her türlü yatırımın doğasında belli bir risk olsa da, ihtiyatlı yatırımcılar portföylerini bir sonraki finansal krizden ne zaman ortaya çıkacaksa o zararlardan korumanın yollarını arıyorlar.
Yatırım fonları, özellikle, ABD'deki ekonomik kargaşaya maruz kalmanızı sınırlarken yatırım yapmak için çeşitli yollar sunar. Dış tahvillere ve ABD devlet tahvillerine yatırım yapmaktan, yurtdışı hisse senedi fırsatlarından ve ultra kısa vadeli borç ürünlerinden yararlanmaya kadar, riskinizi azaltmak ve yatırım fonu yatırımlarınızı bir sonraki kazadan korumak için kullanabileceğiniz sekiz anahtar strateji vardır.
Tahvil Fonları Seçin
Tahviller geleneksel olarak daha güvenli yatırım araçlarından biri olarak kabul edilir, çünkü her yıl anapara ve garantili faiz ödemelerinin iadesini sağlarlar. Yatırım fonu yatırımınızı ekonomik huzursuzluktan korumak söz konusu olduğunda, devlet tarafından ihraç edilen tahviller, kurumsal tahvillerden bile daha güvenlidir. Piyasalar çökebilir ve ekonomi bir dalış yapabilirse de, ABD hükümetinin iflas beyan etme ve tahvil sahiplerine olan yükümlülüklerini temerrüde düşürme olasılığı düşüktür.
Benzer şekilde, son derece istikrarlı yabancı hükümetler tarafından ihraç edilen borç konusunda uzmanlaşmış tahvil fonlarına yatırım yapmak, Amerikan kazası riskini azaltmaya yardımcı olabilir. ABD ekonomisi şüphesiz diğer ulusların ekonomilerini etkilemesine rağmen, bir Amerikan kazasının etkisinin birinci büyük dünya ülkelerinin çoğunu çözümsüz hale getirmesi olası değildir. Yunanistan gibi daha riskli ülkelere yatırım yapan tahvil fonlarından uzak durun, çünkü sadece “yerel satın alma” ile önlenebilecek bir derece risk getirirler. Faiz oranları yükseldikçe enflasyon riskine karşı korunmak için enflasyonla birlikte değişen kupon oranları ile yurtiçi ve yurtdışı tahvillere yatırım yapan enflasyon korumalı fonlara yatırım yapabilirsiniz.
Yabancı Maruz Kalma
Yabancı tahvillere ek olarak, yüksek oranlı yabancı şirket hisselerine yatırım yapan fonlar da değişken bir piyasadaki riskinizi sınırlamanın iyi bir yoludur. Yine de, bir Amerikan krizi çok geniş kapsamlı etkilere sahip olsa da ve etkili olsa da, istikrarlı, iyi yönetilen yabancı şirketlerin ABD pazarlarına dalması durumunda çok kötü bir şekilde zarar görmeleri olası değildir. Aslında, piyasa çökerse ve ABD'li rakipleri ciddi bir darbe alırsa bazı yabancı hisse senetleri aslında değer kazanabilir.
Kaldıraçlı Fonlardan Kaçının
2008 krizinin temel itici güçlerinden biri, finans endüstrisinin kaldıraçın kötüye kullanılmasıydı. Kaldıraç, fonların hızlandırılmış kârlar elde etmesini sağlayan mükemmel bir mekanizma olsa da, fonun riskini de önemli ölçüde artırır. Yatırım fonları, kullanabildikleri kaldıraç miktarıyla ilgili olarak oldukça sınırlıdır. Aslında, bir fonun ödünç alabileceği maksimum para, toplam portföy değerinin% 33'üdür. Bu, çoğu finansal riskten korunma fonunun kullandığı kaldıraçtan çok daha düşük olmasına rağmen, piyasanın gerilemesi durumunda fonun iflas etme olasılığını hala artırmaktadır. Gereksiz riski ortadan kaldırmak istiyorsanız, kaldıraç fonları ve diğer borç yakıtlı ürünlerden uzak durun.
Riski azaltmak
Para piyasası fonları yaygın olarak en istikrarlı yatırım fonlarından bazıları olarak kabul edilir. Bu fonlar sadece ABD hükümeti veya çok yüksek dereceli şirketler tarafından ihraç edilen ultra kısa vadeli borçlara yatırım yaptığından, temerrüt riski inanılmaz derecede düşüktür. Tabii ki, minimum risk tipik olarak sınırlı getiriler anlamına gelir, bu nedenle ciddi piyasa yaratılması için para piyasası fonları inşa edilmez. Ancak, potansiyel bir krize karşı korunmak isteyenler için düşük riskli bir kaynak olabilirler.
Çevrim Dışı Fonları Düşünün
Borsa genellikle paranızı koymak için en riskli yerlerden biri olarak boyanmış olsa da, yatırım fonlarınızı ekonomik kargaşadan korumak hisse senetlerinden tamamen kaçınmak anlamına gelmez. Ayı piyasası sırasında nispeten istikrarlı olma eğiliminde olan, çevrim dışı hisse senedi adı verilen çeşitli hisse senetleri vardır, çünkü ihraç eden şirketler ekonomiden bağımsız olarak insanların ihtiyaç duyduğu mal ve hizmetleri sağlar.
Kamu hizmeti sektörü, klasik olmayan bir endüstrinin mükemmel bir örneğidir, çünkü ekonominin nasıl işlediğinden bağımsız olarak insanların elektrik, gaz ve suya sahip olması gerekir. Alkol ve tütün, kesinlikle gereklilikler olmasa da, aşağı yönlü bir piyasada da güçlü olmaya devam ediyor, çünkü tüketiciler fonlar sıkı olsa bile bu ürünler için para harcamaya istekli.
Alternatif Fonlar Kullanın
2008 krizinin ardından yatırımcıların, getirilerin piyasanın sağlığıyla bu kadar yakından ilişkili olmasını gerektirmeyen yeni bir yatırım yolu aramasını sağladık. Arbitraj yatırımı gibi normalde riskten korunma fonları için ayrılan yatırım stratejilerini kullanan alternatif fonlar adı verilen yeni yatırım fonları geliştirilmiştir.
Kaldıraç veya likit olmayan menkul kıymetlerin kullanımı gibi bazı stratejiler portföy koruması için oluşturulmamış olsa da, bu fonlar yatırımcıların hisse senetleri ve türev menkul kıymetlerde uzun ve kısa pozisyonlar alarak riski azaltmalarını sağlayacaktır. Piyasa tankları olduğunda, bu fonlar hissedarların farklı varlıkların başarısı ve başarısızlığı üzerine bahis oynayarak gerilemeden faydalanmalarını sağlar.
Riski Yaymak
Yatırım fonu yatırımının başlıca faydalarından biri, otomatik olarak önemli ölçüde çeşitlendirme sağlamasıdır. Bununla birlikte, fon yatırımlarınızı bir sonraki mali krizden korumak için, riskinizi yaymak için yukarıda belirtilenler gibi farklı fon türlerine yatırım yaparak daha da çeşitlendirin.
Çıkarın
Finansal kriz sırasında yatırımcıların bu kadar çok kaybetmesinin başlıca nedenlerinden biri paniğe kapılmış, herkes yatırımlarını bir kerede tasfiye ederek finansal sistem üzerinde ek baskı yaratmıştı. Fırtınayı terk eden ve yatırımları yerinde bırakanlar genellikle zaman içinde kaybedilenleri kurtardı.
Bir sonraki mali kriz gelecek yıl gerçekleşse bile, ABD ekonomisinin sonsuza kadar harap olma olasılığı düşüktür. Her ekonominin iniş çıkışları var, bazıları büyük ve bazıları küçük, ancak ABD pazarlarının zaman içindeki genel performansı yükselişe geçti. Yatırım fonlarınızı ekonomik bir serbest düşüşün yıkımından korumak için yapabileceğiniz en önemli şey derin bir nefes almak ve fırtınanın geçmesini beklemektir.