Dört finansal danışmanlık şirketi 2015 yılında, yönetim altındaki toplam varlıklarda (AUM) 1 trilyon dolardan fazla girdi - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. ve JP Morgan Asset Management. Beşincisi, Fidelity Investments, AUM'da yaklaşık 920 milyar $ 'ın çok gerisinde değildi. Bu şirketlerin her biri, düşük ücretler ve yenilik (Vanguard), yüzyılı aşkın bir süredir adanmış finansal yönetim (JP Morgan) veya mükemmel müşteri memnuniyeti (Fidelity) olsun, farklı nedenlerle listenin en üstüne geldi.
Amerikalı yatırımcılar binlerce finansal danışmanlık firması arasından seçim yapabilirler. Aslında, US Money News, 2015'in ortalarından itibaren ABD'de listelenen 16.000'den fazla varlık yönetimi ve yatırım danışmanlığı şirketi olduğunu tahmin ediyor. Bunlardan 7.500'den fazlası finansal planlama hizmetleri sunmak için tescil edildi. Pazar çok ağır, bu da mantıklı; tanınmış ve saygın bir isim, ailelerden ve işletmelerin varlıklarını güvence altına almak için uzun bir yol kat ediyor.
Bu şirketlerin en iyi köpekler olması tesadüf değildir ve potansiyel yatırımcılar her birini sevmek için nedenler bulabilirler.
Öncü
Vanguard, özellikle yüzyılın başından beri yatırım yönetimi dünyasında bir vahiy olmuştur. Perakende sektöründe Walmart'a çok benzeyen Vanguard, ucuz fiyatlar ve çok çeşitli tekliflerle tepenin kralı oldu. Şirket, fonlar ve pasif yatırım yönetimi üzerindeki düşük gider oranları ile ünlüdür.
Toplam 3 trilyon $ AUM ile Vanguard, en büyük danışmanlık firmasıdır; başka hiçbir şirket 1, 75 trilyon dolar bile övünemez. Şirket, daha düşük fiyatlar ve yatırımcıların getirilerini daha fazla tutmalarına izin veren mantra ile yaşıyor ve müşteriler sürerek Vanguard'a akın ederek cevap verdiler. Diğer tüm finansal danışmanlık şirketlerinden daha fazla olan Vanguard, İnternet çağından yararlandı.
Pimco
PIMCO, bir düzine ülkede ofisi bulunan Kaliforniya merkezli bir yönetim şirketidir. Pacific Investment Management Company, LLC'yi temsil eden PIMCO, 1971 yılında faaliyete geçti ve sonunda 2000 yılında bir Alman firması olan Allianz SE (ALV) tarafından satın alındı. İki şirket özerk yan kuruluş ve ana şirket olarak faaliyet gösteriyor.
Vanguard gibi PIMCO da çok geniş bir ürün yelpazesine sahiptir. Vanguard'ın aksine, PIMCO sadece düşük maliyetli seçeneklerle değil tüm yatırımcı yelpazesini pazarlamaktadır. Şirket, değişen piyasa koşullarına odaklanmayı yeniden düzenleme konusunda aktiftir ve 2008-2009 mali krizinden sonra "Yeni Normal" terimini kullanmıştır.
Sermaye Grubu Şirketleri
Sermaye Grubu Şirketleri, Amerikan Fonları ve Uluslararası Sermaye Fonları gibi bazı bireysel yatırım yönetim şirketleri tarafından daha iyi bilinmektedir. Şirket, 2015 yılının ilk çeyreği itibarıyla yaklaşık 1.3 trilyon dolarlık aktif elde etti.
Firma, iştiraklerin katmanları şeklinde düzenlenmiştir, bu nedenle yatırımcılar ve danışmanlar genellikle toplam Sermaye Grubu paketinin sadece belirli yönlerine odaklanırlar. Genel isim tanıma eksikliği, rekabete göre ona zarar vermedi; 2009 yılında yapılan bir araştırmada, Sermaye Grubu'nun küresel borsalardaki en etkili paydaş olduğu sonucuna varılmıştır.
JP Morgan Varlık Yönetimi
Efsanevi John Pierpont Morgan tarafından kurulan JP Morgan & Co. - şimdi JPMorgan Chase & Co. (JPM) - belki de ABD tarihindeki en önemli özel finans kurumudur. Firma ABD'nin en büyük bankası ve dünyanın en büyük finansal holdinglerinden biridir.
Kayıt geçmişi ve isim tanıma göz önüne alındığında, JP Morgan'ın en büyük beş finansal danışmanlık şirketi arasında olması şaşırtıcı değildir. Hedeflenen danışmanlık grupları arasında diğer finansal kurumlar, hükümetler, emeklilik maaşları, işletmeler ve bireyler bulunmaktadır.
Sadakat Yatırımları
Fidelity Investments, aracılık ve yatırım fonu sağlayıcı alanlarında adını aldı. Sadakat, destek ve sadakat anlamına gelen Fidelity'nin müşteri memnuniyeti ve çevrimiçi destek açısından en yüksek dereceli yatırım danışmanlığı şirketlerinden biri olması uygundur.
Potansiyel müşteriler için tek büyük barikat, Fidelity'nin yüksek minimum yatırım eşiğidir; Fidelity'nin Stratejik Danışmanları tarafından aktif yönetim için bir hesap açmak en az 50.000 $ alır.