Ayrılmak zor olabilir. Bu, finansal danışmanınız söz konusu olduğunda özellikle doğrudur. Sonuçta, sadece mali durumunuz hakkında değil, aynı zamanda hayalleriniz ve hedefleriniz hakkında da her şeyi biliyor. Mali müşavirinizi ateşlemek asla kolay olmasa da, bazen gerekli olabilir. Kullanılamamaktan hedeflerinizi aklınızdan çıkarmamanıza, finansal danışmanınızı ateşlemenin dört nedenine bir göz atın.
1. Finansal Danışmanınız sizi havaya uçuruyor
Herhangi bir ilişkinin temel taşı iletişimdir. Onsuz, şeylerin iletişimsiz hale getirilmesi ve öfkenin demlenmesi, güvensizliğe yol açması kolaydır. Kötü iletişim, özellikle para dahil olduğunda, hızlı bir ilişki kurabilir, bu nedenle kaliteli bir finansal danışman, ne sıklıkta ve ne zaman kontrol edeceğine dair temel kuralları belirler. Danışmanınız, aniden, çağrılarınızı veya e-postalarınızı iade etmeyi durdurursa veya size geri dönmesi çok uzun sürerse, bu da kesin bir yangın işareti olabilir, yeni bir danışmana ihtiyacınız olabilir. Sonuçta, insanlar el tutma için finansal danışmanlara başvuruyor ve eğer bunu alamıyorsanız, neden işe başlamak için kişiye ödeme yapıyorsunuz?
2. Finansal Danışman Görüşmeler Sizinle Değil, Sizinle Değil
Finansal hedeflerinize ulaşmak için finansal danışmanınız sizin, risk toleransınız, yatırım ufkunuz ve agresif veya muhafazakar nitelikleriniz hakkında çok şey bilmelidir. O oturmadan ve sizinle konuşmadan ve daha da önemlisi, sizi dinlemeden bu bilgilerin hiçbirini toplayamayacak. Ancak mali müşavirseniz, toplantılarınızı hedeflerinizi, hayallerinizi ve korkularınızı duymadan ne yapacağınızı söyleyerek harcarsanız, o zaman aklınızda en iyi ilginiz yoktur. Mali müşaviriniz bunu giderek yapıyorsa, yenisi için alışveriş yapmak en iyisi olabilir.
3. Çok Fazla Jargon Ve Yeterli Bilgi Yok
Yatırım yapmak birçok insan için karmaşık ve kafa karıştırıcı olabilir, bu yüzden orada çok fazla mali danışman var. Ancak herkes paranıza ne yatırım yaptığınızı açıklamak için iyi bir iş yapmayacaktır. Jargon'u yolunuza sokan ancak yandaş terimlerle neler olduğunu açıklayamayan finansal danışmanlar size kırmızı bayrak atmalıdır. Mali müşavir size yatırımlarınız hakkında gerekli bilgileri vermek istemez veya veremez. Her iki durumda da, sizin ve finansal refahınız için iyi değil.
4. Yatırımlar Çok Pahalı
Getirilerinizin azaldığını görmenin en hızlı yollarından biri, ücretler ve masraflar için çok fazla ödeme yapmaktır. Yatırımlarınızı hedefleriniz ve beklentilerinizle eşleştirmek finansal danışmanın işi olsa da, masraflarını göz önünde bulundurmalıdır. Danışmanınızın sizi büyük bir komisyonla yatırımlara yönlendirdiği bir durumla sonuçlanmak istemezsiniz ya da daha azına benzer bir yatırım olduğunda fon için coşkulu bir miktar ödemek istemezsiniz. Ücretlerinizin ve harcamalarınızın ne kadar olduğunu söylemenin iyi bir yolu, aylık veya üç aylık ekstrenize bakmaktır. Yüksek miktarda bakın ve danışmanınızı aramanın zamanı geldi. Durumu düzeltemezseniz veya masrafların bu kadar yüksek olmasının iyi bir nedeni yoksa, mali müşavirinizi kovmanız gerekebilir.
Alt çizgi
Bu karmaşık yatırım dünyasında, finansal danışmanlar düzenli insanları doğru yatırımlara yönlendirmede önemli ve gerekli bir rol oynamaktadır. Ancak bu profesyoneller sadece müşterilerine sundukları hizmet kadar iyidir. Finansal danışmanınız size yeterince dikkat etmiyorsa, sizi dinlemiyorsa veya sizi sağlam finansal fikirler yerine endüstri jargonuyla karıştırıyorsa, bunu bırakma ve istekli yeni bir danışman bulma zamanı gelmiş olabilir sizi müşteri olarak tutmak için ekstra yol kat edin.
![4 Finansal danışmanınızı kovmanın zamanı geldiğine dair işaretler 4 Finansal danışmanınızı kovmanın zamanı geldiğine dair işaretler](https://img.icotokenfund.com/img/trust-estate-planning/101/4-signs-its-time-fire-your-financial-advisor.jpg)