İçindekiler
- Öncü Hedef Emekli 2030
- Öncü Hedef Emeklilik 2040
- Öncü Hedef Emekli 2050
Vanguard, çeşitli yaşlardaki yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamak için hedef tarih emeklilik fonları sunmaktadır. Hedef tarih fonu, yaşınıza ve ne zaman emekliye ayrılmak istediğinize bağlı olarak belirli bir süre boyunca varlık karışımını ve tahsisini otomatik olarak ayarlayan yatırım fonudur.
Vanguard'ın hedef tarih emeklilik fonları tipik olarak diğer Vanguard endeks fonlarına yatırım yapar ve yatırımcılara anında çeşitlendirme sağlar. Şirket, 2020'den 2065'e kadar her beş yılda bir hedef emeklilik tarihleri için yatırım fonları sunuyor. Burada, 2030, 2040 ve 2050'de emekli olmayı hedefleyen insanlar için şirketin fonlarına bir göz atıyoruz. Fonların her biri, ve her portföy Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu Yatırımcı Payları, Vanguard Toplam Uluslararası Borsa Endeksi Yatırımcı Payları, Vanguard Toplam Tahvil Piyasası II Endeks Fonu Yatırımcı Payları ve Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu Yatırımcı Paylarını içermektedir.
Bilgiler 27 Kasım 2019 itibariyle günceldi.
Önemli Çıkarımlar
- Vanguard, düşük maliyetli endeks yatırım fonları ve ETF'leri ile tanınmaktadır.Vanguard, benzer rekabetçi hedef-tarih emeklilik fonları paketi de sunmaktadır. ve emeklilik yaklaşımı olarak otomatik olarak daha muhafazakar ödeneklere geçiyor.
Öncü Hedef Emeklilik 2030 Fonu
Vanguard Hedef Emeklilik 2030 Fonu (VTHRX), 2028-2032 arasında emekli olmak isteyen yatırımcılar için tasarlanmıştır ve asgari ilk yatırımı 1.000 $ 'dır.
Fon 7 Haziran 2006 tarihinde çıkarıldı ve kuruluşundan bu yana yıllık ortalama% 6.78 getiri elde etti. Vanguard'a göre, harcama oranı% 0.14'tür, bu da benzer fonların ortalama gider oranından% 69 daha düşüktür. Fonun net varlıkları 40 milyar dolar olup, bunun yaklaşık% 70'i hisse senetleri ve% 30'u bonolarda tutulmaktadır. Fon yıllık% 9 ciro oranına sahiptir.
Öncü Hedef Emeklilik 2030 Fonu, orta ve agresif bir fon olarak kabul edilir. Bununla birlikte, varlıkların fona tahsisi, hedef tarih yaklaştıkça değişecek ve zaman içinde daha muhafazakar hale gelecektir. Bu, fonu 10 yıl veya daha uzun süre yatırım yapmak isteyen insanlar için en uygun hale getirir.
Öncü Hedef Emeklilik 2040 Fonu
Vanguard Hedef Emeklilik 2040 Fonu (VFORX), 2038-2042 yılları arasında emekli olmayı planlayan yatırımcılar için en uygunudur ve asgari ilk yatırımı 1.000 $ 'dır.
Fon 7 Haziran 2006 tarihinde çıkarılmış ve kuruluşundan bu yana yıllık ortalama% 7, 28 getiri sağlamıştır. Vanguard'a göre, fonun yıllık harcama oranı da sadece% 0.14. Fonun yaklaşık% 85'i hisse senetleri ve% 15'i bonolarda tutulan net varlıklarında 30 milyar dolar var.
Öncü Hedef Emeklilik 2040 Fonu da orta ila agresif bir fon olarak kabul edilir. Bununla birlikte, 2030 fonunda olduğu gibi, Öncü Hedef Emeklilik 2040 Fonu, fondaki varlıkların tahsisi değiştikçe zaman içinde daha muhafazakar hale gelecektir. Benzer şekilde, bu fon da 10 yıl veya daha fazla yatırım yapmak isteyen insanlar için en iyisidir.
Öncü Hedef Emeklilik 2050 Fonu
Öncü Hedef Emeklilik 2050 Fonu (VFIFX), 2048-2052 arasında emekli olacak yatırımcılar içindir ve asgari ilk yatırımı 1.000 $ 'dır.
Vanguard'a göre, fonun 6 Haziran 2006'daki kuruluşundan bu yana yıllık ortalama% 7.40 getirisi var. Fonun net varlıkları toplam 20 milyar dolar olup, bunların yaklaşık% 90'ı hisse senetleri ve% 10'u bonolarda tutulmaktadır.
Öncü Hedef Emeklilik 2050 Fonu öncelikli olarak hisse senetlerine veya hisse senetlerine yatırım yaptığından, yüksek derecede oynaklık taşımaktadır ve agresif kabul edilmektedir. Bu nedenle, uzun vadeli yatırımcıların yanı sıra, borsadaki potansiyel olarak yüksek oynaklığı tolere edebilen yatırımcılar için en uygunudur. Diğer Vanguard hedef tarih fonları gibi, bu da varlıklarının tahsisi değiştikçe zaman içinde daha muhafazakar hale gelecektir.