Borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve yatırım fonları dahil olmak üzere öncü fonlar, yatırımcıların fon endüstrisinde oldukça rekabetçi gider oranları ile makul maliyetlerle özkaynak ve tahvil piyasalarına maruz kalmalarını sağlar. Öncü fonlar tipik olarak hiçbir yük ücreti olmadan gelir ve birçoğu çok sayıda yatırım komisyoncusu platformu aracılığıyla işlem ücretlerinden muaftır.
Morningstar derecelendirme sistemi, bir fonun geçmiş performansı, yönetimi, ücretleri ve bir fonun varlıklarını seçmek için kullandığı süreç gibi çeşitli faktörleri tartmak üzere tasarlanmıştır. Bazı Vanguard fonları Morningstar'dan beş yıldız derecelendirmesine sahiptir.
Öncü Wellesley Gelir Fonu
Vanguard Wellesley Gelir Fonu, uzun vadeli gelir artışı ve sürdürülebilir bir cari gelir seviyesine ulaşmaya çalışmaktadır. Fon, varlıklarının yaklaşık% 60'ını ABD Hazine tahvilleri, devlet kurumları tahvilleri, endüstriyel tahviller ve ipoteğe dayalı menkul kıymetler (MBS) dahil olmak üzere tahvillere tahsis etmektedir. Vanguard Wellesley Gelir Fonu'nun tahvil stoklarının neredeyse tamamı yatırım kalitesindedir. Fonun ortalama vadesi 10, 1 yıl olduğu için tahvilleri faiz oranı riskine tabidir. Fonun geri kalanının geri kalanı% 40 tahsisle ABD hisse senetlerine yatırılıyor. Hisse senedi sektörleri, tüketici zımbaları, finans, sağlık hizmetleri ve sanayi de dahil olmak üzere 12 kategori arasında çeşitlendirilmiştir. Vanguard Wellesley Gelir Fonu, gelecekte büyümesi beklenen ortalamanın üzerinde kâr paylarına sahip özkaynakları seçer.
Vanguard Wellesley Gelir Fonu, güçlü getiri sağlama konusunda kanıtlanmış bir geçmişe sahip bir yönetim deneyimine sahiptir. 2009'dan 2019'a kadar, fon yıllık ortalama% 7, 98 getiri elde etti. Fonun% 0, 23 gibi çok düşük bir gider oranı ve% 2, 56 oranında 30 günlük SEC getirisi bulunmaktadır. Çok düşük bir maliyetle gelir yatırımı yapmak isteyen yatırımcılar için en uygun olanıdır.
Öncü Verim Yüksek Muafiyet Fonu
Öncü Vergi Muafiyeti Fonu, varlıklarını federal gelir vergilerinden muaf cari gelirle belediye tahvillerine yatırır. Fonun kredi notu A veya üzerinde olan yüksek dereceli belediye tahvillerini destekleyen çok muhafazakar bir tahsisi var. Tüm tahvillerin sadece% 35'inden azı BBB veya daha düşük olarak derecelendirilmiş veya hiç derecelendirilmemiştir, fonun kalan% 65'i A veya üzerindedir. Öncü Vergi Muafiyeti Fonu'nun ortalama vadesi 17, 9 yıl olup faiz oranı riskine duyarlı hale gelmektedir. 14 Ocak 2020 itibariyle, fonun 30 günlük SEC getirisi% 2.18'dir.
2009'dan 2019'a kadar, Vanguard Yüksek Getirili Vergiden Muaf Fonu yıllık ortalama% 5, 35'lik getiri oranı yarattı. Fon% 0.17 gibi çok düşük bir gider oranına sahiptir. Öncü Vergi Muafiyeti Fonu, çok yüksek vergi payları olan ve federal vergilerden muaf yüksek kaliteli tahvillere maruz kalmak isteyen yatırımcılar için en uygun olanıdır.
Öncü Vergi Yönetimli Dengeli Fon Amiral Payları
Öncü Vergi Yönetimli Dengeli Fon Amiral Payları ABD hisse senedi piyasasının orta ve büyük senetlerine maruz kalmayı hedeflemektedir. Fonun varlık dağılımı% 48.5 hisse senetleri ve% 51.5 tahvillerdir. Tahvil portföyü federal olarak vergiden muaf belediye tahvillerinden oluşur.
2009-2019 yılları arasında, Öncü Vergi Yönetimli Dengeli Fon Amiral Payları yıllık ortalama% 8, 59 getiri oranı yarattı. 31 Aralık 2019 itibarıyla fonun% 0, 09 gibi çok düşük bir gider oranı ve 30 günlük% 1, 55'lik bir SEC getirisi bulunmaktadır. Fonun ortalama vadesi 8, 7 yıldır.
Öncü Vergi Yönetimli Dengeli Fon Amiral Paylaşımları, piyasadaki oynaklığı absorbe etme kabiliyeti ile artan prensipte yatırım hedefleri olan daha yüksek vergi gruplarında bulunan yatırımcılar için en uygunudur.