Endeks yatırım fonu, toplam varlıklarının tamamına veya tamamına yakınına dayanak endeksini içeren menkul kıymetlere yatırım yapan bir fon türüdür. Endeks fonları pasif yatırım stratejileri kullanır ve bu nedenle düşük ciro ve düşük gider oranlarına sahiptir. Endeksleme stratejileri uygulayan fonlar daha az portföy yönetimi ve aktif işlem gerektirir, bu da işletme ücretlerini en aza indirir. Düşük gider oranlı endeks fonları, endeksleri takip etmek ve zaman içinde pazarın belirli segmentlerine maruz kalmak isteyen uzun vadeli yatırımcılar için faydalıdır. Gider oranları ve yönetim ücretleri, piyasadaki aktif fonlara karşı pasif fonlar veren devam eden bir tartışmanın parçasıdır. Özelleştirilmiş endeksleri çoğaltmaya çalışan akıllı beta endeks fonlarının gelişimi de dahil olmak üzere pazarda giderek artan sayıda endeks fonu geliştirilmeye devam etmektedir. Bugüne kadar, pasif yönetilen fonların avantajlarına karşı aktif yönetimin katma değeri üzerindeki tartışmalar devam etmektedir. Gider oranları genellikle yatırımcıları, hedeflenen yatırım seçenekleri ararken aktif yöneticiler üzerinden pasif fon yatırımları seçmeye sevk edebilecek anahtar faktörlerden biridir.
Ekim 2018 itibarıyla, aşağıdaki üç fon Morningstar tarafından bildirilen en düşük gider oranı yatırım fonları arasındaydı. Bu fonlar gider oranı, perakende yatırım mevcudiyeti ve geniş piyasa riskine göre seçilmiştir.
Sadakat Spartan 500 Endeks Fonu - Yatırımcı Sınıfı (FUSEX)
Bu, % 0.015 net gider oranı ile Fidelity tarafından pazarlanan bir yatırımcı sınıfı fonudur. Fon, S&P 500 Endeksinin varlıklarını ve getirisini takip ediyor. Fon toplam varlıklarının en az% 80'ini S&P 500 Endeksine yatırmaktadır. Fon minimum yatırım gerektirmez. 30 Eylül 2018 tarihi itibariyle S&P 500 Endeksi için% 17.81'e karşılık% 17.81'lik bir yıllık getiri vardır.
Öncü Değer Endeksi Fonu Yatırımcı Payları (VIVAX)
Bu fon Vanguard tarafından pazarlanmaktadır. CRSP ABD Büyük Sınır Değer Endeksinin varlıklarını ve performansını izler. Fonun net gider oranı% 0.17'dir. Minimum 3000 $ yatırım gerektirir. 30 Eylül 2018 tarihi itibariyle, fonun Endeks için% 13.59'a kıyasla% 13.43'lük bir yıllık getirisi bulunmaktadır.
Sadakat ABD Tahvil Endeksi Fonu - Yatırımcı Sınıfı (FBIDX)
FBIDX, Orta Vadeli Tahvil Bonusu Yıldızı kategorisinde yer almaktadır. Fon ABD tahvil yatırımlarına odaklanmıştır. % 0.025 gider oranına sahiptir. Minimum yatırım gerektirmez. Fon, varlıklarının en az% 80'ini Bloomberg Barclays ABD Toplam Tahvil Endeksi'ne tahvillere yatırıyor. 30 Eylül 2018 itibarıyla, bir yıllık getiri, kıyaslama için% -1, 22'ye karşı% -1, 40'tır. Üç yıllık getiri, kıyaslama için% 1, 31'e karşılık% 1, 11'dir.
Endeks Fonları
Bu fonlar, gider oranlarını düşürmeye yardımcı olan bir faktör olan bağlı platformlarıyla işlem görmelidir. Fidelity ve Vanguard ticaret platformları üzerinden sınırlı ancak kolay erişim, dağıtımın ve 12b-1 ücretlerinin çoğunun sınırlandırılmasına yardımcı olur ve yatırımcılar için harcamaları daha düşük tutar.