Paket ücreti, bir yatırım paketi veya yatırım danışmanı tarafından bir müşteriye hizmet paketi sağlamak için alınan kapsamlı bir ücrettir. Bu hizmetler yatırım danışmanlığı, yatırım araştırması ve aracılık hizmetlerini içerebilir. Sargı ücretleri, bir yatırım danışmanının müşterileri için basit bir ücret talep etmesini sağlayarak hem danışman hem de müşteri için süreci basitleştirir.
Sarma Ücretini Ayırma
Sarfiyat ücretleri genellikle yönetim altındaki varlıkların yüzdesi olarak belirlenir ve hem emeklilik hem de emeklilik dışı varlıkları kapsayabilir. Paket ücreti, müşterinin aldığı tüm doğrudan hizmetler için ödeme sağlamanın yanı sıra, tam hizmet aracısı veya bağlı veya bağlı olmayan broker / bayi firmaları olma eğiliminde olan yatırım firmasının katlandığı idari maliyetleri de kapsamaktadır. Sarma ücretinin bir avantajı, bir müşterinin bir komisyoncunun komisyonları aşırı üretmek için esnaf çalmaya çalışmadığından emin olabilmesidir. Tiburon Stratejik Danışmanlarına göre, sargı ücreti hesaplarının önümüzdeki beş yıl içinde 1, 1 trilyon dolardan iki katına çıkması bekleniyor.
Sargı Ücreti Eleştirileri
Sargı ücretleri pahalı olabilir. % 0.75 ila% 3 arasında değişebilirler. Ve bazı eylemler, örneğin bir sargı ücreti müşterisi için bir komisyoncunun bir gider oranı talep eden yatırım fonu satın alması gibi diğer ücretlere neden olabilir. Bu tür yüksek ücretler hızlı bir şekilde geri dönüşleri azaltabilir. Buna göre, sargı bedeli düzenlemeleri geç dönemden itibaren düzenleyicilerden daha fazla inceleme almıştır.
Paket ücreti programları, varlık tahsis programları, yatırım yönetimi programları, varlık yönetimi programları, ayrı olarak yönetilen hesaplar ve mini hesaplar gibi çeşitli adlara sahip olabilir. Adı ne olursa olsun, böyle bir hesap 1940 Yatırım Danışmanları Kanunu'nun 204-3 (f) Kuralı uyarınca ek açıklamaya tabi tutulabilir. Bu kural bir sarma ücretini “herhangi bir müşterinin belirli bir ücret veya ücret aldığı bir program olarak tanımlar. doğrudan müşterinin yatırım danışmanlığı hizmetleri (portföy yönetimi veya diğer danışmanların seçimine ilişkin tavsiyeler içerebilir) ve müşteri işlemlerinin yürütülmesine ilişkin işlemlere dayanmaz. ”Aralık 2017'de, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, aşağıdakileri sağlayan bir Yatırımcı Bülteni yayımladı: paket ücreti programları hakkında temel bilgiler ve paket ücreti programında bir hesap açmadan önce yatırım danışmanına sormayı düşünmeniz gereken bazı sorular.
Wrap Ücreti Kimler İçin Doğru?
Paket ücreti ödemek, brokerlerinin tüm hizmetlerinden faydalanmak isteyen yatırımcılar için avantajlı olabilir. Diğer herkes için, ayrıştırılmamış bir düzenlemede bireysel hizmetler için bir yatırım uzmanına ödeme yapmak daha ucuz olabilir.