Wrap Hesabı Nedir?
Bir sarma hesabı, bir yatırımcı portföyünü yönetim altındaki toplam varlıklara (AUM) dayanan yıllık bir ücret karşılığında yönetmek için bir aracı firma tarafından kullanılır. Bu yıllık ücret, hesabın tüm idari, komisyon ve yönetim giderlerini kapsar. Birçok yatırımcı için, bir ödeme hesabı, bir hesaptaki işlem faaliyeti için komisyon talep eden bir aracılık hesabından daha ucuzdur.
Önemli Çıkarımlar
- Bir yatırım hesabı, bir yatırımcının portföyünü yönetim altındaki toplam varlıklara (AUM) dayanan yıllık bir ücret karşılığında yönetmek için kullanılır. Pek çok yatırımcı için, bir yatırım hesabı, ticaret komisyonlarını ücretlendiren bir aracı hesaptan daha ucuzdur Wrap hesabı, komisyoncu daha fazla komisyon geliri elde etmek için hesapta aşırı işlem yaparsa ortaya çıkan yatırımcıyı aşırı işlemden koruma avantajına sahiptir.
Gizli Hesapları Anlama
Wrap hesabı, komisyoncunun daha fazla komisyon geliri elde etmek için hesapta aşırı işlem yapması durumunda ortaya çıkan yatırımcıyı aşırı işlemden koruma avantajına sahiptir. Aracı, hesaptaki toplam varlıklara göre yıllık bir ücret aldığından, yatırım danışmanı, uzun vadeli kredi hesabının değerini artırmak için işlem yapar.
Geleneksel Hesaplara Karşı Hesapları Sarma
Geleneksel bir wrap hesabı, yatırımcılara geleneksel olarak kurumlarla ve varlıklı kişilerle çalışan profesyonel para yöneticilerine erişim sağlar. Yatırım fonu şirketleri, düzinelerce yatırım fonu seçeneğine erişmek için araç olarak para çekme hesapları da sunmaktadır. Geleneksel bir wrap hesabı minimum 25.000 ila 50.000 $ arası yatırım gerektirse de, yatırım fonu hesabının ilk yatırım tutarı çok daha düşüktür.
Yatırım hesabı yatırımcıları yatırım yatırımcının yatırım hesabında yatırım fonu satın alımlarında 12b-1 ücret aldığını bilmelidir.
Bu ücretler pazarlama ve dağıtım maliyetleri için ödenir ve bu ücretlerin bir kısmı fonları satan ve müşterilerle çalışan aracılara ödenir. Bu ücret, yatırım fonu hesabı yatırımcısı için ek bir ücrettir.
Özel Hususlar
Yatırımları bir fon hesabına koymadan önce yatırımcı varlıklarını yönetmek için ihtiyaç duyduğu tavsiyeyi dikkate almalıdır. Bir hisse senedi portföyü için bir satın alma ve tutma stratejisi kullanan birçok yatırımcının, bir yıllık ödeme hesabının maliyetine katlanması gerekmez.
Örneğin, gelir odaklı bir yatırımcının yüksek düzeyde temettü ödeyen bir hisse senedi portföyü bulunduğunu ve mal sahibinin yıllardır menkul kıymet tuttuğunu varsayalım. Yatırımcı hisse senetlerini satarsa, mal sahibi satışta büyük sermaye kazancı vergisine maruz kalır, çünkü her bir hisse senedinin maliyet esası mevcut piyasa fiyatının çok altındadır.
Bu durumda yatırımcı, temettü gelirini elde etmek ve hisse senedi satışlarından kaynaklanan sermaye kazancı vergilerinden kaçınmak için portföyü tutmaktan daha iyidir. Buna ek olarak, yatırımcı portföyü tutmak için komisyon ya da para yatırma ücreti almaz, bu nedenle varlıkları bir para yatırma hesabına taşımak daha fazla maliyet yaratır ve yatırımcının toplam getirisini azaltır.