Finansal danışmanların% 90'ı kariyerlerinde başarısız oluyor ve ülke çapında sertifikalı finansal planlamacıların miktarı her yıl müşteri eksikliği ve uygun eğitim gibi nedenlerle azalıyor. Bu başarısızlıkların bir kısmı, ülkenin dört bir yanındaki insanların yaşadığı ekonomik sorunlardan ve finansal planlamada çalışmanın beraberinde getirdiği rekabetten kaynaklanmaktadır.
Çoğu finansal planlamacı, komisyonlarının çoğunu komisyondan kazanır ve günlük olarak daha az kişi ticaret yapar. Yatırım yapacak paraya sahip daha az insan olduğunda ve hisse senedi ve fon ticareti yapmadan, gelecek vaat eden planlayıcıların para kazanması daha zordur. Parası olan insanlar zaten uzun süredir ilişkileri olan finansal planlayıcılarla çalışıyorlar ve yeni parası olan insanlar güvenebileceklerini düşündükleri deneyimli planlayıcılar istiyorlar. Bu yeni mezunları dışarıda bırakır.
Bağımsız çalışan finansal planlamacı sayısı önemli ölçüde azalmıştır. Öğrenci kredisi artan öğrenci sayısıyla genç mezunların kredi, deneyim ve finansal istikrar olmadan kendi şirketlerini kurmaları zordur. Finansal planlamada para kazanmak için paraya ihtiyacınız var ve yeni mezunlar para ve müşteri bulmakta zorlanıyorlar.
Büyük yatırım şirketlerinde mevcut olan eğitim programları eskisi kadar iyi değildir. Para kazanan deneyimli plancılar, ticari sırları ve ipuçlarını alana girmeye çalışan aç mezunlarla paylaşmak istemiyorlar; müşterileri tutmak ve komisyon almak istiyorlar.
Müşterilerini yatırımlarından tatmin edici bir getiri sağlamayanlar müşterilerini kaybeder ve başarılı bir portföy olmadan yeni müşteriler elde edemezsiniz.