Ticaret, iki veya daha fazla taraf arasında mal veya hizmet alışverişidir. Yani arabanız için benzine ihtiyacınız varsa, o zaman dolar benzin için ticaret. Eski günlerde ve hala bazı toplumlarda ticaret, bir malın diğeriyle değiştirildiği takas ile yapıldı. Bir ticaret böyle gitmiş olabilir: A kişisi, B kişisinin ağacından bir sepet elma karşılığında B kişisinin kırık penceresini düzeltir. Bu, nispeten kolay risk yönetimi ile ticaret yapmanın pratik, yönetilmesi kolay, günlük bir örneğidir. Riski azaltmak için, A kişisi, B kişisini pencereyi tamir etmeden önce, elmaları göstermesini, yemek için iyi olduklarından emin olmasını isteyebilir. Binlerce yıldır ticaret bu şekilde gerçekleşti: pratik, düşünceli bir insan süreci.
Bu şimdi
Şimdi dünya çapında ağa girin ve ani bir risk, kısmen bir işlemin gerçekleşme hızından dolayı tamamen kontrolden çıkabilir. Aslında, işlemin hızı, anlık memnuniyet ve 60 saniyeden daha az bir sürede kar elde etme adrenalin acele çoğu zaman birçok tüccarın kaybedebileceği bir kumar içgüdüsünü tetikleyebilir. Bu nedenle, ticarete uygun spekülatif alışkanlıklar gerektiren profesyonel bir iş olarak yaklaşmak yerine çevrimiçi ticarete bir kumar türü olarak dönebilirler. (Daha fazla bilgi için Yatırım Yapıyor musunuz veya Kumar Oynuyor musunuz? )
Bir tüccar olarak spekülasyon yapmak kumar değildir. Kumar ve spekülasyon arasındaki fark risk yönetimidir. Başka bir deyişle, spekülasyon ile, riskiniz üzerinde bir tür kontrole sahip olursunuz, oysa kumar ile bunu yapmazsınız. Poker gibi bir kart oyunu bile bir kumarbazın zihniyeti veya bir spekülatörün zihniyeti ile, genellikle tamamen farklı sonuçlarla oynanabilir.
Bahis Stratejileri
Bahis almanın üç temel yolu vardır: Martingale, Anti-Martingale veya spekülatif. Spekülasyon, casusluk yapmak veya ileriye bakmak anlamına gelen Latince "speculari" kelimesinden gelir.
Bir Martingale stratejisinde, her kaybettiğinizde bahsinizi iki katına çıkarırsınız ve sonunda kaybetme çizgisinin sona ereceğini ve uygun bir bahis yapacağınızı, böylece tüm kayıplarınızı geri kazanacağınızı ve hatta küçük bir kar elde edeceğinizi umarsınız.
Martingale karşıtı bir strateji kullanarak, her kaybettiğinizde bahislerinizi yarıya indirirsiniz, ancak her kazandığınızda bahislerinizi ikiye katlarsınız. Bu teori, kazanan bir çizgiden yararlanabileceğinizi ve buna göre kâr edebileceğinizi varsayar. Açıkçası, çevrimiçi yatırımcılar için, bu benimsemek için iki stratejiden daha iyidir. Kazandığınızda kayıplarınızı hızlı bir şekilde almak ve ticaret büyüklüğünüzü eklemek veya artırmak her zaman daha az risklidir.
Ancak, ilk önce olasılıkları sizin lehinize yığmaksızın hiçbir işlem yapılmamalıdır ve eğer bu açıkça mümkün değilse hiçbir işlem yapılmamalıdır. (Martingale yöntemi hakkında daha fazla bilgi için FX Trading The Martingale Way'i okuyun.)
Oranları Öğrenin
Bu nedenle, risk yönetimindeki ilk kural, ticaretinizin başarılı olma olasılığını hesaplamaktır. Bunu yapmak için hem temel hem de teknik analizi kavramanız gerekir. İşlem yaptığınız piyasanın dinamiklerini anlamanız ve ayrıca olası bir psikolojik fiyat tetikleme noktasının nerede olduğunu bilmeniz gerekir; bu, bir fiyat tablosunun karar vermenize yardımcı olabilir.
Ticareti almaya karar verdikten sonra, bir sonraki en önemli faktör riski nasıl kontrol edeceğiniz veya yönettiğinizdir. Unutmayın, riski ölçebiliyorsanız, çoğunlukla yönetebilirsiniz.
Oranları sizin lehinize yığarken, pazarda bu seviyeye işlem yaparsa, kuma bir çizgi çizmeniz önemlidir. Bu kesme noktası ile pazara girdiğiniz yer arasındaki fark sizin riskinizdir. Psikolojik olarak, ticareti yapmadan önce bu riski önceden kabul etmelisiniz. Potansiyel zararı kabul edebiliyorsanız ve onunla iyi iseniz, ticareti daha fazla düşünebilirsiniz. Kayıp dayanamayacak kadar fazla olacaksa, ticareti almamalısınız, yoksa ticaretiniz ilerledikçe ciddi şekilde stresli ve nesnel olamayacaksınız.
Risk madalyonun karşıt tarafı olduğu için, kuma ikinci bir çizgi çizmelisiniz, bu da pazar bu noktaya kadar işlem yaparsa, pozisyonunuzu korumak için orijinal kesme hattınızı hareket ettireceksiniz. Bu duraklarınızı kaydırmak olarak bilinir. Bu ikinci çizgi, piyasa sizi bu noktada kesse bile kırdığınız fiyattır. Başabaş bir durma ile korunduğunuzda, piyasa çok likit olduğu ve ticaretinizin bu fiyatla yürütüleceğini bildiğiniz sürece riskiniz neredeyse sıfıra düşürülmüştür. Stop emirleri, limit emirleri ve piyasa emirleri arasındaki farkı anladığınızdan emin olun.
Likidite
İncelenecek bir sonraki risk faktörü likiditedir. Likidite, alım satım işlemlerinizi kolay ve verimli bir şekilde yapabilmek için cari fiyatlarla yeterli sayıda alıcı ve satıcı olduğu anlamına gelir. Forex piyasalarında, likidite, en azından ana para birimlerinde, asla sorun olmaz. Bu likidite piyasa likiditesi olarak bilinir ve spot nakit forex piyasasında, işlem hacminde günde yaklaşık 2 trilyon dolar tutarındadır.
Ancak, bu likidite her broker için geçerli olmayabilir ve tüm döviz çiftlerinde aynı değildir. Sizi tüccar olarak etkileyecek olan broker likiditesidir. Doğrudan büyük bir forex işlem bankası ile işlem yapmadıkça, hesabınızı tutmak ve işlemlerinizi buna göre yürütmek için büyük olasılıkla bir çevrimiçi broker'e güvenmeniz gerekecektir. Broker riski ile ilgili sorular bu makalenin kapsamı dışındadır, ancak büyük, iyi bilinen ve büyük harfle yazılmış aracılar, en azından ticaretinizi etkili bir şekilde yürütmek için yeterli likiditeye sahip olma açısından çoğu perakende çevrimiçi yatırımcı için iyi olmalıdır.
Ticaret Başına Risk
Riskin başka bir yönü, ne kadar alım satım sermayeniz olduğuna göre belirlenir. Ticaret başına risk her zaman toplam sermayenizin küçük bir yüzdesi olmalıdır. İyi bir başlangıç yüzdesi, mevcut yatırım sermayenizin% 2'si olabilir. Örneğin, hesabınızda 5000 ABD doları varsa, izin verilen maksimum kayıp% 2'den fazla olmamalıdır. Bu parametrelerle, maksimum kaybınız işlem başına 100 $ olacaktır. İşlem başına% 2'lik bir kayıp, hesabınızı silmeden önce arka arkaya 50 kez yanlış olabileceğiniz anlamına gelir. Oranları kendi lehinize yığmak için uygun bir sisteminiz varsa, bu olası bir senaryodur.
Peki riski gerçekten nasıl ölçeriz?
İşlem başına riski ölçmenin yolu fiyat grafiğinizi kullanmaktır. Bu en iyi şekilde aşağıdaki gibi bir grafiğe bakarak gösterilmektedir:
Zaten piyasadaki bu seviyeye işlem yaparsak, kumdaki ilk hattımızın (durdurma kaybı) çekilmesi gereken konumu belirledik. Hat 1.3534 olarak ayarlanmıştır. Pazara biraz yer vermek için, durdurma kaybını 1.3530'a ayarladım. (Kayıp Pozisyonu Satma Sanatı'ndaki zararı durdurma hakkında daha fazla bilgi edinin . )
Pozisyona girmek için iyi bir yer, bu örnekte, üçlü bir taban oluşturma denemesi başarısız olduktan sonra saatlik kapanışın en üstünde olan 1.3580 olacaktır. Bu nedenle bu giriş noktası ile çıkış noktası arasındaki fark 50 pip'dir. Hesabınızda 5.000 $ ile işlem yapıyorsanız, kaybınızı 100 $ olan işlem sermayenizin% 2'si ile sınırlandırırsınız.
Diyelim ki mini lot ticareti yapıyorsunuz. Mini lottaki bir pip yaklaşık 1 $ 'a eşitse ve riskiniz 50 pip ise, işlem yaptığınız her lot için 50 $ risk alıyorsunuz demektir. Bir veya iki mini lot ticareti yapabilir ve riskinizi 50-100 dolar arasında tutabilirsiniz. % 2 kuralınızı ihlal etmek istemiyorsanız, bu örnekte üçten fazla mini lotla işlem yapmamalısınız.
Kaldıraç
Bir sonraki büyük risk büyüteci kaldıraçtır. Kaldıraç, kendinizin katı kullanımı yerine bankanın veya brokerın parasının kullanılmasıdır. Spot forex piyasası çok kaldıraçlı bir piyasa, aslında 100.000 $ ticaret yapmak için sadece 1.000 $ depozito koyabilirsiniz. Bu 100: 1 kaldıraç faktörüdür. 100: 1 kaldıraçlı durumda bir pip kaybı 10 $ 'a eşittir. Ticarette 10 mini lotunuz olsaydı ve 50 pip kaybederseniz, kaybınız 50 $ değil 500 $ olurdu.
Ancak, spot forex piyasalarında işlem yapmanın en büyük avantajlarından biri yüksek kaldıraç mevcudiyetidir. Bu yüksek kaldıraç kullanılabilir, çünkü piyasa o kadar likittir ki, kaldıraçlı pozisyonları yönetmek için diğer piyasalarla karşılaştırıldığında çok hızlı bir şekilde kesilmesi kolaydır ve bu nedenle diğer pazarlarla karşılaştırıldığında daha kolaydır. Kaldıraç elbette iki yolu keser. Kaldıysanız ve kâr ederseniz, getirileriniz çok hızlı bir şekilde artar, ancak bunun tersi olarak, kayıplar hesabınızı da çabucak aşındıracaktır. (Bkz. Kaldıraçın "Çift Kenarlı Kılıcı" Daha fazla bilgi için Derin Kesmek Gerekmez .)
Ancak bir ticaretin doğasında var olan tüm risklerden, yönetilmesi en zor risk ve tüccar kaybından sorumlu tutulan en yaygın risk tüccarın kötü alışkanlık kalıplarıdır.
Tüm yatırımcılar kendi kararları için sorumluluk almak zorundadır. Ticarette kayıplar normun bir parçasıdır, bu nedenle bir tüccar kayıpları sürecin bir parçası olarak kabul etmeyi öğrenmelidir. Kayıplar hata değildir. Ancak, hızlı bir şekilde zarar almamak, uygun ticaret yönetiminin başarısızlığıdır. Genellikle bir tüccar, pozisyonu bir zarara girdiğinde, ikinci olarak sistemini tahmin eder ve kaybın dönmesini ve pozisyonun kârlı olmasını bekler. Bu, piyasanın döndüğü durumlar için iyidir, ancak kayıp kötüleştiğinde bir felaket olabilir. ( Ticaret Mindtraps Master bu büyük engel aşmayı öğrenin . )
Tüccar riskinin çözümü, kendi alışkanlıklarınız üzerinde çalışmak ve egonuzun doğru kararlar alma yoluna girdiği ya da kötü bir alışkanlığın içgüdüsel çekişini yönetemediğiniz zamanları kabul edecek kadar dürüst olmaktır.
Ticaretinizi nesneleştirmenin en iyi yolu, her işlemden bir günlük tutmak, giriş ve çıkış nedenlerini not etmek ve sisteminizin ne kadar etkili olduğunu puanlamaktır. Başka bir deyişle, sisteminizin oranları kendi lehinize yığmak için güvenilir bir yöntem sağladığından ve böylece potansiyel kayıplardan daha karlı ticaret fırsatları sunduğunuzdan ne kadar eminsiniz.
Sonuç
Risk, aldığınız her ticarette doğaldır, ancak riski ölçebildiğiniz sürece onu yönetebilirsiniz. Sadece riskin, ticaret sermayenizde çok fazla kaldıraç kullanarak ve piyasadaki likidite eksikliğiyle büyütülebileceği gerçeğini göz ardı etmeyin. Disiplinli bir yaklaşım ve iyi ticaret alışkanlıklarıyla, iyi riskler kazanmanın tek yolu biraz risk almaktır.
İlgili okumalar için Aktif Yatırımcılar İçin Risk Yönetimi Tekniklerine bakınız .