Putnam Investments en eski yatırım fonu şirketlerinden biridir. 1937'de yatırımcılara fon sağlamaya başladı ve 177 milyar dolarlık varlığı yönetiyor ve Eylül 2018 itibariyle yatırımcılarına 100'den fazla farklı yatırım fonu sunuyor.
Fonlarının bir kısmı yatırımcılara gelir, istikrar, büyüme ve çeşitlendirme sağlayan emeklilik tasarrufları için iyi adaylardır. Fonlar arasındaki dengeleme, bireysel yatırımcının ihtiyaçlarına bağlıdır. Emekliliğe yaklaşan yatırımcılar için genel bir kural, emeklilik için tasarruf sağlayan yatırımcıların büyümeye daha fazla odaklanması gerekirken, gelir konusunda daha tutucu bir yaklaşım benimsemektir. IRA veya Roth IRA yatırımcıları, ek kazanç olarak portföy kazançlarına ekstra vergi avantajlı muamele görürler.
Aşağıdaki fonlar emeklilik planının içinde veya dışında kullanılmaya uygundur.
Özsermaye Fonu (PEYAX)
Emeklilik çeşitlendirme portföyü için ideal bir fon Özkaynak Gelir Fonudur. Fon, temettü ödeyen ve değeri düşük olan büyük ABD şirketlerine yatırım yapıyor. Hisse değerinde uzun vadeli değerlenme potansiyeli olan ve temettüleri sürekli arttırabilen şirketleri arar. Temettüler çok önemlidir, çünkü S&P 500'ün uzun vadeli toplam getirisinin kabaca% 40'ı temettülere atfedilebilir.
Bu yüksek dereceli fon, 30 Eylül 2018 itibariyle son beş yılda (satış ücretinden önce) yıllık% 11, 35 oranında bir getiri sağlamıştır. 5 Kasım 2018 itibariyle% 1, 29'luk bir verime sahiptir. yatırımcı fonları için dikkate alınır ve bir Roth IRA veya geleneksel IRA için son derece uygundur.
George Putnam Dengeli Fonu (PGEOX)
Dengeli Fon, yatırımcılara 1937'den beri hisse senetleri ve tahvillerin bir karışımını sunuyor. Uzun bir istikrarlı getiri geçmişine sahip ve Putnam'ın yatırım felsefesinin çoğunun temelini oluşturuyor. Faiz oranları yükselirken tahvillere yatırım yapmak kötü bir fikir olabilir - faiz oranları yükseldikçe tahvil değerleri düşer. Fonun portföyündeki tahvillerin çoğu kısa vadeli senetlerdir. Bu notlar olgunlaştığında para, anapara kaybı olmadan yeni tahvillere daha yüksek oranda yeniden yatırılabilir. Bu konumlandırma doğru yönetimi gösterir.
Fonun% 60'ı büyük yerli şirketlerin hisse senetlerinden oluşmaktadır. Fon birçok sektörde ve çok sayıda şirkette oldukça çeşitlidir. Beş yıllık yıllık getirisi 30 Eylül 2018 itibariyle% 8, 69'dur (satış ücretinden önce). 5 Kasım 2018 itibarıyla mevcut getirisi% 1, 32'dir.
Emeklilik Gelirleri Fonu Yaşam Tarzı 1 (PRMAX)
Emeklilik Gelir Fonu Yaşam Tarzı 1, sermayeyi korurken tasarruflarından dağıtım almak isteyen veya halihazırda emekli olanlara yöneliktir. Fon muhafazakar bir yaklaşım kullanıyor ve sabit gelir ve mutlak getiri gibi tarihsel olarak düşük volatiliteye sahip varlıkları özkaynaklara tercih ediyor.
Fon, sabit gelirli yatırımlardaki hisselerinin yaklaşık% 75'ine sahiptir ve 30 Eylül 2018 itibariyle yıllık% 3.12 (satış ücretinden önce) yıllık getirisi elde etmiştir. Yatırımcılara% 1.75 getiri sunmaktadır. 5 Kasım 2018.