Pacific Life Insurance tarafından desteklenen Kaliforniya merkezli bir otomatik yatırım hizmeti olan Swell Investing, müşterilerine "mevcut pazarda operasyonları sürdürmek için gereken ölçeğe ulaşamadıklarını" bildiren bir e-posta gönderdi. 24 Temmuz 2019 Çarşamba gününden itibaren, Swell artık yeni müşteri veya depozito kabul etmeyecek ve $ 0 veya bakiyesi negatif olan hesaplar kapatılacak.
Swell asil bir misyonla kuruldu: müşterilerinin Birleşmiş Milletler'in sürdürülebilirlik için 17 hedefinden en az birine doğru çalışan firmalara yatırım yapmalarına yardımcı olmak. Yeşil Teknoloji, Yenilenebilir Enerji, Temiz Su ve Hastalığın Ortadan Kaldırılması gibi temalar halinde organize edilmiş halka açık şirketlerin listelerini oluşturdular.
Hesap açmak için asgari tutar 50 $ ve yönetim altındaki varlıklar için yönetim ücreti yıllık% 0.70 idi. Bu, çoğu robo-danışman veya otomatik yatırım platformunun ücretlendirmesinden daha yüksek bir ücrettir, ancak firma müşterileri için stokları seçmek için çok çaba harcadı. Şirketler, işletmelerinin olumlu bir etki yaratmasını ve firmaların hangi çevresel veya sosyal sorunları ele aldığından emin olmak için tarandı. "Portföylerimiz mahsulün kremi olduğuna inandığımız şirketlerden oluşuyor, " diyor Swell hisse senetlerinin nasıl seçildiğini anlatıyor.
Açıkçası, onları kapattığım için üzgünüm ve hararetle veterinerlik prosedürlerinin başka bir otomatik yatırım firmasının işine entegre olmasını umuyorum. Robo danışmanlarının incelemelerini bir araya getirme sürecinde küçük bir hesap açtım ve geri dönüşlerden ve nasıl sunulduklarından memnun kaldım.
Müşterilere 30 Ağustos 2019 tarihine kadar paralarını geri çekmeleri ve tüm nakit ve menkul kıymetlerin her müşterinin adına Folio Investments, Inc'deki bir aracılık hesabında tutulması nedeniyle yatırımlarının güvende olması talimatı verildi. Swell hesabını başka bir aracıya. Bu işlem 15 Ağustos 2019 tarihine kadar başlatılmalıdır. 30 Ağustos 2019 Cuma günü kapanışta halen bakiyesi olan tüm hesaplar tasfiye edilecek ve kapatılacak ve nakit hesap sahibine iade edilecektir.
Bireysel hisse senetlerinden oluşan etki odaklı portföyler arıyorsanız, M1 Yatırım ve Motif Yatırım'a göz atın. Bu şirketler, Swell'in kullandığı veterinerlik metodolojisine sahip değiller, ancak spesifikasyonlarınıza ve geniş bir yelpazedeki diğer olası yatırımlara göre oluşturulmuş bir portföyün ince ayarına izin veriyorlar.
RIP Şişme.
