İçindekiler
- Bir Hazırlayıcı Seçin
- Bir randevu ayarla
- Belgelerinizi Toplayın
- Makbuzlarınızı Yuvarlayın
- Kişisel Bilgilerinizi Listele
- Uzantıya ihtiyacınız olup olmadığına bakın
- İade İçin Önceden Planlayın
- Geçen yılın getirisini bul
- Alt çizgi
Federal hükümet, bireylerin yaklaşık% 60'ının vergi beyannamelerini doldurmak ve göndermek için ücretli hazırlayıcılar kullandığını tahmin ediyor. Bu kişilerden biriyseniz, makbuzlarınızı, formlarınızı ve diğer belgelerinizi vergi zamanından önce düzenlemeye başlamak önemlidir. Hazırlayanınız doğrudan sizden bilgi alabilir veya bir anket doldurmanızı isteyebilir. Her iki durumda da, sizin ve hazırlayıcınızın ihtiyaç duyacağı her şeyi toplamak için zamana ihtiyacınız olacak. İşte atılacak adımlar.
Önemli Çıkarımlar
- Vergi beyannamenizi hazırlamak için bir başkasını işe alsanız bile, önceden bazı çalışmaları kendiniz yapmanız gerekir - ve daha erken başlarsanız, daha iyi olur. Son yıl vergi iadesi, önemli bilgileri kaçırmamanızı sağlamak için iyi bir rehber olabilir.
Bir Hazırlayıcı Seçin
Ayrıca, geri dönüşünüzün karmaşıklığına bağlı olan ücretler hakkında bilgi almalısınız. Geri ödemenizin bir yüzdesini almak isteyen bir firma kullanmaktan kaçının. IRS web sitesinde, bir hazırlayıcı ve IRS hazırlayıcılar dizinine bir bağlantı seçmeye yönelik ipuçları vardır; bu bilgiler, kimlik bilgilerine ve konumuna göre arama yapabilirsiniz.
Bir randevu ayarla
Hazırlık görevlinizle ne kadar erken buluşursanız, geri dönüşünüzü o kadar çabuk tamamlayabilmeniz gerekir (daha sonra ele alınacağı gibi, bir uzatma başvurusunda bulunsanız bile). Bir geri ödeme beklerseniz, bunu daha erken alırsınız. Bir vergi hazırlayıcıdan randevu almak için çok uzun süre beklerseniz, bu durum 15 Nisan'dan önce gerçekleşmeyebilir ve vergi faturanızı düşürmek için bir IRA'ya veya sağlık tasarruf hesabına indirgenebilir katkılar yapmak gibi fırsatları kaçırabilirsiniz.
Belgelerinizi Toplayın
Ocak ayı sonuna kadar, ihtiyacınız olan tüm vergi belgelerini işvereninizden veya işverenlerinizden, bankalardan, aracı kurumlardan ve iş yaptığınız diğerlerinden almanız gerekir. Her form için bilgilerin kendi kayıtlarınızla eşleşip eşleşmediğini kontrol edin.
Bunlar en yaygın biçimlerden bazıları:
- İşiniz varsa Form W-2 Temettü (1099-DIV), faiz (1099-INT) ve bağımsız yüklenicilere ödenen işçi olmayan tazminat (1099-MISC) gibi diğer gelirleri bildiren çeşitli 1099 formları. Aracıların, 31 Ocak'a kadar menkul kıymet işlemlerinde kazanç ve kayıpları bildiren Form 1099-B'yi postalaması gerekmemektedir, bu nedenle bunlar biraz sonra gelebilir. 1098'den, ödediğiniz herhangi bir ipotek faizini bildirerek kumar kazançları
Makbuzlarınızı Yuvarlayın
Hangi makbuzları vermeniz gerektiği, kesintilerinizi sınıflandırmanıza veya standart indirim talebinde bulunmanıza bağlıdır. Hangisinin daha büyük tahsilat üreteceğini seçmek isteyeceksiniz, ancak kesin olarak bilmenin tek yolu, ayrıntılı kesintilerinizi toplamak ve bunu standart kesintinizle karşılaştırmaktır. Örneğin, 2020'de tek mükellefler için standart indirim 12.400 $; ortaklaşa evlenen çiftler için 24.800 dolar.
Özellikle, sigorta kapsamına girmeyen veya başka bir sağlık planı (esnek harcama hesabı veya sağlık tasarruf hesabı gibi) tarafından geri ödenen tıbbi masraflar, emlak vergileri ve yatırımla ilgili masraflar için makbuzları arayın. Bunların hepsi sınırlara tabidir, ancak yeterince önemliyse, öğelenmek için zaman ayırmaya değer olabilir.
Kişisel Bilgilerinizi Listele
Muhtemelen Sosyal Güvenlik numaranızı biliyorsunuz, ancak iddia ettiğiniz her bir bağımlıya ait Sosyal Güvenlik numarasını biliyor musunuz? Vergi hazırlayıcınızın ihtiyaç duyacağı diğer bilgilerle birlikte bunları not etmek istersiniz. Örneğin, bir tatil eviniz veya kiralık mülkünüz varsa, adreslerini not edin. Geçen yıl bir mülk sattıysanız, satın aldığınız ve sattığınız tarihleri, başlangıçta ödediğiniz tutarı ve satıştan ne kadar aldığınızı not edin.
Bir Uzantının Dosyalanıp Dosyalanmayacağına Karar Verme
Vergi beyannamenizi beyan etmek için uzatma talebinde bulunabilirsiniz, ancak yine de 15 Nisan'a kadar ne kadar vergi ödediğinizi tahmin etmeniz ve ödemeniz gerekir.
İade İçin Önceden Planlayın
- Geri ödemenin bir kısmını veya tamamını gelecek yılki vergilere uygulayabilirsiniz. Normalde yıl boyunca tahmini vergi ödüyorsanız, bu ilk üç aylık taksiti karşılamaya yardımcı olabilir. Hükümet size bir çek gönderebilir veya geri ödemeyi doğrudan çek veya tasarruf hesabınıza yatırabilir. Hazine Doğrudan üzerinden hesapların (IRA'lar, sağlık tasarruf hesapları, eğitim tasarruf hesapları) veya ABD Tasarruf bonolarını satın alın.
Ayrıca 8888 Formunu doldurarak geri ödemenizi doğrudan para yatırma seçenekleri arasında bölebilirsiniz. Vergi hazırlayıcınıza ne yapmak istediğinizi bildirmeniz gerekir, böylece geri dönüşünüzde belirtilebilir.
Geçen Yılın İadesinin Bir Kopyasını Bulun
- Faiz ve temettüler. Geçen yılın getirisi size hangi bankaların, yatırım fonlarının veya diğer finans kurumlarının size 1099 form gönderdiğini göstermelidir. Bu listeyi, bu yıl onlardan tekrar 1099 aldığınızdan emin olmak için (bu hesapları kapatmadıkça veya yatırımları satmadıkça). Hayır amaçlı kesintiler. Küçük hediyeler yaptıysanız, kuruluştan herhangi bir bildirim almamış olabilirsiniz, ancak iptal edilmiş bir çek veya başka bir kanıtınız olduğu sürece bu katkıları yine de düşebilirsiniz. Geçen yıl bağış yaptığınız kuruluşların listesine bakın ve bu yıl benzer hediyeler yapıp yapmadığınızı görün.
Alt çizgi
İster kendi vergilerinizi yapın, isterse üstesinden gelmek için başka birini işe alın, iyi kayıtlar tutmak size zaman kazandıracak ve ücretli bir hazırlayıcı durumunda para kazandıracaktır. Ne kadar erken başlarsanız, o kadar sorunsuz bir şekilde gitmeli ve süreci ne kadar çabuk bir yıl daha geride bırakacaksınız.