Portföy yöneticileri, varlık yönetimi firmaları, emeklilik fonları, vakıflar, sigorta şirketleri, bankalar, riskten korunma fonları ve menkul kıymetler sektöründeki diğer kuruluşlar için çalışmaktadır. Bireysel veya kurumsal müşteriler adına yatırım portföylerinin günlük yönetimini denetlerler. Bir portföy yöneticisi tipik olarak bir yatırım portföyünün tüm yönlerinden sorumludur: müşteri ihtiyaçlarını karşılayan genel bir yatırım stratejisi oluşturmak ve yönetmekle, uygun bir menkul kıymetler ve yatırım ürünleri karışımı seçerek ve bu karışımı sürekli olarak yöneterek bu stratejiyi uygulamaya kadar.
Portföy yöneticisi genellikle yatırım kararlarını ve strateji oluşumunu bilgilendirmek için analitik raporlar ve öneriler üreten kıdemli finansal analistlerden oluşan bir ekibi denetler. Portföy yöneticisi ayrıca, belirli bir portföy için uygun olabilecek ürünleri belirlemek üzere yatırım bankalarından ve diğer satış tarafı firmalardan analistlerle iletişim kurar. Genellikle varlık yönetimi şirketlerinde çalışanlar da dahil olmak üzere bazı portföy yöneticilerinin yatırım stratejisini tartışmak, yatırım kararlarını açıklamak ve portföy performansları hakkında güncellemeler sağlamak için bireysel müşterilerle görüşmesi ve iletişim kurması gerekebilir.
önemli çıkarımlar
- Portföy yöneticileri, kurumsal veya bireysel yatırımcıların portföyleri için yatırım stratejileri ve kararlar hazırlamak için bir analist ve araştırmacı ekibiyle birlikte çalışır.Portföy yöneticileri genellikle kariyerlerine finansal analist olarak başlarlar. Portföy yönetiminde çalışmak için FINRA lisansı, SEC'e kayıt olmak ve genellikle Chartered Financial Analyst'ınki gibi profesyonel sertifikalar gerekir.
Portföy Yöneticisi Kariyer Yolu
Bir portföy yöneticisinin kariyerine, menkul kıymetler endüstrisindeki bir firma için hisse senetleri, tahviller veya diğer menkul kıymetler üzerinde çalışan bir finansal analist olarak başlaması yaygındır. Genç analist pozisyonları genellikle lisans mezunlarına açıktır. Birkaç yıllık deneyimden sonra, birçok genç analist kıdemli analist rollerine geçmeden önce işletme (MBA) veya diğer ilgili yüksek lisans derecelerini almak için okula geri döner. Uygun bir yüksek lisans derecesi derhal yeni bir adayı kıdemli bir analist pozisyonuna hak kazanabilir.
Yatırımlar üzerinde çalışan kıdemli bir finansal analist, tipik olarak bir portföy yöneticisi yönetimi altında belirli menkul kıymetler hakkında raporlar ve tavsiyeler üretir. Kıdemli analistler çoğu zaman belirli menkul kıymet kategorilerinde uzmanlaşır, zamanlarının çoğunu yeni araştırma ve analizler yaparak, araştırmayı yeni gelişmelere göre günceller, endüstri temaslarıyla iletişim kurar ve yönetim ve müşterilere öneriler sunar. Kıdemli analistler ayrıca bir veya daha fazla genç analistin çalışmasını denetler ve yönlendirir.
İyi iş performansı ve kanıtlanmış uzmanlığı ile kıdemli bir finansal analist portföy yöneticisi olabilir. Portföy iyi performans gösterirse, yönetici yönetim altındaki daha fazla parayla daha büyük portföylere geçiş yapabilir. Üst düzey bir portföy yönetimi pozisyonu genellikle kariyer yolunun sonudur, ancak bazı insanlar firmalarında liderlik pozisyonlarına geçerler veya yeni firmalar kurmak için kendi başlarına grev yaparlar.
Portföy Yöneticisi Eğitim Nitelikleri
İlgili bir alanda lisans derecesi bir portföy yöneticisi olarak çalışmak için temel bir niteliktir. Bununla birlikte, birçok işveren yüksek lisans derecesine ihtiyaç duyar ve çoğu portföy yöneticisi kesinlikle gerekli olmasa bile bunları elinde tutar. ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu (BLS) tarafından toplanan 2014 anket verilerine göre, ABD'deki portföy yöneticilerinin% 65'i en az yüksek lisans derecesine sahipti. Mali yöneticiler arasında, yüksek lisansa sahip olanlar için ortalama yıllık ücret 110.000 $ - lisans derecesine sahip olanlar için karşılaştırılabilir ücretten 32.000 $ daha fazlaydı.
Muhasebe, finans ve ekonomi gibi nicel iş disiplinleri de dahil olmak üzere, çeşitli lisans derslerinin genellikle bu profesyoneldeki giriş seviyesi pozisyonları için iyi bir hazırlık olduğu düşünülmektedir. Diğer ilgili disiplinler, tümü nicel ve analitik becerilerin geliştirilmesine odaklanan istatistik, matematik, mühendislik ve fiziktir.
Yüksek lisans düzeyinde, finans MBA veya işletme veya ekonomi gibi başka bir ilgili alan portföy yöneticileri arasındaki normdur. Finans alanında yüksek lisans derecesi de değerli bir seçenektir.
$ 94.990
Salary.com'a göre ortalama portföy yöneticisinin 2019 yılında yıllık maaşı
Diğer Portföy Yöneticisi Nitelikleri
Çoğu işveren portföy yöneticilerinin finansal analist sertifikalarına sahip olmalarını ister. Alandaki en önemli sertifika ve işverenler tarafından en çok talep gören sertifika, CFA Enstitüsü tarafından verilen Chartered Financial Analyst (CFA) atamasıdır. Bu atama, lisans derecesi ve dört yıllık kabul edilebilir iş tecrübesi olan herhangi bir finansal analiste açıktır. Üç sınavlık bir seriyi geçen adaylara verilir. Birçok işveren ayrıca CFP Kurulu tarafından verilen Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) adını isteğe bağlı bir nitelik olarak adlandırır.
Portföy yöneticilerinin birlikte çalıştıkları varlık türüne bağlı olarak, ABD'de faaliyet gösteren menkul kıymet firmaları ve aracıları için gözetim kuruluşu olan Finansal Sanayi Düzenleme Kurumu'ndan (FINRA) uygun lisanslar almalıdır; yeterlik sınavlarına girmek genellikle işverenin sponsorluğunu gerektirir. İş 25 milyon doları aşan varlık yönetimini içeriyorsa, yöneticilerin Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kaydolmaları istenecektir.
![Portföy yöneticisi: kariyer yolu ve nitelikler Portföy yöneticisi: kariyer yolu ve nitelikler](https://img.icotokenfund.com/img/degrees-certifications/849/portfolio-manager-career-path.jpg)