Bitcoin ve diğer kripto para birimleri, geleneksel finansal sistemler üzerinde uygulanan hükümet gözetim düzeyini sıklıkla süpüren bir Vahşi Batı pazarında faaliyet gösterdi. Ancak şimdi, son derece oynak sanayi, Bloomberg raporunda da belirtildiği gibi henüz en büyük tehdidi ile karşı karşıya kalabilir.
Hükümetlerarası bir kuruluşun 21 Haziran'da dijital varlığın ticaretinde gecikmelere neden olabilecek ve kripto borsaları ile yaklaşık 500 kripto fonu maliyetlerini keskin bir şekilde artırabilecek kurallar yayınlaması bekleniyor. Kripto araştırmacısı Messari Inc.'in araştırma direktörü Eric Turner'a göre, yeni kurallar “bugün kripto için en büyük tehditlerden biri”. " ekledi.
Yeni FATF Yönergeleri
- Yeni yönergeler, hükümetin kripto şirketlerini nasıl denetlemesi gerektiğini özetliyor Borsaları, saklayıcıları ve kripto hedge fonlarını, diğerlerini etkileyecek Şirketleri 1.000 veya 1.000 avrodan fazla işlem başlatan müşteriler hakkında bilgi toplamaları için şirketlere ihtiyaç duyun
Mali Eylem Görev Gücü, Bloomberg'e göre kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yönelik öneriler geliştiren çok hükümetli bir çabadır. FATF sözcüsü Alexandra Wigmenga-Daniel'e göre, ABD de dahil olmak üzere 38 üyesi bulunan ve onu 200'den fazla ülke takip eden kuruluş, her ülkenin kendi başına uygulanması için kripto para birimi ile ilgili kurallar yayınlamaya hazırlanıyor. Kuruluş, hükümetlerin borsalar, emanetler ve kripto para hedge fonları da dahil olmak üzere jeton ve kripto para birimleriyle çalışan işletmeleri nasıl denetlemesi gerektiğini özetleyecek.
Büyük Bir Yük Olarak Görülen Düzenleme
Yeni FATF yönergeleri, tüm şirketlerin fon alıcıları hakkında ayrıntılar da dahil olmak üzere 1.000 veya 1.000 avroyu aşan işlemler başlatan müşteriler hakkında bilgi toplamasını gerektirecektir. Bu bilgi daha sonra alıcının servis sağlayıcısına gönderilmelidir. Nominal değerde bu basit gibi görünse de, süreç son derece zaman alıcı ve verimsiz olabilir.
Bu yeni yük, Bloomberg'e göre, kripto para birimlerini destekleyen dijital defterlerdeki cüzdan adreslerinin çoğunun anonim olduğu bir sektördeki fon alıcısını saptamayı içerir.
Günlük ticaret hacminde yaklaşık 58 milyon dolar olan kripto borsası Bittrex'in baş uyum sorumlusu John Roth, yeni düzenleme hakkında iyimser bir görünüm sundu. “Ya blok zinciri teknolojisinin tam ve temel bir şekilde yeniden yapılandırılmasını gerektirecek ya da dünyadaki 200 ya da daha fazla borsa arasında bir çeşit inşa edilecek küresel bir paralel sistem gerektirecek” dedi. “Böyle bir şey inşa etmeye çalışmanın zorluklarını hayal edebilirsiniz.”
Günlük ticaret hacminde 195 milyon dolarlık bir borsa olan Silikon Vadisi merkezli Kraken'in genel danışmanı Mary Beth Buchanan, böyle bir sistem oluşturmaya çalışan bir avuç ABD borsalarının olduğunu söylüyor.
Buchanan Bloomberg'e, “Gelişmiş teknoloji sistemleri olmadan, 21. yüzyıl teknolojisine 20. yüzyıl kurallarını uygulamaya çalışmanın bir örneği” dedi. “Tam olarak uymamızı sağlayacak teknolojik bir çözüm yok. Bir çözüm bulmaya çalışmak için uluslararası borsalarla çalışıyoruz. ”
Böyle bir sistem, mahremiyetlerini korumak isteyen yatırımcılar için kişiden kişiye yapılan işlemlerde artışa neden olabilir. Bu bağlamda, banka düzenlemelerinin kripto dünyasında uygulanması, kolluk kuvvetleri için daha az şeffaflığa neden olacaktır.
“FATF'nin sanal varlık hizmet sağlayıcılarına bu özel kuralı uygulamanın pek çok istenmeyen sonucunu dikkate alması gerekiyor, ” diyor popüler kripto para borsası Coinbase'in Baş Uygunluk Görevlisi Jeff Horowitz, “nedenini FATF bunu yapmak istiyor. ”
İleriye bakmak
Çoğu, FATF kurallarının ülkeye özgü düzenleyiciler tarafından nasıl yorumlanacağına ve uygulanacağına bağlıdır. Finansal raporda, Finansal Sanayi Düzenleme Kurumu (FINRA) gibi kuruluşların yaptırımları ikiye katlamaya başlaması bekleniyor ve bunu devlet kurumları takip edebiliyor.
Kesin olan bir şey varsa, eğer bir ülke yeni kurallara uymazsa, kara listeye alınacak ve böylece Jesse Spiro'ya göre, Jesse Spiro'ya göre soruşturma şirketi Chainalysis Inc.'de politikanın değerlendirilmesi