Yeni başlayan finansal planlamacılar bir finansal danışmanlık uygulamasını nasıl başarılı bir şekilde yürütebilirler? İleriyi planlayarak ve sağlam bir uygulamanın beş temel öğesini önceliklendirerek: finansman, ekip oluşturma, teknoloji, satış ve pazarlama.
Ancak finansal danışmanlar için gerçek risk statükoyu kabul etmek ve uygulamalarını kolaylaştırmak ve geliştirmek için hiçbir şey yapmamaktır. Sektördeki rekabetin büyümesi göz önüne alındığında, finansal planlamacılar bu riski göze alamazlar.
ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'na (BLS) göre, ABD merkezli kişisel finansal danışmanların sayısı, 2010'dan 2020'ye kadar% 32 büyüyecek ve BLS'nin "tüm meslekler için ortalamanın çok daha hızlı" olduğunu söylüyor.
Bekleyen bu büyüme, Altın Yıllarına yaklaştıkça Baby Boomers'dan emeklilik tavsiyesi için gelişen talebe bağlanıyor. Tüm bu rekabetten sıyrılmak için, finansal danışmanların işletmelerini dinamik olanlar olarak, yani sürekli büyümesi ve gelişmesi gereken işletmeler olarak görmesi gerekir.
Bu heybetli görevi gerçekleştirmenin en iyi yolu nedir? Alanında uzun yıllara dayanan deneyime sahip - ve deneme ve yanılma yoluyla finansal planlama endüstrisinde neyin işe yarayıp neyin yaramadığını öğrenen danışmanların ipuçlarını deneyin:
Uzmanlaşın ve rakiplerinizden sıyrılın
Finansal bir planlamacı ve kendi firmasının kurucusu Pamela Plick, pamelaplick.com, planlamacıların bir niş bulması ve ona hükmetmesi gerektiğini söyledi. "Finansal planlamacılar olarak, tüm insanlar için her şey olamayız" diyor. "Bir niş hedefleyerek, bu grup için çözümler sağlama konusunda uzman olursunuz."
Örneğin, Plick, kadın girişimciler, dullar veya diş hekimleri ile çalışmayı seçebileceğinizi veya nişin de konuma dayalı olabileceğini söylüyor. "Ya da, belirli bir geçitli topluluk veya ülke kulübündeki emeklileri hedefleyebilirsiniz" diyor.
Temsilci olun
Plick ayrıca neyin önemli olduğuna ve neyin iyi olduğuna odaklanmanızı ve geri kalanını delege etmenizi veya dış kaynaklardan yararlanmanızı önerir. "Pazarlama, ağ oluşturma ve müşterilerle toplantı gibi önemli görevlere odaklanın. Mümkünse idari görevleri dış kaynaklardan sağlayın" diye tavsiyelerde bulunur.
Müşterinizin ihtiyaçlarını özelleştirin ve bu müşteriyle bağlantı kurun
Finansal planlamacı ve AICPA Ulusal EBM Finansal Okuryazarlık Komisyonu üyesi olan CPA, Leonard Wright, bir müşterinin belirli bir misyonu, vizyonu, değerleri ve hedefleri olduğunu ve iyi planlamacıların bu beklentilerin ne olduğunu bildiklerini söylüyor. “Onları özel olarak tanımıyor olsalar da, onları ortaya çıkarmak bizim işimiz” diyor. "Planlama ile ilgili planlama ve tavsiye müşterinin misyonuna, vizyonuna, değerlerine ve hedeflerine bağlı değilse, müşteri taşınacaktır. Müşteri, danışmanın neden kendi yararları için önerilerde bulunduğunu anlamıyorsa, danışman ne önerdiğini yapar ve onları anlayan birini aramak için içgüdüsel bir duygusal tepkiye sahiptir."
Topluluğunuza katılın
Kolinsky Varlık Yönetimi ve 30 yıllık endüstri tecrübeli kurucularından Steven Kolinsky, topluluğunuzu tanımanızı ve şehrinize katılmanızı önerir. “ Topluluğunuzdaki zamanınız ve yeteneğinizle cömert olmak profilinizi yükseltir ve çevrenizdeki insanları tanımanıza izin verir” diyor. "Kısa bir süre önce yatırım yapmaya hazır olmayan, ancak ilk evlerini satın almak için finansal parametreleri hakkında tavsiye arayan genç bir çiftle bir görüşme yaptık."
Yerel muhasebe meslek mensuplarını tanıyın
Kolinsky, yerel EBM'lerle bağlantı kurmanın yönetim altındaki varlıklarınızı iyileştirmenin harika bir yolu olduğunu söylüyor. “CPA'larla geliştirdiğimiz gerçek ilişkiler aracılığıyla bize çok fazla iş yönlendirildi, onlara nasıl iş yaptığımızı ve müşterilerini bize emanet edebileceklerini gösteriyor” diyor. Diyerek şöyle devam etti: "Bu ilişkilerin inşası zaman aldı, ancak karşılıklı olarak faydalı oldu."
Genç müşterileri hedefleyin
Devam eden varlıklarda, ABD'de ve tüm dünyada dramatik bir değişim var ve bu daha genç yatırımcılara yöneliyor. Deloitte Varlık Yönetimi'ne göre, varlık yönetimi sektörü 2018 yılına kadar toplam servet olarak 28 trilyon dolar görmeyi bekleyebilir.
Global danışmanlık şirketi North Highland'ın varlık yönetimi ve emeklilik müdürü Jill Jacques, "Gençlerin hizmetine sunulması, genç nesle hizmet vermek bir danışmanın uygulama yönetimi ve önerilerini önemli ölçüde değiştirmek zorunda değildir." "Bunun yerine, gelişen kitlelerle alakalı kalmak için iki yönlü bir konuşma oluşturacak çevrimiçi ve yüz yüze görüşme araçlarını dahil etmekle ilgili." Facebook, Linked-in, Twitter ve Google+ gibi popüler siteler aracılığıyla daha genç bir kitle oluşturmanızı önerir.
Müşteri listenizi budama
Finansal Planlama tarafından hazırlanan "seçkin" finansal danışmanların 2012 anketi
yıllık en fazla 1 milyon dolarlık kazancının daha az değil, daha fazla müşteriye hizmet etme eğiliminde olduğunu ortaya koyuyor. Daha az müşteriyle, danışmanlar müşteri ilişkileri üzerinde çalışmak ve müşteri memnuniyeti oluşturmak için daha fazla zaman harcayabilirler. Bu da daha fazla müşteri sadakati yaratır ve müşterilerinizin diğer varlıklı müşterilere yönlendirme olasılığını artırır.
Finansal Planlama çalışması, daha az müşteriden daha fazla varlığa erişmek için varlıklı yatırımcılara odaklandığını iddia ediyor. Veriler, çalışma araştırmacıları tarafından izlenen en yüksek gelirli danışmanların, sözde elit danışmanlar listesinin, her biri danışmanlarla en az 1 milyon dolarlık varlığı olan ortalama 83 müşteriyle çalıştığını söylüyor. Bu, her bir danışman için yaklaşık 73 müşteri ile 500.000 ila 1 milyon dolar arasında ve 23 müşteri ile dergi tarafından incelenen en düşük kazanç grubuyla karşılaştırılmıştır.
Alt çizgi
Yukarıdaki ipuçlarının gösterdiği gibi, daha iyi bir finansal danışmanlık uygulaması oluşturmak, oyunu değiştiren birkaç adıma odaklanmak ve bunları iyi yapmakla ilgilidir.
Kolinsky, "Tavsiye ettiğiniz ürünler hakkında bilginiz varsa, kendinizi yatırım endüstrisi konusunda eğitmeye devam edin ve müşterilerinizin ihtiyaçlarını her zaman kendi gereksinimlerinizin üzerine koyun, bu harika bir başlangıç."
Bunun ötesinde, yaratıcı olun, toplulukta ve çevrimiçi olarak oraya gidin ve kendi benzersiz finansal danışmanlık markanızı oluşturun - biri sizi rakiplerinizden bir iki adım önde tutar.