Charles Schwab Corp. (SCHW), yatırımcıların portföylerinden ödeme alma yöntemlerini basitleştiriyor ve modernize ediyor, bu da yüksek maliyetli kayıtlı yatırım danışmanlarının (RIA) pazar payından bir ısırık alabilecek bir hareket. Finansal hizmetler firması Çarşamba günü yaptığı açıklamada, yatırımcıların yatırım portföylerine nasıl eriştiği ile ilgili bir dizi görevi otomatikleştirmekle kalmayacak, aynı zamanda kritik yatırım tavsiyesi de sağlayacak olan Schwab Akıllı Gelir'i başlatacağını duyurdu.
Önemli Çıkarımlar
- Charles Schwab, Ocak 2020'de Schwab Akıllı Geliri piyasaya sürecek.Araç, yatırımcıların portföylerinden nasıl gelir elde ettiklerini basitleştirecek.Geleneksel DEA'lar rekabetçi kalmayı giderek zorlaştıracak.
Yatırımcılar İçin Anlamı
Ocak 2020'de piyasaya sürülmesi beklenen Schwab Akıllı Gelir, müşterilere bir portföye yatırım yapmaktan sabit gelir elde etmeye geçiş konusunda uzman tavsiyesi ve yönetimi almanın bir yolunu sağlamayı amaçlıyor. Amaç, yatırımcılara bu geçişi çevreleyen görünüşte göz korkutucu kararlar vermek, onlara finansal durumları ile ilgili çeşitli sorular sormak ve daha sonra uygun yatırım stratejileri önermek ve hiçbir ek ücret ödemeden rehberlik etmektir.
“Müşteriler için gelir yaratmaya yönelik hizmetlerin çoğu yüksek maliyetler, esneklik eksikliği ve uzun vadeli taahhütlerle gelir, ” diyor Charles Schwab, Yatırımcı Hizmetleri başkan yardımcısı ve başkanı Jonathan Craig. “Schwab Akıllı Gelir, kendi başınıza yapmanın karmaşıklığını çözüyor ve portföyünüzden öngörülebilir bir maaş çekmesi için esnek, düşük maliyetli ve akıllı bir yol sağlayarak diğer gelir hizmetlerinin doğasında bulunan sürtünmeyi ortadan kaldırıyor.”
Öne çıkan özellikler arasında akıllı vergi danışmanlığı, yatırımcıların portföylerini ve bununla ilgili işlemleri kolayca görüntülemelerini sağlayan gerçek zamanlı bir dijital gösterge panosu, öngörülebilir aylık para çekme işlemleri konusunda rehberlik, otomatik gelir mevduatı, para çekme miktarlarını başlatma, durdurma veya ayarlama esnekliği ve sürekli hesap izleme ve uyarılar. Portföylerin fiili yönetimi Schwab'ın otomatik yatırım hizmeti Schwab Akıllı Portföyleri tarafından yapılacak ve bu da minimum 5.000 $ yatırım gerektirecektir.
İleriye bakmak
Dijital danışman hizmetleri veya robo danışmanları günümüzde tam olarak yeni olmasalar da, giderek daha fazla önem kazanmaktadır. Geleneksel DEA'lar gittikçe daha fazla yatırımcı yatırımlarını yöneten ve tavsiyelerde bulunan giderek daha akıllı ve sofistike robotlarla rahat ettikçe maliyet-rekabetçi kalmayı zorlaştıracaktır.
