Yatırım Danışmanı Kayıt Depoziti Ne Anlama Geliyor?
Yatırım Danışmanı Kayıt Deposu (IARD), yatırım danışmanlarının kendilerini kaydettirdiği ve ABD federal Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve devlet düzeyindeki düzenleyiciler ile gerekli raporları ve açıklamaları dosyaladığı elektronik bir sistemdir.
Yatırım Danışmanı Kayıt Depoziterini Anlama (IARD)
IARD 260.000'den fazla yatırım danışmanı hakkında bilgi tutar. Deponun amacı yatırım danışmanlarının izlenmesini ve düzenlenmesini iyileştirmek ve bunlar hakkında profesyonel bilgileri kamuya açık hale getirmektir.
SEC ve Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği IARD'a sponsor olurken, Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) sistemi geliştirir, işletir ve bakımını yapar. SEC, yönetimi altındaki varlıkları 1 milyon doları aşan danışmanları düzenlerken, devlet düzenleyicileri genellikle daha az varlığı yöneten danışmanları denetler.
Yatırım danışmanları, IARD'ı Form ADV olarak bilinen ve onları yatırım danışmanı olarak resmen kaydeden Tek tip Yatırım Danışmanı Kayıt formunu dosyalamak için kullanırlar. Ayrıca yıllık kayıt ve yenileme ve ücret ve form işleme için de kullanırlar. Yatırım danışmanı temsilcileri de IARD aracılığıyla kayıt yaptırırlar. Kayıtlı oldukları yargı bölgelerinin bir kısmından veya tamamından geri dönmek isteyen bir yatırım danışmanı, ADV-W Formunu dosyalamak için IARD'ı kullanmalıdır. IARD, aracı kurumların ve temsilcilerin mesleklerinde iş yapabilmeleri için kayıt yaptırmaları gereken Merkezi Kayıt Mevduat sistemine benzer.
Halk IARD'ı Nasıl Kullanabilir?
Form ADV, iş yapmayı düşündükleri bir yatırım danışmanı hakkında soruları olabilecek halk üyelerine yardımcı olabilecek önemli bilgiler içerir. Yatırım danışmanlarının IARD aracılığıyla yaptıkları Form ADV başvuruları, Yatırım Danışmanı Kamuyu Aydınlatma web sitesi aracılığıyla halka açıktır. Kamuoyu üyeleri, birlikte çalıştıkları bir yatırım danışmanının gerçekten kayıtlı ve güvenilir olduğunu doğrulayabilir. Bu doğrulama, bir yatırım danışmanıyla çalışan herkes için önemli bir adımdır.
IARD tarafından tutulan bilgiler, insanların birlikte çalıştıkları yatırım danışmanının standartlarını ve beklentilerini karşılayan kimlik bilgileri ve deneyime sahip olup olmadığına karar vermelerine yardımcı olabilir. Kamuya açık olan bilgiler, danışmanın istihdam geçmişi, mesleki atamalar, geçen endüstri sınavları ve diğer ticari faaliyetler gibi mesleki geçmişini içerir. Mevcut firmalarına ne kadar süre kayıtlı oldukları ve daha önce hangi firmalara kayıtlı oldukları gibi bilgiler de mevcuttur. Halk ayrıca, danışmanın hiç disiplinli veya askıya alınmış olup olmadığını veya danışmanın kilit personelinin disiplinle karşılaşıp karşılaşmadığını da görebilir.