Kara para aklama, dürüst işletmelerin piyasada rekabet etmesini çok daha zorlaştırarak meşru iş çıkarlarını etkileyen, milyarlarca dolarlık bir endüstridir, çünkü kara para aklayanlar genellikle piyasa değerinden daha az ürün veya hizmet sunmaktadır. Bir finans kurumu veya işyeri de hükümet tarafından düzenleniyorsa, kara para aklama veya aklama ile ilgili makul politikaların uygulamaya konulmaması, iş sözleşmesinin veya devlet lisanslarının iptaline neden olabilir.
Para aklayan insanlarla, ülkelerle veya kuruluşlarla ilişkilendirilen işletmeler de para cezası olasılığı ile karşı karşıyadır. ING, İskoçya Kraliyet Bankası, Barclays ve Lloyds Bankacılık Grubu, İran, Libya ve Sudan gibi ülkelerde kara para aklama faaliyetleriyle ilişkili işlemlerden dolayı para cezasına çarptırılan kurumlar arasında yer alıyor.
Kara para aklama, ciddi suçlardan elde edilen büyük miktarlarda paranın gerçekten meşru bir kaynaktan geldiği yanılsamasını yaratma süreci olarak tanımlanan bir suçtur. Aklama genellikle uyuşturucu kaçakçılığı veya terörist faaliyetler gibi suçlarla yapılır. Yıllık 500 milyar dolardan fazla para aktığı tahmin edilmektedir.
Uluslararası banka HSBC, uygun kara para aklama önlemlerini (AML) yerine getiremediği için de para cezasına çarptırıldı. Amerika Birleşik Devletleri federal hükümetine göre, HSBC, Meksika birimi tarafından HSBC'nin Meksika biriminden ABD'ye toplu nakit hareketlerini içeren çeşitli uyuşturucu kartellerine para aklama hizmetleri de dahil olmak üzere, işlemleri az ya da hiç denetlemekten suçlu bulundu Hükümet HSBC diyor AML önlemlerinin bir parçası olarak uygun kayıtları tutamadı. Buna, incelenmemiş hesapların büyük bir birikmiş iş listesi ve HSBC tarafından Şüpheli Etkinlik Raporları (SAR) dosyası gönderilememesi de dahildir.
HSBC'nin bir yıl süren soruşturmasından sonra federal hükümet, kurumun ABD bankacılık yasalarına uymadığını gösterdi ve sonuç olarak ABD'yi Meksika uyuşturucu parasına, şüpheli seyahat çeklerine ve hamiline yazılı hisse şirketlerine maruz bıraktı.
HSBC gibi şirketler kara para aklamayı önlemeye çalışan çeşitli federal yasalara tabidir. Bunlar arasında Banka Gizlilik Yasası, Düşman Yasası ile Ticaret ve Vatanseverlik Yasası'nın “Uluslararası Kara Para Aklama Azalması ve 2001 Terörle Mücadele Kanunu” başlıklı III.
Başlık III, terörizm, terörist finansmanı ve kara para aklama şüphesi olan taraflarca Amerikan finansal sisteminin sömürülmesini önlemeye çalışmaktadır. Yasa, kesin defter tutma gereklilikleri getirmekte ve aynı zamanda ABD Hazine Sekreterine, para aklayanların kimliklerini gizlemesini zorlaştırmak amacıyla finansal kurumlar arasında daha iyi iletişimi teşvik eden düzenlemeler geliştirmesine izin vermektedir. Hazine ayrıca, her iki kuruluşun yeterli kara para aklama karşıtı prosedürleri yerine getirememe geçmişine sahip olması durumunda iki bankacılık kurumunun birleşmesini durdurabilir.
Sertifikalı Kara Para Aklamanın Önlenmesi Uzmanları Derneği (ACAMS), Kara Para Aklamanın Önlenmesi Uzmanları (CAMS) olarak bilinen aklama karşıtı profesyoneller için sertifika sunmaktadır. CAMS sertifikası almak için gereksinimler arasında eğitim, iş tecrübesi ve CAMS sınavını geçmek için 40 yeterlilik kredisi elde etmek sayılabilir. CAMS sertifikası alan profesyoneller aracılık uyumluluk yöneticileri, Banka Gizlilik Yasası memurları, finansal istihbarat birim yöneticileri, gözetim analistleri ve mali suç araştırma analistleri olarak çalışabilirler.