Bazı Vanguard sabit getirili fonları, kıyaslamalarından sürekli olarak daha iyi performans gösterdi ve yatırımcılara düşük ücretleri ve diğer özellikleriyle birden fazla fayda sağladı: Vanguard Yüksek Getirili Vergiden Muaf Fon Yatırımcı Payları (VWAHX), Vanguard Yüksek Getirili Kurumsal Fon Yatırımcı Payları (VWAHX) VWEHX) ve Öncü Vadeli Vergiden Muaf Fon Yatırımcı Payları (VWITX).
Tarihsel performans gelecekteki performansın göstergesi olmasa da, yatırımcılar yine de temel ölçütlere karşı performansı göz önünde bulundurmalıdır. Öncü sabit gelir fonu üstünlüğü sağlayıcıları, uzun vadeli vergiden muaf belediye tahvilleri ve yüksek getirili vergiden muaf tahviller gibi çeşitli bonolara maruz kalmayı sağlar. Bu üç öncü sabit gelir fonu düşük ila orta derecede risk-ödül potansiyeline sahiptir ve son üç yılda, beş yılda ve bir durumda son 10 yılda kıyaslamalarından daha iyi performans göstermiştir.
Vanguard Yüksek Getirili Vergiden Muaf Fon Yatırımcı Payları
Öncü Vergi Muafiyeti Fonu Yatırımcı Payları, federal düzeyde vergiden muaf olan yüksek, ancak sürdürülebilir bir gelir düzeyi sağlamaya çalışan bir belediye tahvil fonudur. Normal piyasa koşullarında, fon toplam net varlıklarının en az% 80'ini ulusal olarak tanınan derecelendirme kuruluşları tarafından belirlenen yatırım sınıfı belediye tahvillerine yatırır. Minimum 3.000 $ yatırım var. Daha sonra, Vanguard'a göre yatırımcılardan yıllık% 0.19 net gider oranı uygulanıyor. Bu oran, Vanguard'ın benzer varlıklara sahip belediye tahvil fonlarının ortalama oranından% 80 daha düşük.
Vanguard Yüksek Getirili Vergiden Muaf Fonu'nun ölçütü, belediyeler tarafından ihraç edilen yatırım düzeyinde vergiden muaf tahvillerin çoğunu içeren BloomBarc Belediye Tahvil Endeksi'dir.
Vanguard Yüksek Verimli Kurumsal Fon Yatırımcı Payları
Vanguard Yüksek Verimli Kurumsal Fon Yatırımcı Payları, yüksek düzeyde gelir sağlamayı amaçlayan bir tahvil fonudur. Vanguard Yüksek Verimli Kurumsal Fon, Wellington Management Company tarafından yönetilmektedir ve minimum 3.000 $ yatırım gerektirir. Vanguard'a göre fon, benzer kurumsal tahvil fonlarından% 77 daha düşük olan yıllık% 0.23'lük düşük bir gider oranı alıyor.
Vanguard Yüksek Verimli Kurumsal Fon, toplam net varlıklarının en az% 80'ini Moody's tarafından Baa'nın altında olan veya herhangi bir bağımsız tahvil derecelendirme kuruluşu tarafından eşdeğer derecelendirmelere sahip kurumsal tahvillere yatırmaktadır. Bunlar öncelikle "önemsiz tahviller" olarak da bilinen yüksek riskli, yüksek getirili şirket tahvilleridir. Fonun yaklaşımı, anapara ve temerrüt kaybını en aza indirirken tutarlı bir gelir sağlamayı amaçlamaktadır.
Fonun referans noktası Yüksek Verimli Kurumsal Kompozit Endeks'tir.
Vanguard Orta Vadeli Vergiden Muaf Fon Yatırımcı Payları
Vanguard Orta Vadeli Vergiden Muaf Fonu Yatırımcı Payları, yatırımcılara federal olarak vergiden muaf geliri orta düzeyde ancak sürdürülebilir bir düzeyde sağlamayı amaçlayan bir belediye tahvil fonudur. Vanguard'a göre Fon, Vanguard Sabit Gelir Grubu tarafından yönetiliyor ve yıllık% 0.19'luk bir gider oranı alıyor. Bu oran, Vanguard'a göre benzer belediye tahvil fonlarının ortalama gider oranından% 75 daha düşük. Bu fona yatırım yapmak için minimum 3.000 $ yatırım gerekir.
Normal şartlar altında fonun altı ila 12 yıl arasında dolar ağırlıklı ortalama vadesini koruması bekleniyor. Bununla birlikte, fon tipik olarak beş ila altı yıl arasında öngörülebilir bir süre profiline sahip yatırım dereceli belediye tahvillerine yatırım yapar. Ek olarak, fonun Moody's veya Standard and Poor's gibi ulusal olarak tanınan derecelendirme kuruluşları tarafından belirlenen en iyi üç kredi derecelendirme kategorisine belediye tahvillerindeki sahiplerinin en az% 75'ini yatırması bekleniyor.
Fonun referans noktası BloomBarc 1-15 Yıllık Belediye Endeksi'dir.