Yatırım fonu hisselerinizin net varlık değerini (NAV) günlük ile yıllık arasında kontrol edebilirsiniz. Genelde fonunuzun NAV'sini en az üç ayda bir kontrol etmeniz önerilir.
Net aktif değeri, yatırım fonunun her bir payının fiyatıdır. Değer, fon portföyündeki hisselerin piyasadaki kapanış fiyatı kullanılarak günlük olarak hesaplanır. NAV, fonun tüm hisse senetlerinin eksi yükümlülüklerinin toplam değerinin ödenmemiş hisse sayısına bölünmesiyle hesaplanan fonun hisse başına dolar değeridir.
Yatırım fonları profesyonel para yöneticileri tarafından tasarlanmış ve işletilmiş olsa da, yine de fon portföyünüzün ilerlemesini kendiniz izlemeniz tavsiye edilir.
Yatırım fonu hisselerinizin NAV'sini ne sıklıkta kontrol etmeniz gerektiği, kendi finansal hedeflerinize ve ilgi alanlarınıza göre en iyi cevaplanan bir sorudur. Fonun durumunu kontrol etmek iyi bir yatırım mantıklıdır:
• Yatırım portföyünüzde değişiklik yapmayı düşündüğünüz, ister mevcut bir fonda ek hisse satın almayı ister yeni bir fonda hisse satın almayı, ya da belki de fon hisselerinizin bir kısmını veya tamamını satmayı düşünün.
• Mevcut yatırımlarınızı vergi veya başka amaçlarla incelerken.
• Piyasa çökmesi veya yeni zirvelere yükselme gibi bir bütün olarak piyasada önemli değişikliklere yol açan herhangi bir büyük değişikliği veya olayı takip etmek. Genel pazara kıyasla ne kadar iyi performans gösterdiğini görmek için kendi yatırım portföyünüzü kontrol etmek bazen bu gibi mantıklıdır.
• Genel yatırım incelemesinin bir parçası olarak. En azından yılda en az bir kez yatırım portföyünüzü, özellikle beklentileriniz açısından nasıl bir performans sergilediğini değerlendirmek için gözden geçirmelisiniz. Fonun ilerlemesi, gelecekteki olası büyümeyi yansıtmak için de kullanılabilir.