Kaldıraç, sadece gayrimenkul veya otomobil gibi fiziksel varlıkları elde etmek için değil, aynı zamanda özkaynaklar ve döviz veya forex gibi finansal varlıkları ticaret için de yaygın olarak kullanılmaktadır.
Online yatırım platformlarının yaygınlaşması ve ucuz kredinin mevcudiyeti sayesinde perakende yatırımcılar tarafından yapılan Forex ticareti son yıllarda önemli ölçüde artmıştır. Ticarette kaldıraç kullanımı genellikle kazançları ve kayıpları büyüttüğü için iki ucu keskin bir kılıca benzetilir. Bu, özellikle yüksek kaldıraç derecelerinin norm olduğu forex ticareti için geçerlidir. Bir sonraki bölümdeki örnekler, kaldıraçın hem karlı hem de kârsız ticaret için getirileri nasıl büyüttüğünü göstermektedir.
Forex Kaldıraç Örnekleri
ABD merkezli bir yatırımcı olduğunuzu ve bir çevrimiçi forex brokeri ile hesabınız olduğunu varsayalım. Acenteniz, ABD'de izin verilen maksimum kaldıraç değerini 50: 1 ana para birimi çiftlerinde sağlar; yani, koyduğunuz her dolar için 50 dolarlık büyük bir para biriminde işlem yapabilirsiniz. Alım satım hesabınızdaki teminat veya özsermaye olan marj olarak 5.000 $ koydunuz. Bu, başlangıçta döviz ticareti pozisyonlarına maksimum 250.000 $ (5.000 x 50 $) yerleştirebileceğiniz anlamına gelir. Bu tutar, elde ettiğiniz kâr veya zarara bağlı olarak açık bir şekilde dalgalanacaktır (not: bu ve aşağıdaki örnekler komisyon, faiz ve diğer masrafların brütüdür).
Örnek 1 : Uzun USD / Kısa Euro. Ticaret tutarı = 100.000 EUR
Yukarıdaki para birimini, 1 Avro = 1, 3600 ABD Doları (EUR / USD = 1, 36) iken başlattığınızı varsayın, çünkü Avrupa para biriminde düşüş görüyor ve yakın vadede düşmesini bekliyorsunuz.
Kaldıraç : Bu ticaretteki kaldıraçınız 27: 1'in biraz üzerindedir (136.000 USD / 5.000 USD = 27.2).
Pip Değeri : Euro, ondalık basamaktan sonra dört yere aktarıldığından, eurodaki her bir “pip” veya baz puan hareketi, temel para biriminde işlem gören miktarın 1 / 100'üne veya% 0, 01'ine eşittir. Her pip'in değeri USD cinsinden ifade edilir, çünkü bu sayaç para birimi veya teklif para birimidir. Bu durumda, 100.000 € işlem gören para birimi miktarına göre, her pip 10 $ değerindedir. (İşlem yapılan tutar USD karşısında 1 milyon € olsaydı, her pip 100 $ değerinde olurdu.)
Durdurma kaybı : Forex ticareti ile ilgili olarak suları test ederken, uzun USD / kısa EUR pozisyonunuzda 50 pip'lik sıkı bir durdurma kaybı belirlersiniz. Bu, stop-loss tetiklenirse, maksimum kaybınızın 500 $ olduğu anlamına gelir.
Kâr / Zarar : Neyse ki, yeni başlayanların şansı var ve euro, ticareti başlattıktan sonraki birkaç gün içinde 1 = 1.3400 Euro seviyesine düşüyor. 200 pip (1.3600 - 1.3400) kâr için pozisyonu kapatırsınız, bu da 2.000 USD (pip başına 200 pip x 10 USD) anlamına gelir.
Forex Math : Geleneksel olarak, 100.000 € kısa satış yaptınız ve açılış ticaretinizde 136.000 $ aldınız. Ticareti kapattığınızda, kısa bir süre için 1.3400 oranında daha kısa bir sürede aldığınız avroyu geri aldınız ve 100.000 € karşılığında 134.000 $ ödediniz. 2.000 dolarlık fark brüt kârınızı temsil eder.
Kaldıraç Etkisi: Kaldıraç kullanarak 5.000 $ 'lık ilk yatırımınızdan% 40 getiri elde ettiniz. Ya 5.000 $ 'ı herhangi bir kaldıraç kullanmadan işlemiş olsaydınız? Bu durumda, euro eşdeğerini yalnızca 5.000 $ veya 3.676.47 € (5.000 / 1.3600 USD) kısaltmış olursunuz. Bu işlemin önemli ölçüde daha az miktarı, her pip'in sadece 0.36764 USD değerinde olduğu anlamına gelir. Kısa pozisyonun 1.3400'de kapatılması bu nedenle 73.53 USD brüt karla sonuçlanacaktır (pip başına 200 pip x 0.36764 USD). Kaldıraç kullanımı böylece getirilerinizi tam olarak 27.2 katına (2.000 USD / 73.53 USD) veya ticarette kullanılan kaldıraç miktarına büyüttü.
Örnek 2 : Kısa USD / Uzun Japon Yeni. Ticaret tutarı = 200.000 ABD Doları
İlk kaldıraçlı forex ticaretinizdeki% 40 kazanç sizi biraz daha fazla işlem yapmaya heveslendirdi. Dikkatinizi 85 dolardan (USD / JPY = 85) işlem gören Japon yenine (JPY) çeviriyorsunuz. Yen'in USD karşısında güçlenmesini beklersiniz, böylece 200.000 USD tutarında kısa bir USD / long yen pozisyonu başlatırsınız. İlk işleminizin başarısı, hesabınızda marj olarak şu anda 7.000 ABD Doları bulunduğundan daha büyük miktarda işlem yapmaya istekli olmanızı sağlamıştır. Bu, ilk işleminizden önemli ölçüde daha büyük olsa da, 350.000 ABD Doları tutarında işlem yapabileceğiniz (50: 1 kaldıraç bazında) maksimum tutar dahilinde olduğunuzdan rahat olursunuz.
Kaldıraç : Bu işlem için kaldıraç oranınız 28, 57'dir (200, 000 USD / 7, 000 USD).
Pip Değeri : Yen, ondalık sayıdan sonra iki yere aktarılır, bu nedenle bu ticaretteki her pip, teklif para biriminde ifade edilen baz döviz tutarının% 1'i veya 2.000 yen değerindedir.
Stop-loss : Yen oldukça değişken olduğundan ve pozisyonunuzun rasgele gürültü ile durdurulmasını istemediğiniz için, bu işlemde USD'ye 87 JPY seviyesinde bir stop-loss belirlediniz.
Unutmayın, uzun yen ve kısa USD'siniz, bu yüzden yen'in USD karşısında değer kazanmasını istersiniz, bu da kısa USD pozisyonunuzu daha az yen ile kapatabilir ve farkı cebe çevirebileceğiniz anlamına gelir. Ancak durdurma kaybınız tetiklenirse, kaybınız önemli olacaktır: pip başına 200 pip x 2000 yen = 400, 000 JPY / 87 = 4, 597, 70 USD.
Kâr / Zarar : Ne yazık ki, Japon hükümeti tarafından sunulan yeni bir teşvik paketinin raporları yen'in hızlı bir şekilde zayıflamasına neden oluyor ve uzun vadeli JPY ticaretine başladıktan bir gün sonra durdurma kaybınız tetikleniyor. Bu durumda kaybınız, daha önce açıklandığı gibi 4.597.70 USD'dir.
Forex Math : Geleneksel terimlerle matematik şöyle görünür:
Açılış pozisyonu: 1 USD @ 200.000 USD = 85 JPY, yani + 17 milyon JPY
Kapanış pozisyonu: Stop-loss'nın tetiklenmesi, 200.000 USD'lik kısa pozisyon ile sonuçlanır @ 1 USD = 87 JPY, yani - 17.4 milyon JPY
400.000 JPY arasındaki fark, 87 kur üzerinden 4, 597, 70 USD'ye ulaşan net zararınızdır.
Kaldıraçın Etkisi : Bu durumda kaldıraç kullanımı toplam 7.000 ABD Doları marjınızın yaklaşık% 65, 7'sine karşılık gelen zararı artırdı. Ya herhangi bir kaldıraç kullanmadan yen'e karşı sadece 7.000 ABD doları (@ USD1 = JPY 85) kısaltsaydınız? Bu işlemin daha az miktarı, her bir pip'in sadece 70 JPY değerinde olduğu anlamına gelir. 87'de tetiklenen durdurma kaybı, 14.000 JPY (pip başına 200 pip x JPY 70) kaybına neden olur. Kaldıraç kullanımı böylece kaybınızı tam olarak 28.57 kez (400.000 JPY / 14.000 JPY) veya ticarette kullanılan kaldıraç miktarını büyütmüştür.
Forex Ticaretinde Kaldıraç Kullanırken İpuçları
Kendi paranızı çok fazla düşürmeden büyük karlar elde etme olasılığı cazip gelse de, her zaman aşırı derecede yüksek bir kaldıraçın gömleğinizi kaybetmenize ve çok daha fazlasına neden olabileceğini unutmayın. Profesyonel yatırımcılar tarafından kullanılan birkaç güvenlik önlemi, kaldıraçlı forex ticaretinin doğasında var olan riskleri azaltmaya yardımcı olabilir:
- Kayıplarınızı Kapayın. Bir gün büyük kazançlar elde etmeyi umuyorsanız, önce kayıplarınızı nasıl küçük tutacağınızı öğrenmelisiniz. Kayıplarınızı kontrolden çıkmadan ve özkaynaklarınızı büyük ölçüde yıpratmadan önce yönetilebilir sınırlar dahilinde sınırlandırın. Stratejik Durakları Kullan. 24 saat foreks piyasasında stratejik duruşlar son derece önemlidir; ertesi gün yatağa gidip uyanabilir ve pozisyonunuzun birkaç yüz pip hareketinden olumsuz etkilendiğini keşfedebilirsiniz. Duraklar sadece zararların sınırlandırılmasını sağlamak için değil, aynı zamanda kârı korumak için de kullanılabilir. Kafanın üzerinden geçme. Katlanarak ya da ortalamasını alarak kaybedilen bir konumdan çıkmaya çalışmayın. En büyük ticaret kayıpları, haydut bir tüccar silahlarına yapışıp çok büyük hale gelene kadar kaybetme pozisyonuna devam etmesinden dolayı, felaket bir kayıpla açılmak zorunda kaldı. Tüccarın görüşü nihayetinde haklı olabilir, ancak durumu kurtarmak için genellikle çok geç kalmıştı. Kayıplarınızı azaltmak ve hesabınızı başka bir gün işlem yapmak için hayatta tutmak, büyük bir zararı tersine çevirecek beklenmedik bir mucize beklemek yerine bırakılmaktan daha iyidir. Konfor Seviyenize Uygun Kaldıraç Kullanın. 50: 1 kaldıraç, % 2'lik olumsuz bir hareketin tüm özsermaye veya marjınızı silebileceği anlamına gelir. Nispeten temkinli bir yatırımcı veya tüccarsanız, rahat edebileceğiniz daha düşük bir kaldıraç seviyesi kullanın, belki 5: 1 veya 10: 1.
Alt çizgi
Forex alım satımının doğasında olan yüksek kaldıraç getirileri ve riskleri artırırken, örneklerimiz profesyonel yatırımcılar tarafından kullanılan birkaç önlemi kullanarak, bu riskleri azaltmaya yardımcı olabilir ve getirileri artırma şansınızı artırabilirsiniz. Forex kaldıracı hakkında daha fazla bilgi için bkz. "Forex Kaldıraç: Çift Kenarlı Kılıç".
