Yatırım fonları, fonun yatırım hedeflerine bağlı olarak, yatırımcılar tarafından satın alınabilecek portföyün paylarına sahip bir profesyonel tarafından yönetilen hisse senetleri veya tahviller sepeti olarak tanımlanır. Her işlem gününün sonunda, fonun tüm kaynakları fiyatlandırılır ve fonun net varlık değeri hesaplanır. Yatırım fonları alımı götürü yatırımlarla veya sistematik yatırım planı (SIP) ile yapılabilir.
Bir SIP, düzenli olarak planlanan bazda belirli bir dolar tutarına katkıda bulunan bir yatırımcıyı içerir. Örneğin, ayda 100 $ ABCDX yatırım fonu satın almak için bir SIP kurabilirsiniz. Her ay, belirtilen tarihte, bu satınalma siparişinin yerine getirilmesini sağlayabilirsiniz. Bu yatırım şekli iki temel avantaj sunar: kolay tasarruf ve dolar-maliyet ortalaması.
Bir SIP oluşturmak emeklilik ve diğer yatırım hedefleri için bütçeyi kolaylaştırır. Aylık bir bütçeyle küçük bir miktar çalıştığınızda, plana bağlı kalmanız daha olası hale gelir ve yatırım hedeflerinize ulaşmanızı kolaylaştırır. Örneğin, emeklilik tasarrufları için ayda 100 dolar yatırmayı taahhüt etmek kolaydır, ancak bir seferde 1.200 dolar bulmak daha zor olabilir.
Yatırım fonunun hisselerini düzenli olarak satın alarak hisse başına ortalama maliyeti düşürebilirsiniz. Zaman içindeki piyasa dalgalanmalarının, hisselerin daha düşük bir fiyata satın alındığı fırsatlar sunması muhtemeldir. Dolar-maliyet ortalaması olarak adlandırılan bu teknik, birçok yatırımcı tarafından yaygın olarak kullanılan bir stratejidir ve finansal danışmanlar tarafından tavsiye edilmektedir.
Danışman Görüşü
Dan Stewart, CFA®
Revere Varlık Yönetimi, Dallas, TX
Sistematik bir yatırım planı veya SIP, yatırım hesabınıza veya belirli bir güvenliğe periyodik ve planlı katkılar yapmak anlamına gelir. Dolar maliyet ortalaması en basit şekliyle bir SIP'dir.
Örneğin, her biri 250 $ 'lık iki farklı yatırım fonuna aylık 500 $ yatırım yapmak bir SIP olacaktır. Ancak SIP, yatırım fonu gibi bir yatırım stratejisi değildir. Yatırım fonu, yöneticinin fonun izahnamesine göre yatırım yaptığı profesyonel olarak yönetilen bir fondur.
SIP, varlıklarınızı büyütürken yatırım yapmak için harika bir yol olsa da, yeterli miktarda servet biriktirdiğinizde ve örneğin emekliliğe yaklaştığınızda, daha aktif yönetim içeren bir tür savunma stratejisini düşünmek isteyebilirsiniz.
![Sistematik bir yatırım planı (yudum) yatırım fonundan nasıl farklıdır? Sistematik bir yatırım planı (yudum) yatırım fonundan nasıl farklıdır?](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/524/how-is-systematic-investment-plan-different-from-mutual-fund.jpg)