Ah, sofistike yatırımcılar olarak bilinen bu halk sınıfını nasıl kıskanırız - net değeri veya geliri sayesinde ölümlülerin hiç görmediğimiz yatırım anlaşmalarına girebilecek olanlar.
Ancak "sofistike" olmayı "akıllı" olmakla karıştırmayın - eğitim çok önemlidir. Sayısız sayıda karmaşık yatırımcı yanıltılmaktadır. Sadece 2007 yılında, Goldman Sachs (GS) tarafından sunulan sentetik teminatlı bir borç yükümlülüğüne (CDO) yatırım yapan ve subprime erimesi gerçekleştiğinde toplu olarak yaklaşık 1 milyar dolar kaybedenlere sorun.
Goldman daha sonra, yatırım hakkında bazı hayati bilgileri açıklayamadığını kabul etmesine rağmen (bunun için menkul kıymetlerin seçimine yardımcı olan büyük hedge fonunun ona karşı kısa bir pozisyon alması gibi), muhtemelen satın alanların çoğunun gerçekten anlıyorum.
Bu nedenle finansal eğitim ve bilgi muhtemelen getirileri artırmak ve riski azaltmak için en etkili araçlardır. Ve felaket kayıplarından kaçınmak için zorunludurlar. Resmi olarak yatırımları süresiz olarak tutabilme ya da toplam yatırım kaybına uğrayacak şekilde değil, paranızdan ve yatırım endüstrisinden en iyi şekilde nasıl yararlanacağınızı öğrenme anlamında sofistike bir yatırımcı olmak için:, esastır.
“Gelişmiş Yatırımcı” Nedir?
Burada kullanılan anlamda, bir yatırım fırsatının potansiyel risklerini ve faydalarını tartmak için yeterli yatırım deneyimine ve doğrudan ilgili bilgiye sahip birisini kastediyoruz. Başka bir deyişle, kişi gerçekten neye ihtiyaç duyduklarını ve istediklerini ve satıcıdan ne aldıklarını gerçekten anlar.
En azından, bu tür yatırımcılar portföylerinin yeterince çeşitlendirilmesini, düzenli olarak izlenmesini ve alımların piyasalar nispeten düşük olduğunda ve yüksek olduğunda satış yapmasını sağlayacaktır. Bu üç temel ilkeye uymayan yatırımcılar karmaşık değildir.
Gelişmişliğinizi Arttırmanın İyi Yolları
Endüstrinin sağladığı bilgilerin anlaşılması genellikle zor, bazen de bilerek yapılır. Goldman Sachs davası, bilgi asimetrisiyle bu tehlikenin ne kadar gerçek olabileceğini ortaya koydu. Biraz finansal bilgi tehlikeli bir şey olabilir, bu nedenle tüm belgeleri ve sözleşmeleri iyice okumak için zaman ayırın. Çok uzun ve karmaşıksa, satıcıdan net bir özet isteyin, hatta sizin için kontrol etmesi için bir avukata ödeme yapın. Bazı ürünlerin karmaşıklığı ve opaklığı nedeniyle kaçınmak en iyisi olabilir.
Disiplinli olun ve sadece paranızı yönetmek için değil, aynı zamanda güncel gelişmeleri takip etmek için belirli bir süre ayırın. Haftada en az bir kez, bir gazetenin veya internetin mali sayfalarına bakmalısınız. Ayrıca çeşitli bültenlere ve dergilere abone olabilirsiniz. Dikkatle öncelik verin. Neyi gözden geçireceğinize, ayrıntılı olarak ne okuyacağınıza ve gelecek için neleri saklayacağınıza karar verin.
Kendinizi eğitmek için disiplinler arası ve çok yönlü bir yaklaşım benimseyin. Mümkün olduğu kadar çok sayıda kullanılabilir kaynağa sahip olun. Sadece internete güvenmeyin, kitap, dergi, gazete, radyo, TV ve kişisel iletişim bilgilerini kullanın. Ayrıca, yatırım evreninin politika, psikoloji, sosyoloji, çevre ve hukuk gibi birçok alana yayıldığını unutmayın.
Kendi Sınırlarınızın Farkında Olun
Bu, önceki eğitim ve deneyiminiz, zamanınız, ilginiz ve motivasyonunuz için geçerlidir. Her zaman piyasaya yeni şeyler geliyor, bu yüzden zaman ve bağlılık devam ediyor. Yukarıdaki faktörler hakkında kendinize karşı dürüst olun.
Buna göre, paranızı yöneten başkalarınız varsa, onlarla düzenli olarak görüştüğünüzden ve onlarla anlamlı ve ikili iletişim kurmak için yeterli zamanınız olduğundan emin olun. Gelişmiş yatırımcıların bile insan / para arayüzünde iyi ve üretken ilişkilere ihtiyacı vardır. Gerçekten de, bu internet yatırımı ile denize girmemek için iyi bir neden.
Tüm uygun faaliyetleri doğru kişilere devredin. Biraz ironik bir şekilde, yatırım karmaşıklığının en önemli unsurlarından biri, bilmediğiniz şeyleri bilmektir.
Alt çizgi
Kimin gerçekten sofistike bir yatırımcı olduğu konusunda bir çok yanlış anlama var. Gerçek karmaşıklık, bilgi, anlayış ve deneyimin bir karışımını gerektirir. Ancak satıcıların ne vaat ettiklerini netleştirmek ve tam da bunu yapmak sorumluluğunu azaltmaz.
Dahası, para dünyası sürekli gelişmektedir, bu nedenle bilginizin sürekli güncellenmesi gerekmektedir. Özetle, gerçek karmaşıklığın hilesi, hepsini bilmeye çalışmak yerine, genel yatırım sürecinizi en iyi şekilde yönetmektir.