Menkul kıymetlerin seçimi, hangi finansal menkul kıymetlerin belirli bir portföyde yer aldığını belirleme sürecidir. Uygun güvenlik seçimi piyasadaki artışlar sırasında kar yaratabilir ve piyasadaki düşüşler sırasında hava kayıpları yaratabilir. Güvenlik seçim süreci planlı olarak veya piyasa koşulları bir değişiklik gerektirdiğinde uygulanabilir. Güvenlik seçimi, müşteri tabanlarını tüm piyasa iklimlerinde korumak ve büyütmek isteyen finansal danışmanlar için hayati öneme sahiptir. Doğru güvenlik seçimi için dikkate alınması gereken faktörlerin hızlı bir kılavuzunu burada bulabilirsiniz.
Risk
Hisse senetleri seçilirken risk her iki taraf için de geçerlidir. İlk olarak yatırımcı tarafındaki risk toleransı dikkate alınmalıdır. Dezavantajı zamanla azaltılabileceğinden, genç yatırımcılar daha fazla riskle başa çıkma eğilimindedir. Bununla birlikte, emeklilik yaşına yaklaşan veya emeklilik yaşındaki daha yaşlı yatırımcılar, portföylerinden elde edilen gelire daha fazla güvenebileceklerinden riski azaltmalıdır. Risk toleransı, yatırımcı yaşlandıkça ayarlanmalı ve tahsisler daha istikrarlı sabit getirili araçlara yönelmelidir.
İkinci risk formu, gerçek dayanak varlıktan veya finansal araçtan gelir. En fazla riski taşıdığı düşünülen sektörler arasında biyoteknoloji, bilgi teknolojisi, finans ve tüketici takdir yetkisi bulunmaktadır. Daha az riskli sektörler, temettü gelirinin çoğunu ödeyen kamu hizmetleri, enerji, tüketim malları ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) gibi temettü gelirine daha fazla güvenmektedir. Yatırımcılar, kıyaslama endekslerine kıyasla münferit bir hisse senedinin ne kadar uçucu olabileceğini ölçmek için hisse senedi betasını kullanabilirler.
çeşitlendirme
Portföy çeşitlendirilmeli mi yoksa bir sektöre veya temaya özel mi? Tema odaklı portföyler daha fazla risk taşır ancak genel pazar takibi çeşitlendirilmiş portföyün aksine daha yüksek ödül sunar. Genç yatırımcılar, belirli temalarda veya sektörlerde uzmanlaşabilecek daha yüksek riskli portföylere daha toleranslıdır. Birden fazla portföyü olan deneyimli yatırımcılar, uygun fon tahsisi olan muhafazakar portföylerle dengelendiği sürece tema portföylerini düşünebilirler.
Sektörün Temel Metrikleri
Her sektörde yatırımcıların ve tüccarların bunu izleyip ticaret yapmalarını sağlayan bir borsa yatırım fonu (ETF) bulunmaktadır. Belirli bir sektör için ETF sembolüne bakarak, yatırımcılar fiyat kazançları (K / Z), fiyat defteri (K / B), fiyat-nakit akışı (K / C), fiyat gibi ortalama temel metrikleri görebilir -satışlar (K / Z) ve gelir ve kazanç artışı. İhtiyatlı bir yatırımcı, ETF varlıklarını fikir almak için en ağır tahsislerden en hafif olana kadar tutulan stokları ölçmek için de inceleyebilir. İyi kurulmuş isimler, performansın öngörülebilirliği ve belirlenen geçmiş performansı nedeniyle daha yüksek primler taşır.
Üç ayda bir% 20 veya daha fazla büyüyen şirketler, fahiş P / E oranları gibi daha zayıf temel metriklere rağmen yüksek primler taşırlar. Değer yatırımcıları, yüksek kaliteli temel metriklerden ödün vermeden mümkün olduğunca az prim ödemeyi tercih ederler. Piyasa zorlu pencereleri uzun süre açık tutmayı sevmediği için bu zor bir iş olabilir.
Sektörler
Gizli mücevherleri bulmak için, yatırımcılar genel sektörü oluşturan bireysel endüstrileri araştırmaya çalışabilirler. Yatırımcılar, sektöre özgü ETF'leri arayarak belirli sektörlere daha derinlemesine araştırma yapabilirler. ETF varlıklarının değerlendirilmesi, seçim için uygun stokları tespit etmenin ve hızlı bir akran karşılaştırmasının değerlendirilmesinin hızlı bir yoludur. Genellikle, en üst seviye, türünün en iyisi stoklar en ağır ağırlıkları ve en pahalı primleri taşır. Daha spekülatif daha ucuz hisse senetleri hem daha fazla risk hem de daha fazla risk taşır. Bununla birlikte, bir hisse senedinin bir sektörden daha iyi performans gösterebileceği, ancak yine de indirimli olarak işlem yapabileceği durumlar vardır. Bu stoklar radarın altında uçuyor olabilir, ancak iyi bir stok gösterici kullanılarak bulunabilir.
Screener Kullanımı
Ortalama metriklere kıyasla değersiz stokları bulmak için sağlam bir yöntem, FinViz.com gibi ücretsiz bir stok tarayıcı kullanmak ve bir stok taramasına belirli finansal metrikleri takmaktır. Örneğin, Teknoloji Seçim Sektörü SPDR Fonu (NYSEARCA: XLK), Ağustos ayından itibaren 17.48'lik bir P / E, P / C 12.18, P / B 4.05 ve% 11.13'lük tahmini üç ila beş yıllık kazanç artışı göstermektedir. 10, 2016. Bir yatırımcı bu ortalama sektör istatistiklerini alabilir ve ortalama metrikleri karşılayan veya yenen ve sonuç olarak göz ardı edilebilecek adayları bulmak için FinViz.com'daki tarayıcıya bağlayabilir.