Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) nedir?
Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA), ABD'deki kayıtlı aracı kurumları ve aracı satıcı firmalarını yöneten kuralları yazan ve uygulayan bağımsız, sivil toplum kuruluşudur. Belirtilen misyonu "yatırım yapan halkı dolandırıcılık ve kötü uygulamalara karşı korumaktır." Kendini düzenleyen bir kuruluş olarak kabul edilir.
Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) Nasıl Çalışır?
Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA), ABD'de faaliyet gösteren menkul kıymet firmaları için en büyük bağımsız düzenleyici kurumdur.
FINRA, 2019 itibariyle 3.700'den fazla aracı kurum, 155.000 şube ve yaklaşık 630.000 kayıtlı menkul kıymet temsilcisini denetlemektedir. FINRA, hisse senetleri, kurumsal tahviller, menkul kıymet futures'ları ve opsiyonların ticaretini düzenlemektedir. Bir firma farklı bir özdenetim kuruluşu tarafından düzenlenmedikçe, iş yapmak için bir FINRA üyesi firma olmak gerekir.
Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA), kurallarını ihlal eden komisyoncuları ve aracı kurumları cezalandırma veya yasaklama yetkisine sahiptir.
FINRA'nın Amerika Birleşik Devletleri'nde 16 ofisi ve yaklaşık 3.600 çalışanı vardır. Menkul kıymet firmalarını ve aracılarını denetlemenin yanı sıra FINRA, menkul kıymet profesyonellerinin menkul kıymet satmak veya geçmek isteyenleri denetlemek için geçmesi gereken yeterlilik sınavlarını yönetir. Bunlar arasında, örneğin, Seri 7 Genel Menkul Kıymetler Temsilcisi Yeterlilik Sınavı ve Seri 3 Ulusal Emtia Futures Sınavı bulunmaktadır.
FINRA, icra kapasitesinde kayıtlı bireylere veya endüstrinin kurallarını ihlal eden firmalara karşı disiplin cezaları alma yetkisine sahiptir. Örneğin 2018'de 921 disiplin cezası başlattığını, toplam 61 milyon dolarlık para cezası aldığını ve yatırımcılara 25, 5 milyon dolarlık tazminat emri verdiğini bildirdi. Ayrıca 16 üye firmayı kovdu ve 23'ü daha askıya alırken, 386 kişiyi menkul kıymet işinden men etti ve başka bir 472'yi askıya aldı. 2018'de ayrıca 919 dolandırıcılık ve içeriden öğrenen ticaret davalarını Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) ve diğer devlet kurumlarına kovuşturmaya yönlendirdi..
Bir broker için alışveriş yapan ya da mevcut olanı kontrol etmek isteyen yatırımcılar için FINRA, sertifikalar, eğitim ve uygulama faaliyetlerini içeren brokerlerin, yatırım danışmanlarının ve finansal danışmanların aranabilir bir veritabanı olan BrokerCheck'i korur. BrokerCheck, FINRA'nın ABD'deki menkul kıymetler işletmesindeki bireylerin ve firmaların kayıtlarını içeren bir veritabanı olan FINRA'nın Merkezi Kayıt Deposu'na (CRD) dayanmaktadır.
Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu'nun (FINRA) Tarihçesi
Finansal Sanayi Düzenleme Kurumu, Ulusal Menkul Kıymetler Satıcıları Birliği'nin (NASD) konsolidasyonu ve New York Menkul Kıymetler Borsası'nın (NYSE) üye düzenleme, icra ve tahkim operasyonları sonucunda kuruldu. Çakışan veya fazlalık düzenlemeleri ortadan kaldırmak ve uyumluluk maliyetini ve karmaşıklığını azaltmak amacıyla yapılan konsolidasyon, Temmuz 2007'de Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından onaylandı.
FINRA, oluşumunu açıklarken, "kural yazımı, firma incelemesi, icra ve tahkim ve arabuluculuk işlevleri için sorumluluk içeren geniş bir yetkiyi tanımladı. Borsa, Uluslararası Menkul Kıymetler Borsası ve Chicago İklim Borsası. " (Amerikan Menkul Kıymetler Borsası daha sonra NYSE American olarak değiştirildi ve sera gazı emisyonu ödenekleri ticareti için bir pazar olan Chicago İklim Borsası, 2010 yılında kapatıldı.)