Başlıktaki sorunun cevabını bilmek için, sadece American Express Open Forum tarafından sağlanan bir statüye bakmanız gerekir: küçük işletme sahiplerinin% 30'u emeklilikte ne kadar paraya ihtiyaçları olacaklarını hesaplamamıştır.
Düşünebilirsiniz: Küçük işletme sahiplerinin% 70'i emeklilik için ne kadar paraya ihtiyaç duyacaklarını hesapladıysa, finansal danışmanlara olan talep çok yüksek olmamalıdır . Bununla birlikte, American Express Open Forum tarafından sağlanan başka bir statüyü göz önünde bulundurun:% 25'ten daha azının emekliliğe yaklaşırken işlerini yeni bir sahibine aktarmak için resmi bir planı vardır.
Küçük işletme sahiplerinin sadece% 40'ı bir finansal danışmanla görüştü. Yukarıdaki istatistikler göz önüne alındığında, bu düşük bir yüzdedir. Küçük bir işletme sahibi gelecek için gerekli planları yapmış olsa bile, bu küçük işletme sahibinin personel kararları, sermaye dağılımı, satışların nasıl büyütüleceği, maliyetleri düşürmek ve sürekli yangın söndürmek. (Daha fazla bilgi için, bkz. 401 (k) Küçük İşletme Sahibi Planları .)
Çoğu küçük işletme sahibi işlerinin, geleceklerinin ve çocuklarının geleceğinin kontrolünde olmasını ister. Bu anlaşılabilir bir durumdur, ancak tüm bu zaman ve enerji işe konuluyorsa, o zaman kişisel finansmanı keskin bir şekilde kim izleyecek? Küçük bir işletme sahibi, ABD Doları'nın takdir edip etmediğini veya değer kaybettiğini ve bu çeyrekte Apple Inc.'in (AAPL) yatırımını nasıl etkileyebileceğini görmek için zaman bulamayacak. Ayrıca 10-Q ve 10-K'lara girme, faiz hareketlerini takip etme, Federal Reserve bildirimlerini okuma ve döviz hareketlerini takip etme zamanı da yok. (Daha fazla bilgi için, bkz. Küçük İşletme: Her Şey İlişkilerle İlgili .)
Kısacası, anlayışlı küçük bir işletme sahibi, doğru partiye verilen heyetin zaman kazandırdığını ve mali olarak ödüllendirici olduğunu biliyor. Bu nedenle, bu küçük işletme sahibi bir finansal danışman işe almayı düşünecektir. Ancak, bu sadece ilk adım. Şimdi bu küçük işletme sahibinin hangi finansal danışmanı kiralayacağını bulması gerekiyor.
En Önemli Faktör
Securian Financial Group, bir finansal danışman seçerken insanların en önemli faktörler olduğunu düşündükleri bir çalışma yürüttü. Tek kelimeyle, en önemli faktör İlişki idi. Önem açısından aşağıdaki istatistikleri göz önünde bulundurarak, bunu kırmak için:
- İhtiyaçlarımı Biliyor:% 27 Saygı / Çalıştıkları Marka / Şirket: Çalışmaları Kolay:% 26 Konuşması Kolay:% 26 Meslektaşım Öneri:% 23 Arkadaş / Aile Tavsiye:% 23 Mevcut Kişisel İlişki:% 22
Şimdi listenin geri kalanına bir göz atın ve bu faktörlerin hiçbirinin ilişki ile ilgili olmadığını fark edin:
- Hizmet Bedeli:% 21 Banka Veya Muhasebeci Tavsiye:% 14 Spesifik Endüstride Uzmanlık:% 12 SBO ile Tanımlanabilir:% 12 Spesifik Ürün Sunumu:% 9 Uygun Yer:% 7
Sorulacak Sorular
İyi bir ilişkinin uzun vadeli başarı için en önemli faktör olduğunu bilmek önemlidir, ancak bir finansal danışman işe alma sürecini basitleştirmez. Bunu yapmak için aşağıdaki soruları sorun:
1. Ücrete göre komisyona dayalı mısınız? (Daha fazla bilgi için, bkz. Yatırım Danışmanınıza Ödeme Yapma - Ücretler veya Komisyonlar? )
Ücret temelli olarak arama yapıyorsunuz, yani bir finansal danışman, üç ayda bir sabit bir tutara veya yönetim altındaki varlıkların yüzdesine dayalı olarak zaman ve öneri için ücret alacaktır. Ücrete dayalı olmanın genellikle daha iyi bir seçenek olmasının nedeni tam şeffaflıktır. Komisyon bazlı bir finansal danışman size satılan finansal ürünler için para kazanır ve bu da daha kişisel olmayan bir ilişkiye yol açar.
2. Küçük işletme sahipleriyle çalışma konusunda uzman mısınız?
3. CFP misiniz?
Bir CFP eğitim, sınav, deneyim ve etik gereksinimlerini karşılamalıdır.
4. nasıl bana zamandan tasarruf?
5. Sektörün geri kalanına ayak uydurmak için ne tür ileri teknolojiler kullanıyorsunuz?
6. Kişiselleştirilmiş hizmeti nasıl sunacaksınız?
7. Vergi, yasal ve sigorta planlaması da dahil olmak üzere bir iş miras planı oluşturulmasına yardımcı olabilir misiniz?
8. Herhangi bir tavsiyeniz var mı?
Tüm cevapları aldıktan sonra, CFP Yönetim Kurulunu kontrol ederek adayın iyi durumda olduğundan emin olun.
Alt çizgi
Evet, küçük bir işletme sahibinin mali danışmana ihtiyacı var. Yukarıdaki ipuçlarını izleyerek, sizin için uygun bir finansal danışman bulma şansınızı artırmalısınız. (Daha fazla bilgi için, bkz. Riskten Korunma Fonu Yöneticileri Neden İyi Danışmanlık Müşterileri Yaparlar .)
![Küçük işletme sahiplerinin finansal danışmanlara ihtiyacı var mı? Küçük işletme sahiplerinin finansal danışmanlara ihtiyacı var mı?](https://img.icotokenfund.com/img/how-start-business/602/do-small-business-owners-need-financial-advisors.jpg)