Arzu ve Beceriler
Bir borsacı olarak çalışmak göz alıcı bir kariyer gibi geliyor, ancak gerçek şu ki, birçok birinci yıl broker işten ayrılıyor çünkü iş genellikle uzun saatler gerektiriyor, aşırı stresli olabilir ve iş büyük miktarda özveri gerektiriyor.
Önemli Çıkarımlar
- Borsacılar müşterileri adına yatırım menkul kıymetleri satın alır ve satarlar. Borsacı olmak için özel bir eğitim şartı yoktur, ancak birçok firma başvuru sahibinin üniversite diplomasına sahip olmasını gerektirir. 7 ve Series 63 lisans sınavlarının borsacı olması gerekir. Bazı brokerler tam hizmet şirketlerinde çalışırken ve yüksek net değerli müşterilere hitap ederken, diğerleri indirimli brokerlerde çalışmakta ve her türlü bireysel yatırımcıya hizmet vermektedir.Birçok brokerin nihai hedefi, kendi iş kitabı olan bir müşteri oluşturmaktır.
Genel olarak, bir broker olmak için belirli bir kişilik özelliğine ihtiyaç duyulmamakla birlikte, başarılı olanların başarılı olmak için içsel bir güdüsü vardır ve reddedebilirler. Bunlar, bir broker gününün çoğunun telefonda harcanması muhtemeldir, potansiyel veya mevcut müşterilere hisse senedi fikirleri sunarak, sahip olunması gereken önemli niteliklerdir. İşe yarayabilecek diğer önemli beceriler şunlardır:
- Satış kabiliyetiEtkili bir iletişim kurma yeteneğiKarışık fikirleri küçümseyen görünmeden açıklama yeteneği
Her ne kadar iletişim yeteneğini ve satışçılığını geliştirmek için sınıflar ve seminerler sunulsa da, bu zaman ve para gerektirir. Bu nedenle, alana girmeden önce bu becerilere sahipseniz genellikle en iyisidir.
Bir Borsacı Kariyer Sizin için mi?
Eğitim Gereksinimleri
Bazı firmalara ve eğitim programlarına girmek için rekabet oldukça yoğun olabileceğinden, bugünlerde kolej eğitimi şarttır. Ancak, lisans sınavlarına çalışmak dışında resmi eğitimi olmayan başarılı satış elemanlarıyla tanışmak duyulmamıştır.
Komisyoncu olmak için resmi bir eğitim gereksinimi olmamasına rağmen (EBM veya finansal analist olması gerektiği gibi), birçok firma tercihen iş veya finansın bazı yönlerine odaklanmış en az lisans derecesine sahip adaylar arar; Bu konularda uzman olan kişiler muhtemelen rekabete ayak basacaklardır. Buna ek olarak, bir yüksek lisans derecesi, iletişim ve finans alanında işe yardımcı olabilecek ek beceriler anlamına geldiğinden, adayın kalabalığın arasından sıyrılmasına yardımcı olur.
Lisans Gereksinimleri
Kayıtlı bir temsilci olmak ve aslında pratik yapmak için tüm borsa brokerlerinin aynı standart menkul kıymet lisanslarını almaları gerekmektedir. Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen Series 7 ve Series 63 sınavlarından biri geçmelidir. Bu sertifikalar, temsilcilerine hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve diğer menkul kıymetlerin alım satımına izin verir ve müşterilerine yasal olarak tavsiyelerde bulunur.
Series 7 sınavına geleneksel olarak yeni başlayanlar tarafından girilir. Seri 63 sınavı devlet yasalarına ve düzenlemelerine odaklanırken, bireyin hisse senetleri gibi menkul kıymetleri satmasını sağlayan genel bir menkul kıymetler lisansıdır.
Aracılar bu sınavların kolay olmadığını anlamalıdır. Buna ek olarak, onları almanız için meşru bir aracı kurum tarafından desteklenmeniz gerekir ve sınav için size sponsor olan firma geçmenizi bekler.
Birçok borsacı daha sonra işverenleri tarafından emtialar ve yönetilen vadeli işlemler için Seri 3 veya Seri 31 lisansları, Kayıtlı Yatırım Danışmanı olmak için Seri 65 veya Seri 66 gibi bir başka lisans almayı (veya seçmeyi) ister. ve / veya hayat, maluliyet ve uzun süreli bakım ürünlerinin yanı sıra sabit ve değişken yıllık sigorta sözleşmeleri satmak için sağlık sigortası lisansı.
Hem muhtemel brokerin cezai hem de mali geçmişini inceleyecek katı bir arka plan kontrolünden geçmek de giderek önem kazanmaktadır. Son zamanlarda iflasları, vergi hacimleri veya yeniden hacimlerinde olanlar, muhtemelen herhangi bir kayda değer yasal sorun yaşayanlar kadar hızlı bir şekilde potansiyel aday listesinden çıkarılacaktır.
Rakip Aracı Kurumlar Arasında Karar Verme
Bir sponsor firmaya nasıl girilir? Saygın ve yapılandırılmış eğitim programlarına sahip şirketleri arayın. Bu şirketler, belirli satış tekniklerini, zaman yönetimi becerilerini ve endüstrinin giriş ve çıkışlarını öğretmede son derece yardımcı olabilir.Bu bilgileri bulmak için internette arama, iş ilanları arama ve daha özel olarak web sitelerinde arama yapma bireysel firmaların.
Bunun ötesinde, kişiliğinize ve tercihlerinize uyan firmaları düşünün. Örneğin, bir komisyoncu olarak, büyük, uluslararası tanınan bir finansal süpermarket veya daha küçük bir uzman firma için çalışmak isteyip istemediğinizi düşünün.
Bazen daha büyük firmalarda başlayan brokerler, sonsuz bir gölette küçük balıklar gibi hissederler. Ancak, daha küçük bir firmanın dezavantajı, daha az bilinen adından dolayı müşterilerin açılışını veya firmanıza güven duymanın daha zor olabileceğidir.
Borsacı Türleri
Üç farklı borsacı vardır ve hangisi olacağınız büyük ölçüde kişisel tercihinize ve ayrıca müşteriyi ustalıkla ele alma yeteneğinize bağlıdır.
Tam Hizmet Aracısı: Bir tam hizmet firmasında veya Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) veya Morgan Stanley (NYSE: MS) gibi tel evlerde çalışmak, yatırım satmaya en geleneksel yaklaşımdır. Bu firmalar için çalışan brokerlere satış ve ürün eğitiminin yanı sıra idari prosedürler ve uyum yönetmeliklerinde eğitim içeren kapsamlı bir eğitim paketi verilecektir. Ayrıca tipik olarak ofis alanı (veya en azından bir masa), kartvizitler, garantili bir maaş veya komisyona karşı çekiş ve istihdamda kalmak istiyorlarsa nispeten kısa bir süre içinde karşılamaları gereken yüksek bir satış kotası sağlanacaktır..
Bazı firmalar modellerini değiştirdiler ve daha büyük başlangıç maaşlarıyla temsilcilerinin daha uzun sürelerine izin verdiler, böylece daha başarılı olma şansları var. Ancak, her bir kursiyer sınıfının nispeten büyük bir yüzdesi bu programları yıkar, çünkü kotalarını karşılayacak kadar iş üretemezler.
Birçok başarılı broker sonunda bu tam hizmet şirketlerinden ayrılır ve Raymond James (NYSE: RJF) veya Linsco Private Ledger gibi bağımsız broker satıcılarına geçer. Bu firmalar tipik olarak daha geniş bir ürün ve hizmet yelpazesi sunar ve temsilcilerinin herhangi bir tür özel ürün satmasını gerektirmez. Ayrıca komisyonda genellikle tam hizmet firmalarından çok daha yüksek ödemeler ve bazen daha sıcak ve dostça bir atmosfer sunarlar. Bununla birlikte, genellikle sadece arka ofis idari desteği verebilirler ve ofis alanı gibi olanaklar sağlamazlar. Bu firmalar için çalışanlar tüm masraflarını ve genel masraflarını ödemek zorundadır.
Önceden eğitimi veya lisansı olmayanlar, bunları ücretsiz olarak sağlayacak bir tam hizmet firmasında başlamak akıllıca olabilir; bu tür bir kıyafet nihayetinde olmak istedikleri yerde olsa bile, ayrıldıklarında onları daha pazarlanabilir hale getirecek beceriler kazanacaklardır.
İndirim Komisyoncuları: Doğası gereği süper bir satıcı değilseniz, ancak yatırımları yönetmeye elinizi denemek istiyorsanız, Charles Schwab (NYSE: SCHW) veya Fidelity (NYSE: FNF) gibi bir indirim komisyoncusu sizin için bir yer olabilir. Bu firmalar, giriş yapan müşteriler için etkili hizmet sunmaya yöneliktir ve genellikle brokerlerine sabit bir maaş (bazı küçük bonuslar veya diğer teşviklerle de olsa) öderler.
Tam hizmet firmalarında yapmayan birçok broker, işi gerçekten öğrenme ve piyasaları hissetme şansına sahip oldukları indirim şirketlerine son verir. Bazı aracılar sonuçta tam hizmet veya bağımsız bir aracı satıcıya geri dönüp orada geçimlerini sağlayacak kadar gayrı resmi bir müşteri oluşturabilir.
İndirim komisyoncularının, genellikle IRA rollover'ları veya çalışan hisse senedi seçenekleri gibi belirli alanlarda uzmanlaşmış birçok tam hizmet brokerinden daha geniş bir deneyim tabanı kazanması muhtemeldir. Schwab veya Fidelity gibi bir firmada çalışan bir temsilcinin, temel teknik ve temel analizler, rollover'lar, hisse senedi opsiyonları, marj muhasebesi, türevler, tahvil merdivenleri, yatırım fonları, yatırım fonları, yatırım fonları, kapalı uçlu fonlar, borsa yatırım fonları, ortaklıklar, hayırsever hediye, 1035 borsalar ve diğer birçok yatırım, emeklilik ve emlak planlaması.
Temsilcilerin genellikle kasiyer, yeni hesap açma, hisse senedi sertifikalarını işleme ve diğer evrak işleri gibi idari görevleri yerine getirmesi gerekir. Ancak, tam hizmet muadilleri olarak satış baskısına maruz kalmazlar ve genellikle çok düşük veya hiç üretim kotaları yoktur.
Banka Komisyoncuları: Bir bankada broker olmak Merrill Lynch veya Fidelity'de çalışmaktan tamamen farklı bir tekliftir. Çoğu indirim firması gibi, birçok banka da daha önce deneyime sahip lisanslı brokerleri arar, ancak bankacılık sistemi aracılık dünyasından çok farklıdır, genellikle yeni gelenlerin yataklarını almaları biraz zaman alır.
Bankalarda çalışan aracılar teknik anlamda tam hizmet aracılarıdır, ancak bankanın müşteri tabanına erişim karşılığında komisyonlarına genellikle daha düşük bir ödeme yapılır. Banka aracılık pozisyonları bir zamanlar sadece başka bir yerde başarısız olan aracılar için çıkmaz işler olarak görülüyordu, ancak bu algı, aracılık endüstrisinin bu segmentinin büyümesiyle büyük ölçüde ortadan kalktı.
Çoğu banka ve kredi birliği, artık FDIC olmayan sigortalı ürün ve hizmetler sunabilecek şirket içi yatırım danışmanları istihdam etmektedir. Bununla birlikte, giderek artan sayıda banka, temsilcilerinin banka dışından bir müşteri geliştirmesini beklemektedir ve banka çalışanlarını müşterilerini kendilerine yönlendirdikleri için ödüllendiren bir sistem geliştirmenin yanı sıra yeni işler getirmek için bir tür arama platformu geliştirmeye çalışmıştır.
Deneyimli brokerler, görünür ve banka personeline sunulmaları gerektiğini anlar ve onları yaptıkları işler konusunda eğitmek için çalışırlar, aynı zamanda bankacılık görevleriyle meşgul olduklarında yollarından uzak durabilirler. Birçoğu toptancıları ve diğer ürün satıcılarını personel için öğle yemeği getirmeye davet edecek ve daha sonra ürünlerinin banka müşterilerine nasıl fayda sağlayabileceğini açıklayacaktır.
Bir bankacılık ortamındaki aracılar, müşterilerinin sundukları şeyin - normal banka hesaplarının aksine - Federal Mevduat Sigorta Şirketi (FDIC) tarafından sigortalanmadığını anlamalarını sağlamak için genellikle ekstra çaba sarf etmek zorundadır.
Banka brokerleri, başka yerlerde karşılaşacaklarından daha muhafazakar bir müşteri ile çalışmayı bekleyebilir ve birçoğu, işlerini kurmak için sabit yıllık gelirlere ve diğer düşük riskli ürünlere güvenir. Ancak banka brokerleri genellikle yüksek satış kotalarından ve diğer tam hizmet şirketlerinde çalışanların sattığı ürünleri satma baskısından kaçarlar.
Müşteri Oluşturma
Acemi bir broker nerede olursa olsun, çabalarının özü bir iş kitabı oluşturmaktır. Müşterileri aramanın birçok yolu vardır, bunlardan bazıları:
- Bir telefon rehberi ve "gülümse ve çevir" emri, bu da hesap açmak için soğuk arama yapmak anlamına gelir.İşleri batırmak için iletişim kurmaya başlayabileceğiniz önceden nitelikli beklentilerin bir listesi (Bunlar size Yönlendirme almak için akrabalara veya arkadaşlara dokunma. Yerel ticaret odası gibi organizasyon üyelikleri, potansiyel müşterilere ağ kurmak ve buluşmak için.
Alt çizgi
Alanında bir kariyerin ilk aşamalarına eşlik eden olumsuz yönlerle (uzun saatler, yüksek stres) uğraşmak isteyenler için bugün finans endüstrisinde her zamankinden daha fazla fırsat var. Modern borsacı, bir iş kurmak için birkaç önemli alana sahiptir, ancak uygulamadan önce gerekli lisansları almalıdır. Tüm bu süreç zaman alıcı ve maliyetli bir macera olabilir, ancak birçoğu finansal mücadeleleri ilk mücadeleye değer buluyor.
![Aracılık satışlarında kariyer için kesin rehber Aracılık satışlarında kariyer için kesin rehber](https://img.icotokenfund.com/img/degrees-certifications/875/definitive-guide-career-brokerage-sales.jpg)