Chartered Life Underwriter Nedir?
Chartered life underwriter (CLU), hayat sigortası ve emlak planlaması alanında uzmanlaşmak isteyen kişiler için profesyonel bir atamadır. Sertifikalı Finansal Planlamacılar (CFP) ataması sahipleri, ek konu uzmanlığı göstermek için genellikle kimlik bilgilerine CLU ekleyecektir. Bireyler, atamayı alabilmek için bir dizi ders ve sınavı geçmelidir.
Yeminli Hayat Sigortacılarını Anlamak
CLU tanımı, 1920'lerin sonlarına kadar uzanan finansal hizmetlerde en eski ve en saygın kimliklerden biridir. Çok çeşitli kişisel risk yönetimi ve hayat sigortası planlama konularının kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını temsil eder. Program ayrıca hayat sigortası, iş planlaması ve emlak planlaması alanlarında tavsiye verirken etik, profesyonellik ve derinlemesine bilgi üzerinde durur. Bu alanlarda ek bilgiye sahip olmak, finansal planlamacılara, daha az kimlik bilgisine sahip diğer planlayıcılar üzerinde rekabet avantajı sağlar.
Önemli Çıkarımlar
- Chartered Life Underwriter, emlak planlaması, hayat sigortası ve iş planlaması konusunda uzmanlık gösteren bir atamadır. Amerikan Finansal Hizmetler Koleji CLU unvanını verir ve sahiplerini yüksek standartlara uymaya teşvik eder.CLU durumu kötüye kullanım nedeniyle iptal edilebilir.
CLU atamasını sağlayan Amerikan Finansal Hizmetler Koleji'ne göre, CLU ataması olan finans uzmanları, müşterilere yardımcı olma konusunda uzmanlaşmış becerilere sahip oldukları için meslektaşlarına göre ortalama% 51 daha fazla gelir elde edebilirler. Program kişisel ve ticari finansal planlamanın birçok yönünü öğretir:
- Müşterinin finansal hayatını analiz ederek ve hayat ve sağlık sigortası ihtiyaçlarını ve kişisel mülkiyet ve sorumluluk risklerini belirleyerek finansal hedefler nasıl belirlenir ve ulaşılır emlak değerini artırmak, mevcut varlıkları korumak ve emeklilik sırasında finansal güvenlik sağlamak.
CLU'lar için Nitelikler
Amerikan Finansal Hizmetler Koleji, 1927 yılında kurulmuş, akredite edilmiş kar amacı gütmeyen bir eğitim kurumudur. Ortaöğretim Yüksek Öğretim Komisyonu aracılığıyla en yüksek eğitim akreditasyonuna (bölgesel akreditasyona) sahiptir. Kolej tam zamanlı endüstri uzmanları fakültesine sahiptir ve Amerika Birleşik Devletleri'nde finans profesyonellerinin önde gelen eğitimcilerinden biridir.
CLU'yu kazanmak için, bireylerin beş temel dersi ve üç seçmeli dersi tamamlamaları ve 100 sorudan oluşan iki saatlik sınavları geçmeleri gerekir. Zorunlu ders başlıkları arasında Sigorta Planlamanın Temelleri, Bireysel Hayat Sigortası, Hayat Sigortası Kanunu, İşletme Sahipleri ve Profesyoneller için Emlak Planlama ve Planlamanın Temelleri yer almaktadır . Diğer ders konuları finansal planlama, sağlık sigortası, gelir vergisi, grup yardımları, yatırımlar ve emeklilik planlamasını içerir.
İmtiyazlı bir Hayat Yüklenicisi, aşağıdaki mesleki taahhüdü içeren Amerikan Finansal Hizmetler Fakültesi Etik Kurallarına uymalıdır:
“Hizmet ettiğim kişileri çevreleyen tüm koşulları ışığında, aynı koşullarda kendime başvuracağım hizmeti belirlemek ve anlamak için her türlü gayreti göstereceğim.”
Ayrıca, atamanın sürdürülmesi için her yıl 30 saatlik sürekli eğitim gerekir ve atama, etik olmayan davranışlar için Amerikan Koleji Mütevelli Heyeti'nin belgelendirme komitesi aracılığıyla kaldırılabilir.