Sertifikalı Güven ve Finansal Danışman Nedir?
Sertifikalı Güven ve Finansal Danışman (CTFA), Amerikan Bankacılar Birliği (ABA) tarafından sunulan ve vergiler, yatırımlar, finansal planlama, güvenler ve mülkler hakkında eğitim ve bilgi sağlayan profesyonel bir atamadır. CTFA kimlik bilgileri, bankacılık, aracılık, finansal planlama, vergilendirme veya güven yönetiminde kariyer yapan profesyoneller için uygundur.
Önemli Çıkarımlar
- Sertifikalı Güven ve Finansal Danışman (CTFA), Amerikan Bankacılar Birliği (ABA) tarafından sunulan çeşitli profesyonel atamalardan biridir. CTFA ataması, bir finansal uzmanın güven ve finansal danışmanlık alanındaki bilgi ve yeteneğini geniş ölçüde değerlendirmeyi ve onaylamayı amaçlamaktadır. Başvuru sahipleri finans endüstrisindeki asgari iş deneyimi gereksinimlerini karşılamalı ve titiz bir sınavdan geçmelidir. CTFA'lar düzenli sürekli eğitim gereksinimlerini yerine getirmelidir.
Sertifikalı Güven ve Finansal Danışmanı (CTFA) Anlama
CTFA sertifikası, güven ve finans ve danışmanlık mesleğindeki uzmanlığınızı gösterir. Sertifikalı Güven ve Mali Müşavir atamasını alabilmek için adayların asgari düzeyde servet yönetimi iş deneyimi ve onaylanmış eğitim programlarına sahip olmaları gerekir. Adayların ayrıca bir sınavı başarıyla geçmeleri gerekmektedir. CTFA atamasını sürdürmek için sürekli eğitime ihtiyaç vardır.
ABA web sitesine göre, servet yönetimi deneyimi, güven, mülk, IRA, nitelikli emeklilik planları, velayet ve bireysel varlık yönetimi hesapları ile ilgili güvene dayalı hizmetlerin sunulmasının ilerisinde doğrudan veya dolaylı müşteri etkileşimi olarak tanımlanmaktadır. Bu deneyim ayrıca bir veya daha fazla idari, yatırım yönetimi, vergi, yasal, finansal ve emlak planlama hizmetleri ve çözümlerinde uzmanlık hizmetleri ve çözümleri sunmayı da içerebilir. Bu hizmetlerin entegre veya uzmanlık odaklı bir şekilde verilebileceği kabul edilmektedir. Çalışanlara sağlanan faydalara duyulan güven, kurumsal güven veya menkul kıymetler / güven operasyonları ve mevzuata uygunluk konusundaki deneyim, servet yönetimi deneyimi olarak nitelendirilmez.
Sertifikalı Güven ve Finansal Danışman Gereksinimleri
Başvuru sahipleri, servet yönetimi konusunda üç yıllık deneyime sahip olmalı ve aşağıdaki eğitim seçeneklerinden birini karşılamalıdır:
- Temel, orta ve ileri ABA Güven Sertifikalarına sahiptir. Bunlar çevrimiçi olarak bir ABA Trust School'da, ABA liderliğindeki bir banka içi Trust School'da veya her ikisinin bir kombinasyonunda kazanılabilir. Adaylar üç sertifikanın hepsini online olarak tamamlarlarsa, ABA'nın CTFA Sınavı Online Hazırlık kursu da gereklidir.
Ya da var:
- Beş yıllık servet yönetimi deneyimi ve lisans derecesine sahiptir. 10 veya daha fazla servet yönetimi deneyimi.
ABA, profesyonel servet yönetimi deneyimini, vakıflar, mülkler, IRA'lar, nitelikli emeklilik planları, velayet ve bireysel varlık yönetimi hesapları ile ilgili müşteri tavsiyesi sağlamak olarak tanımlamaktadır. Yönetim, yatırım yönetimi, vergi, hukuk, finans ve emlak planlamasında uzmanlık hizmetleri sunmak da ABA tarafından profesyonel servet yönetimi deneyimi olarak kabul edilir.
Bu gereklilikleri yerine getirmenin yanı sıra, başvuru sahiplerinin ABA Mesleki Sertifikalar Etik Kuralları beyanını imzalamaları gerekmektedir.
Sertifikalı Güven ve Mali Müşavir Sınavı
Adayların 725 dolarlık sınavı almaları gerekmektedir. Sınavın geri dönüş ücreti 425 $ 'dır. Sınav dört saatlik bir süreye sahiptir ve 200 çoktan seçmeli sorudan oluşur. Test edilen bilgi alanları arasında güven ve güven faaliyetleri, finansal planlama, vergilendirme yasası ve planlaması, yatırım yönetimi ve etik bulunmaktadır. Sınav ayrıca adayların bilgilerini pratik örneklere uygulama becerilerini de test eder. Adayların sınav sırasında hesap makinesi veya herhangi bir mobil cihaz kullanmasına izin verilmez.
Sertifikalı Güven ve Finansal Danışman Yenileme
CTFA atamasını sürdürmek için, sahiplerin üç yılda bir 45 CE kredisi tamamlamaları, ABA Profesyonel Sertifikalar Etik Kurallarına uymaları ve yıllık 249 ABD doları yenileme ücreti ödemeleri gerekir. İki veya daha fazla ABA sertifikası olan kişilere yenileme indirimi uygulanır.