Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) Nedir?
Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP), finansal planlama, vergiler, sigorta, emlak planlaması ve emeklilik (401k'ler gibi) alanlarındaki uzmanlığın resmi olarak tanınmasıdır. Sertifikalı Finansal Planlayıcı Yönetim Kurulu, Inc. tarafından sahip olunan ve ödüllendirilen bu atama, CFP Kurulunun ilk sınavlarını başarıyla tamamlayan, daha sonra becerilerini ve sertifikasyonunu sürdürmek için devam eden yıllık eğitim programlarına devam eden kişilere verilir.
Sertifikalı Finansal Planlayıcı Olmak İçin Neler Gereklidir?
CFP atamasını kazanmak dört alanda gereksinimleri karşılamayı içerir: örgün eğitim, CFP sınavında performans, ilgili iş deneyimi ve kanıtlanmış mesleki etik.
Eğitim gereksinimleri iki ana bileşenden oluşmaktadır. Aday, ABD Eğitim Bakanlığı tarafından tanınan akredite bir üniversite veya kolejden lisans veya daha yüksek bir dereceye sahip olduğunu doğrulamalıdır. İkincisi, CFP Kurulu tarafından belirtildiği gibi finansal planlamadaki belirli derslerin bir listesini doldurmalıdır. Adayın CFA veya EBM gibi kabul edilmiş bazı finansal isimleri varsa veya MBA gibi daha yüksek bir işletme derecesine sahip olması durumunda, bu ikinci koşulun çoğundan genellikle feragat edilir.
CFP sınavı, finansal planlama ile ilgili 100'den fazla konuyu kapsayan 170 çoktan seçmeli sorudan oluşur. Bu kapsamda profesyonel davranış ve düzenlemeler, finansal planlama ilkeleri, eğitim planlaması, risk yönetimi, sigorta, yatırımlar, vergi planlaması, emeklilik planlaması ve emlak planlaması yer almaktadır. Çeşitli konu alanları ağırlıklandırılmıştır ve en son ağırlıklandırma CFP yönetim kurulu web sitesinde mevcuttur. Diğer sorular, adayın müşteri-planlayıcı ilişkileri kurma ve ilgili bilgileri toplama konusundaki uzmanlığını ve müşterilerine önerilerini analiz etme, geliştirme, iletişim kurma, uygulama ve izleme yeteneklerini test eder.
Mesleki deneyime gelince, adaylar endüstride en az üç yıl (veya 6.000 saat) tam zamanlı mesleki deneyime sahip olduklarını veya daha sonra kişiselleştirilmiş gereksinimlere tabi olacak şekilde çıraklık rolünde iki yıl (4.000 saat) olduğunu kanıtlamalıdır.
Son olarak, adaylar ve CFP sahipleri CFP Kurulu'nun mesleki davranış standartlarına uymak zorundadır. Ayrıca, suç faaliyeti, devlet kurumları tarafından yapılan soruşturmalar, iflaslar, müşteri şikayetleri veya işverenlerin feshi gibi çeşitli alanlara katılımları hakkındaki bilgileri düzenli olarak açıklamalıdırlar. CFP Kurulu ayrıca sertifika vermeden önce tüm adaylar üzerinde kapsamlı bir arka plan kontrolü gerçekleştirir.
Yukarıdaki adımların başarılı bir şekilde tamamlanması bile CFP atamasının alınmasını garanti etmez. CFP Yönetim Kurulu, bir kişiye atamanın verilip verilmeyeceği konusunda nihai takdir yetkisine sahiptir.
CFP Sınavı ile İlgili Ayrıntılar
CFP sınavının yönetimi, maliyetleri ve puanlaması hakkında bazı ek bilgiler.
- Zamanlama: Adaylar, tek bir günde üç saatlik iki oturum için otururlar; 40 dakikalık bir mola süresi oturumları ayırır. Sınavlar genellikle Mart, Temmuz ve Kasım aylarında olmak üzere üç farklı bir haftalık pencerede sunulur. Maliyet: Erken testler için indirim ve geç uygulamalar için ek ücret ile UStest sitesinde uygulanan bir sınav için 725 $. Geçme Puanı: Bu ölçüt referansıdır, yani performans, aynı sınavı yazan diğer kişilerin puanlarına karşı değil, belirli bir gerekli yeterlilik seviyesine göre ölçülür. Bu, geçmiş sınavların daha düşük veya daha yüksek zorlukta olması durumunda ortaya çıkabilecek avantajları veya dezavantajları önler. Testi tekrarlamak: 2018'de, testi alanların yaklaşık% 60'ı testi geçti. Başarısız olursanız, testi ömrünüz boyunca dört defaya kadar tekrar alabilirsiniz.