Potansiyel finansal danışmanlar CFP sertifikasyon sınavlarına en iyi şekilde nasıl hazırlanabilir?
Sınavı geçme şanslarını artırabilecek en iyi eğitim ve çalışma programlarını benimseyerek.
CFP sınavı, Sertifikalı bir Finansal Planlayıcı olmanın kapısıdır ve CFP adaylarının atamalarını (etik, eğitim ve deneyim ile birlikte) kazanmak için geçmesi gereken dört kriterden biridir.
PA, Bryn Mawr'daki Amerikan Koleji'nde (CFP) profesör Craig Lemoine, "Deneyimlerime göre sınav, sertifikasyon sürecinin bir 'bilinmeyen' unsurunu sunuyor" diyor (okul, otuz yılı aşkın bir süredir finansal hizmetler profesyonellerini eğitiyor).
Lemoine, 2012 yılında CFP sınavının konu tabanlı bir formattan alan adına dayalı olarak değiştiğini, yani sınavın müşteri elde etmek ve yatırım araştırması verileri toplamak gibi sekiz temel servet yönetimi alanına dayandığını söylüyor.
"Etki alanları, müşteri ilişkileri kurmak veya veri toplamak gibi finansal planlama sürecindeki adımlara benzer." "Adaylar, alan bazlı soruların araştırılmasının, öngörülen finansal planlama konularından oluşan bir sınavdan daha zor olabileceğini bilmelidirler. Sınavı geçme şansını en iyi arayan öğrenciler, ders kitaplarında ve müfredatlarında alan adı modellerini benimsemiş programlardan çalışmalıdır.."
CFP sınavına hazırlanmayla ilgili diğer bazı ipuçları:
Test Tarihleri etrafında bir Çalışma Programı oluşturun
595 ABD doları tutarındaki CFP sınavı, Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu, Inc. tarafından yönetilir ve Mart, Temmuz ve Kasım aylarında her üç Cuma ve Cumartesi günleri yapılır.
Sınav, emlak planlaması, finansal planlamanın genel prensipleri, sigorta planlaması ve risk yönetimi ve çalışanlara sağlanan faydaların planlanması dahil olmak üzere yatırım planlaması ve emeklilik planlaması gibi çeşitli konuları kapsamaktadır.
Sınava girmek için tek akademik şart, başvuru sahibinin lisans derecesine sahip olmasıdır. Ayrıca, CFP başvuru sahibi yatırım yönetimi alanı ile ilgili beş yıllık eleme çalışmasını tamamlayacağını beyan etmelidir. Aday ayrıca sınava girmek için üç yıllık yatırım endüstrisi deneyimine sahip olmalıdır.
Önce Doğru Soruları Sorun
Adayların sadece% 50-60'ı CFP sınavlarını geçtiği için, en iyi çalışma rehberlerini ve kurslarını seçmek ve takip etmek lüks değildir, bu bir zorunluluktur.
Sertifikalı Finansal Planlayıcı Kuruluna göre, CFP sınavına katılanlar sertifika programları, tuğla ve harç eğitim kursları veya interaktif çalışma kursları da dahil olmak üzere çeşitli çalışma kaynaklarından (herhangi bir çalışma kılavuzunu veya hizmeti desteklemese de) seçim yapabilir.
Program Seçimi
İhtiyaçlarınıza en uygun programı seçerken, CFP Kurulu en alt satırda imzalamadan önce aşağıdaki soruları sormanızı ve cevap almanızı önerir:
• Müfredatınız (eğitim seviyesi / yüksek lisans, yüksek lisans veya doktora düzeyi) hangi eğitim seviyesidir?
• Müfredatınızı tamamlamak ne kadar sürer?
• Programınızın maliyeti nedir? Bu miktar kitap, test ve diğer ücretleri içeriyor mu?
• Programınızda değişiklik yapmayı mı düşünüyorsunuz?
• Kurslarınızı nasıl planlıyorsunuz? Kurslar ne sıklıkla verilmektedir?
• Uzaktan eğitim programınız çevrimiçi mi sunuluyor yoksa kağıt tabanlı mı?
• Fakülte bilgileriniz nelerdir?
• Programınızın stajları veya işe yerleştirme hizmetleri var mı?
• Genel olarak, programınız birini finansal planlayıcı olmaya nasıl hazırlayacaktır?
"Soru Tabanlı Eğitim " e odaklanın
Lemoine, CFP adaylarına ayrık, set ve vaka tarzı uygulama sorularını incelemelerini ve tamamlamalarını tavsiye eder. "Gerçek sınava ilişkin sorular ve belirli finansal planlama konuları her bir idareyle değişir ve sınava girmeden önce akademik programlar veya inceleme sağlayıcıları tarafından bilinmez" diyor. "Ancak öğrenciler pratik soruları çözerek sınavın stilini öğrenebilirler."
Çevrimiçi Kursları Düşünün
Lemoine'in favori CFP hazırlık çalışması stratejisi, şeylerin profesyonel öğrenciler için çok uygun olduğu kişisel web kursları gibi etkileşimli çevrimiçi öğrenmedir. “Bu programlar öğrencilerin doğrudan bir eğitmenle etkileşime girmesine izin verir ve öğrencinin bir oturumu kaçırması durumunda arşivlenebilir” diye açıklıyor. "Tuğla ve harç bazı çalışan profesyoneller için çok katı olabilir. Ben şahsen bir programın alaka düzeyini koruyarak titiz olmasını istiyorum."
Fiyat Alışverişi yapın - ama Değer için Alışveriş Yapın
CFP çalışma kılavuzlarının ve programlarının çoğu ucuz değildir, ancak bazı durumlarda daha fazla ödeme yapmanız veya ödediğiniz şeyi alma riskiyle karşı karşıya kalabilirsiniz. Örneğin, önde gelen eğitimsel eğitim hizmetleri sağlayıcılarından Dalton Education, dokuz aylık temel bir temel eğitim programı için 7.600 ABD Doları tutarında ücret almaktadır ve bu ders kitaplarının maliyetlerini kapsamamaktadır. Çevrimiçi kurs cüzdan için daha iyi bir bahis olabilir.
CFP eğitim programlarının tam listesi için CFP Board web sitesini ziyaret edin. Burada, CFP Board kayıtlı çalışma programlarına üç kategoride erişeceksiniz:
• Eyalet bazında
• Türe göre
• Uzaktan eğitim seçeneklerine göre
Onu ayırt
CFP'ye genel bakış kampanyanızı 50 ABD Doları'nın altında olan kılavuzlar ve çalışma kitaplarıyla başlatın, ancak CFP sınavlarında ustalaşmak için bilmeniz gerekenler konusunda sizi hızlandırır. Amazon.com burada "CFP Sertifika Sınavı Rehberiniz" (17 ABD Doları) ve "CFP Sertifika Sınavı Uygulama Sorusu Çalışma Kitabı" (36 ABD Doları) dahil iyi bir listeye sahiptir.
Alt çizgi
Bir finansal planlayıcı olma rekabeti sıcak ve büyümektedir. CFP Kurulu, sektörün 2016 yılına kadar% 41 büyüyeceğini bildiriyor. Bu, CFP sınavını ne kadar çabuk geçerseniz, Wall Street'in en hızlı büyüyen sektörlerinden birinde sağlam bir dayanak kazanacağınız anlamına gelir.