Bu hizmetler, odaklanmış sosyal sorumluluk sahibi bir portföy oluşturmak için en iyisidir. Hepsi portföy tasarımının en ayrıntılı düzeyi için bireysel stok toplama özelliğine sahiptir. Puanlama değerlendirme bölümümüzü yeniden ağırlıklandırdık, böylece portföy içeriği hakkında şeffaf olan sosyal sorumluluk sahibi bireysel portföyler sunan robo danışmanları ek puanlar kazandılar. Ayrıca, bir portföyü özelleştirme yeteneğini de ağırlaştırdık.
Bireysel hisse senetlerini, sosyal olarak sorumlu bir portföy oluşturmak için, kötü aktörleri filtrelemek üzere tasarlanmış borsa yatırım fonlarından (ETF) daha iyi bir yol olarak görüyoruz. Belirli şirketleri silebilmek, varlık dengesini bozabilir, ancak sosyal sorumluluk sahibi olmak ve yatırımcıları odaklanmış bir portföy oluşturmak için etkilemek önemlidir.
Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırımlar İçin En İyisi
Sosyal açıdan sorumlu yatırımlar için en iyi dört robo danışmanı listemiz:
- M1 Finans Motifi Yatırım İnteraktif Danışmanlar Kişisel Sermaye
Swell Investing başlangıçta sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılar için listemizdeydi, ancak 30 Ağustos 2019'da kapandı. Sosyal olarak sorumlu veya etki yatırımına dayalı bir portföy oluşturmak istiyorsanız bu listedeki diğer hizmetlere göz atın.
M1 Finans
5 HESAP AÇ- Hesap Minimum: 100 $ (emeklilik hesapları için minimum 500 $)
- Ücret: 0%
M1 Finans, müşterilerin tam özelliklerine göre hazırlanmış bir portföy oluşturmalarına olanak tanıyan, yüksek düzeyde özelleştirme ile otomatik yatırımların benzersiz bir kombinasyonunu sunar. Düşük maliyetli ETF içeren portföyler oluşturabilir veya bireysel hisse senetleri veya her ikisini birden kullanabilirsiniz. M1'in hedef müşterisi, hisse senetlerine ve ETF'lere yatırım yapmak için geleneksel bir çevrimiçi aracılık kullanma konusunda uzun vadeli bir odaklanma ve deneyime sahiptir.
Nuveen ETF'lerinden oluşan ve "Uzman Turtalar" altında listelenen sosyal sorumluluk başlığına sahip iki portföy vardır ya da sosyal sorumluluk sahibi bir hisse senedi koleksiyonu oluşturabilirsiniz. M1 tarafından önerilen ağırlığı kabul edebilir veya kendi tarzınızla yeniden ağırlıklandırabilirsiniz. Esrar stoklarına yatırım yapmak isteyenler için bir "Pot Pie" bile var. Site oldukça esnektir ve M1'in sunduğu çoğu hizmet ücretsizdir.
Artıları
-
Kesirli hisse ticareti yapabilme
-
Ticaret ücreti veya varlık yönetimi ücreti yok
-
80'den fazla "uzman" portföyü içeren esnek portföy oluşturma
-
Portföy kompozisyonu ve yeniden dengeleme her zaman kullanılabilir
-
Ayrıca bireysel stok / ETF siparişleri de verebilirsiniz
Eksileri
-
İşlemler, işlem zamanlamasını kontrolünüz dışında tutan bir “işlem penceresi” sırasında günde bir kez yapılır.
-
20 dolardan az olan ve 90 gün boyunca işlem faaliyeti olmayan hesaplardan bakım ücreti alınır.
-
Çevrimiçi sohbet özelliği yoktur ve çoğu destek genellikle e-postayla sağlanır
-
Platform, finansal hedefler belirlemek için çok az yardım sunuyor
Motif Yatırımı
4.9 HESAP AÇ- Hesap Minimum: 1.000 ABD Doları
- Ücretler: Yönetilen portföyler için% 0.25, diğerleri için% 0-0.50
Motif Investing, 2017 yılında etki yatırım portföyüne sürdürülebilir endüstrilere, adil işgücü uygulamalarına veya etik uygulamalara yatırım yapan üç portföy ekleyerek Etki Portföylerini başlattı. CEO Hardeep Walia, bu portföylerin otomatik olarak düşünülmemesini tercih ediyor, ancak düzenli mevduat, yeniden dengeleme ve vergi kaybı hasatı da dahil olmak üzere otomatik yatırımın birçok özelliğini sunuyorlar. Yatırım yapmak istediğiniz her değer için ayrı bir Motif etkisi hesabına ihtiyacınız olacaktır, ancak tüm Motif hesaplarınızın bir özetini gösterge tablosunda görüntüleyebilirsiniz. Platformda bulunan ve etkilere odaklanmayan portföylerden herhangi birini keşfetmek isterseniz, düzenli bir Motif aracılık hesabı da açabilirsiniz.
Motifiniz seçildikten sonra, her bir varlık sınıfından geçebilir ve yatırım yapmak istemediğiniz şirketleri silebilirsiniz. Kurulduğu günden bu yana her portföyün getirisini gösteren grafikler var. Finanse edildikten sonra, Motif'in algoritmalarına göre ağırlıklandırılan, her şirketteki kesirli hisse senetlerini içeren portföyünüz satın alınır.
Artıları
-
Varlık modelleri, şirketlerin MSCI ekranlarını geçtiğinden emin olmak için sürekli olarak güncellendi
-
Düşük maliyetli etki portföyü yatırımı
-
Portföyün özkaynak kısmı bireysel hisse senetlerine yatırılır
-
Yatırım fikirlerini, diğer Motif müşterileri grubu Investing Circle ile paylaşın
Eksileri
-
Sadece üç etki portföyü mevcut
-
Bir etki portföyüne yatırım yapmak için Motif ile ayrı bir hesap açmanız gerekir
-
Hedef belirleme yetenekleri açısından çok az
Etkileşimli Danışmanlar
4.8 HESAP AÇ- Hesap Minimum: İnteraktif Danışmanlar tarafından yönetilen portföyler için 1.000 dolar. Butik para yöneticileri tarafından yönetilen portföyler için 10.000- 120.000 dolar.
- Ücretler: Danışmana ve seçilen portföye bağlı olarak yılda% 0, 08-1, 5
Interactive Brokers tarafından sunulan bir hizmet olan Interactive Advisors, aralarından seçim yapabileceğiniz çok çeşitli portföyler sunmaktadır. Birçok seçenek arasında sosyal olarak sorumlu ve etki yatırımına odaklanan portföyler bulunmaktadır. Teklifler arasından sosyal olarak sorumlu portföyleri seçebilir veya bireysel hisse senetleri içeren herhangi bir portföyden hariç tutmak istediğiniz senedi sembollerini girme sürecinden geçebilirsiniz.
Bazı portföyler Interactive Brokers tarafından geliştirilip yönetilirken, diğerleri servet yönetim firmaları ve FTSE Russell, Wisdom Tree ve State Street Global Advisors gibi büyük fon firmaları tarafından sunulmaktadır. Yönetim ücretleri değişiklik gösterir ve portföy sunan firmalar tarafından belirlenir.
Artıları
-
Sunulan geniş portföy yelpazesi
-
Çoğu portföy ETF'ler yerine stok sepetleri içerir
-
PortfolioAnalyst aracı, tüm finansal hesaplarınızı birleştirmenize ve izlemenize olanak tanır
Eksileri
-
Sunulan portföylerin bazıları çok yüksek minimumlara sahiptir
-
Hesap açma ve finanse etme işlemi zordur
-
Ücretler hisse senedi alım satım komisyonlarını içerdiğinden ne kadar ödeyeceğinizi net değil
Kişisel Sermaye
4.3 HESAP AÇ- Hesap Minimum: 100.000 ABD Doları
- Ücretler: 1 milyon doların üzerindeki hesaplar için% 0, 89 -% 0, 49
Personal Capital, bir robo-danışman olarak sınıflandırılmak istemiyor ve finansal planlamacıların kişiselleştirilmiş tavsiyelerini de içeren bir dijital varlık yönetimi hizmeti olarak görülmeyi tercih ediyor. Bireysel Sermaye yatırım hesaplarının çoğunun ana odağı emeklilik planını yapmaktır ve bir hesap açtığınızda size bir finansal planlayıcı atanır.
Personal Capital'in sosyal sorumluluk sahibi portföyler oluşturma yaklaşımı, çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) konularını yönetmek için daha iyi bir iş yapan şirketleri arayan özel ve kapsayıcı filtrelerin bir kombinasyonunu kullanır. Portföyler, getirileri en üst düzeye çıkarmayı, riski en aza indirmeyi ve yatırımın vergi etkisini azaltmayı amaçlamaktadır. Personal Capital, ABD merkezli şirketleri çok yüksek sosyal sorumluluk önlemleri ile bulmak için bir ESG araştırması ve derecelendirme firması olan Sustainalytics ile işbirliği yapıyor. Kişisel Sermaye portföylerinin bölümleri, özellikle sabit gelir ve uluslararası yatırımlar için ETF'lerde tutulmaktadır, bu nedenle ESG derecelendirmeleri için filtrelenemez.
Artıları
-
Her müşteri bir finansal planlayıcıya atanır
-
Yalnızca çok yüksek ESG puanlarına sahip şirketler dahil edilmiştir
-
Portföyleri tasarlamak ve yönetmek için kullanılan vergi optimizasyonu stratejileri vergi yükünü minimumda tutar
Eksileri
-
Yatırım hesabı müşterileri için çok yüksek minimum 100.000 dolar
-
Mobil uygulamada yalnızca masaüstü web sayfasında bulunan bazı temel özellikler eksik
-
Sosyal açıdan sorumlu portföylerin bazı bölümleri ETF'lerde tutulmaktadır
-
Yeni müşteriler kayıt işlemi sırasında bir insan mali planlamacısı ile görüşmelidir
metodoloji
Investopedia, yatırımcılara tarafsız danışmanların tarafsız, kapsamlı değerlendirmeleri ve derecelendirmelerini sunmaya kendini adamıştır. 2019 robo-advisor incelemelerimiz, 32 robo-advisor platformunun tüm yönlerini değerlendirmenin altı ayının sonucudur.
Sosyal sorumlu yatırım (SRI), uzun vadeli rekabetçi finansal getiriler ve olumlu toplumsal etki yaratmak için çevresel, sosyal ve kurumsal yönetişim (ESG) kriterlerini göz önünde bulunduran şirketlere veya sektörlere yatırım yapma uygulamasıdır.
Bu tür yatırımlar arasında sosyal adalet, çevresel sürdürülebilirlik, alternatif enerji ve temiz teknoloji çalışmaları yapan şirketler bulunmaktadır. Bu kategori için, kullanıcılara bir dizi SRI yatırım seçeneği ve kendi portföylerini özelleştirme olanağı sağlayan platformlar verdik.
Theresa W. Carey liderliğindeki sektör uzmanları ekibimiz, incelemelerimizi gerçekleştirdi ve tüm seviyelerdeki yatırımcılar için robo-danışman platformlarını sıralamak için sektördeki en iyi metodolojiyi geliştirdi. Tüm metodolojimizi okumak için buraya tıklayın.