İçindekiler
- Planlamacılar İçin Yeni Bir Fırsat
- Online Seçenekli Şirketler
- Tazminatlar ve kazançlar
- Alt çizgi
- Alt çizgi
Finansal planlama mesleği son birkaç on yılda katlanarak büyüdü ve 2008 Yüce Sublime Erime, eğitimli ve bilgili profesyonellerin sağlam finansal tavsiye ihtiyacının kamu bilincini önemli ölçüde artırdı.
Birçok finansal planlamacı ve firma bu talebe artan hareketlilik, çevrimiçi destek ve diğer teknolojik yardımlarla yanıt vermektedir. Bu yenilikler, küçük ama giderek artan sayıda finansal planlamacının, kısmen ya da tam zamanlı olarak evden çalışarak mesleklerinde yeni bir niş açmasına izin verdi.
Önemli Çıkarımlar
- Bir finansal planlayıcı olmak, kazançlı bir kariyer hamlesi olabilir, insanlara yatırımları ve kişisel finansları ile yardımcı olur., aynı zamanda garantili gelir eksikliği ve yan fayda olmaması gibi serbest meslek riski ile birlikte gelir
Evden çalışmak
Her ne kadar bu eğilim seyahat endüstrisi gibi birçok alanda büyüyor olsa da, çoğu müşteri geleneksel olarak sadece yüz yüze temas yoluyla mevcut olan bir düzeyde kişiselleştirilmiş hizmet ve tavsiyeye ihtiyaç duyduğundan, finansal toplulukta tutmak daha yavaş olmuştur.. Ancak teknoloji, planlamacıların çevrimiçi müşterilerle etkili bir şekilde çalışabileceği ve telefon, IM ve görüntülü sohbet yoluyla tavsiye ve bilgi sağlayabileceği noktaya ulaştı.
Nispeten basit finansal durumları olan müşterilerin bilgilerini girmelerine ve kişiselleştirilmiş öneriler ve tavsiyeler almasına olanak tanıyan web sitelerinin sayısı, bu sitelerin sağladığı ürün ve hizmetler dizisiyle birlikte hızla büyüyor.
Planlamacılar İçin Yeni Bir Fırsat
Çevrimiçi tavsiye sunan firmalar için çalışmayı planlayan planlamacılar muhtemelen bir ofiste en az biraz zaman harcamak zorunda kalacaklar, ancak çoğu durumda bu düzenleme günlük dokuz ila beş öğütmeden kaçınmasına izin verecektir. Uygun lisans ve kimlik bilgilerine sahip herkes, iş yapmak için evde çalışmak için bir bilgisayara ve alana ihtiyaç duyar. Bazı planlamacılar bir tanıtım toplantısı için randevu alarak müşterilerle şahsen tanışacak ve ondan sonra telefonla veya çevrimiçi olarak iletişim kuracakken, diğer planlamacılar sadece evden çalışmakta ve firmalarının politikasına bağlı olarak müşterilerinin çoğunluğunu şahsen göremeyecektir..
Bazı plancılar, ikametgahlarında ayrı bir ofis ve toplantı alanı oluşturma araçlarına sahiplerse, müşterileriyle doğrudan (plancıların) evlerinde buluşabilirler. Tabii ki, evden çalışmak her zaman bir ölçüde bir seçenek olmuştur, ancak geçmişte bu genellikle evrakları teslim etmek ve diğer görevleri yerine getirmek için merkezi bir ofise düzenli olarak gidip gelmekti; bu hala gerekli olsa da, Dropbox gibi yeni veri paylaşım teknolojisi belgeleri elektronik olarak iletmeyi ve paylaşmayı çok daha kolay hale getirdi.
Online Seçenekli Şirketler
Çevrimiçi planlama sunan birçok web sitesi, müşterilerinin finansal hesaplarının ve bilgilerinin çoğunu veya tamamını yüklemeye izin verir veya gerektirir, planlayıcının müşterinin tüm finansal resmini bir bakışta görmesini sağlayan karmaşık bir planlama veya bütçeleme programına. Bu teknolojik şeffaflık düzeyi, planlamacıların geleneksel olarak müşterilerinin finansal bilgilerini toplamak ve girmek için harcamak zorunda kaldıkları süreyi büyük ölçüde azaltır. Bu kanal aracılığıyla tüm bilgilerini doğru bir şekilde sağlayan müşteriler, planlayıcıdan belirli konularda anında geri bildirim alabilirler.
Bu hizmetleri sunan web sitelerinden bazıları şunlardır:
- Learnvest (www.learnvest.com)
2009'da Alexa Von Tobel tarafından başlatılan bu site, bir kadın müşteriye hitap ediyor ve planlamacılarının kötü finansal alışkanlıkları nasıl kıracaklarını ve yenilerini nasıl oluşturacaklarını öğrenirken müşterileriyle empati kurma yeteneğine sahip. Başlıca amaçlarından biri, kadınların mali durumlarını kontrol altına almaya başlayabilecekleri kullanıcı dostu bir platform sağlamaktır. Müşteriler sitenin Para Merkezi'ni kullanarak tüm finansmanlarını bir bakışta görebilirler. Kaydolanlar, Sertifikalı Finansal Planlayıcı® Uygulayıcısına ve ayrıca aylık bültene ücretsiz ilk danışma hizmeti alırlar. Learnvest bir ücret karşılığında kişisel, tarafsız öneriler sunar ve herhangi bir türde para yönetimi hizmeti sunmaz. Kişisel Sermaye (www.personalcapital.com)
Bill Harris, yatırım yapmak için 100.000 ila 2.000.000 $ arası müşterilere etkili para yönetimi sağlamak amacıyla 2011 yılında bu web sitesini başlattı. Personal Capital, turboşarjlı bir endeksleme yatırım programı sağlar ve her müşteriyle doğrudan iletişim kurmak için kişisel bir danışman atar. Müşteriler ayrıca tüm finansal hesaplarını çevrimiçi finansal kontrol panelinde birbirine bağlayabilir. Time Magazine , 2012 yılında siteyi en iyi 50 web sitesinden biri olarak adlandırarak finansal planlamayı dijital bir platforma entegre etme çabasıyla şirketi ödüllendirmiştir. Temel bir üyelik ücretsizdir ve kişiselleştirilmiş danışmanlık ve para yönetimi çok rekabetçi bir şekilde fiyatlandırılır. NestWise (www.nestwise.com)
Bu site, orta sınıfa kapsamlı, kullanışlı ve uygun fiyatlı finansal planlama hizmetleri sunmayı amaçlamaktadır. Full Life Finansal Yönetim adını verdikleri bir felsefe ile müşterilerinin finansmanlarını yaşam hedefleriyle uyumlu hale getirmeye çalışır. Ücretsiz üyelik, ilk finansal değerlendirmeyi ve çevrimiçi öğrenme merkezine erişimi içerir. Premium üyelikler, premium makaleler ve öğrenme araçları ile 90 günlük Fitness Track programları sunar. Kişiselleştirilmiş tavsiye için ödeme yapmayı seçen müşteriler otomatik olarak ücretsiz Premium üyelik kazanırlar.
Tazminatlar ve kazançlar
NestWise ve Learnvest gibi şirketler için uzaktan çalışan finansal planlayıcılar genellikle müşteri tarafından ödenir veya maaş alır. Çoğu planlamacının hala temas alanlarında pazarlanması beklenirken, tipik olarak düzenli olarak önemli potansiyel müşteriler sağlanmaktadır. Ancak bu nişin faydaları dolar ve sentlerin ötesine geçer; bazı siteler, çalışma planından hoşlananlar için cazip bir seçenek olabilecek bir finansal planlayıcıya 7/24 erişim sunar.
Evdeki diğer işlerde olduğu gibi, bu alternatif küçük çocuklu planlamacılara da hitap edebilir. Mali kariyerlerini küçük çocuklara bakmak için terk eden anneler, bu tür bir düzenlemeyi programlarına geleneksel bir danışman pozisyonundan çok daha fazla sığdırabilir ve bu seçenek büyük olasılıkla diğer evden çalışma alternatiflerinin çoğundan daha fazla ödeyecektir.
Alt çizgi
Şimdi evinizden planlamacı olarak çalışma olasılığını araştırmaya başlamak için iyi bir zaman olabilir. Endüstrideki bu yavru niş, önümüzdeki birkaç yıl içinde mantar gibi görünecektir, çünkü saha dışı danışmanları kullanan sitelerin birçoğunun önemli ölçüde genişleme planları vardır. Evden finansal danışman olarak çalışma hakkında daha fazla bilgi için yukarıda listelenen web sitelerini ziyaret edin veya Finansal Planlama Derneği ile iletişime geçin.