Çoğu insan gibiyseniz, paranızı pazarın üzerinde getiri vaat eden kesin bir yatırım haline getirme fırsatına atlayacaksınız. Ancak bir komisyoncu veya başka biri sizi böyle bir anlaşmaya satmaya çalışırsa dikkatli olun. Yaklaşık 100 yıl boyunca yatırımcıları on milyarlarca dolar için yırtan bir tür hileli Ponzi planının kurbanı olabilirsiniz.
Tipik bir yatırım Ponzi planında, sahtekarlar inanılmaz derecede iyi ve / veya inanılmaz derecede güvenilir geri dönüşler vaat ediyor. Ve bir süre teslim ediyorlar. Ama hiçbir şeye yatırım yapmıyorlar. Bunun yerine, "giriş katına çıkanlar" için vaat edilen abartılı getiriler dahil olmak üzere, eski yatırımcılara yükümlülüklerini ödemek için yeni yatırımcılardan para kullanıyorlar. Ancak nihayetinde operasyon kendini sürdürmek ve çökmek için yeterince taze para getiremez.
Orijinal suçlu Charles Ponzi'nin yanı sıra, belki de Ponzi planının en iyi bilinen faili, yaklaşık 50 milyar dolarlık bir harekâttan suçlu bulunduktan sonra 150 yıl hapse mahk wasm edilen mahkum hedge fon yöneticisi Bernie Madoff'dur. ABD'li avukatın kendisine karşı açtığı şikayette Madoff'un kendisi üst düzey çalışanlara operasyonun “dev bir Ponzi şeması” olduğunu söyledi.
Son zamanlardaki bir endişe, Bitcoin gibi sanal para birimlerini kullanarak Ponzi şemalarının tanıtımıdır.
Bununla birlikte, yatırım Ponzi şemaları, sahte çok seviyeli pazarlama iş fırsatlarını içeren piramit şemaları ile karıştırılmamalıdır. Her iki durumda da, yeni katılımcılardan gelen para genellikle erken katılanlara ödeme yapmak için kullanılır. Ve sonunda operasyon sürdürülemez seviyelere ulaştıkça her ikisi de parçalanıyor. Ancak piramit, bir ürün satmak için katılımcıları işe almaya odaklanırken, Ponzi yeni yatırımcıları çekmeye odaklanır. Kendinizi nasıl koruyacağınız aşağıda açıklanmıştır:
1. Şüpheci Olun
Birisi sizi çok az veya hiç risk almadan büyük ve / veya hemen geri dönen bir yatırımla satmaya çalışırsa, bu bir tür sahtekarlık içerebilir. Örneğin, Bernie Madoff, yatırımcılara her şey bozulmadan önce 10 yıl boyunca ayda% 1-1.5 tutarlı getiri sağladı. (Daha fazla bilgi için, bkz . Çevrimiçi Yatırım Dolandırıcılıklarından Kaçınma. ) İadeler hiç duymadığınız bir şey tarafından veya takip edilmesi imkansız bir şekilde üretiliyorsa, daha dikkatli olun.
2. İstenmeyen Tekliflerden Şüpheli Olun
Beklenmedik bir şekilde sizinle temasa geçen, belki de sizi bir yatırım seminerine davet eden biri genellikle kırmızı bir bayraktır. Yatırım dolandırıcılığı genellikle yaşlıları veya emekliliğe yakın olan veya emekli olanları hedef alır. Ayrıntılar için bkz. Yaşlı Vatandaşları Etkileyen En İyi 5 Dolandırıcılıktan Kaçının .
3. Satıcıyı Kontrol Edin
Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) BrokerCheck'ini kullanarak bir broker, finansal danışman, aracı kurum ve yatırım danışmanı firmasını araştırın. Uzmanın lisanslı olduğunu doğrulayın ve olumsuz bilgiler arayın. BrokerCheck'in Bernie Madoff ve Herbert Ivan Kay'daki dosyaları, negatif raporların nasıl göründüğüne dair örnekler sunar.
4. Yatırımın Kayıtlı Olduğunu Doğrulayın
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Ponzi planları genellikle kayıt dışı yatırımları içeriyor. Yatırım teklif eden kişiye sorarak başlayın: Yatırım kayıtlı değilse nedenini sorun (tüm yatırımların kaydedilmesi gerekmez). Size söylendiğinde, FINRA'nın Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun EDGAR veritabanını, eyalet menkul kıymetler düzenleyicinizi ve FINRA'nın piyasa verilerini kontrol etmek için sunduğu tavsiyeleri izleyerek doğrulayın.
5. Yatırımın Anlaşılması
Asla tam olarak anlamadığınız bir yatırıma para yatırmayın. Investopedia'da dahil olmak üzere, nasıl yatırım yapacağınızı ve risk ve potansiyel kazanç fırsatlarını nasıl değerlendireceğinizi öğrenmenize yardımcı olacak birçok çevrimiçi kaynak vardır. Sorularınıza tam olarak cevap vermeyen veya yatırımın gizli, tescilli veya çok karmaşık olmayan kullanıcılar için stratejiler kullandığını söyleyerek soruları caydırmaya çalışan kimseye çek yazmayın veya hesap açmayın.
6. Yanlış Bildirme
Alt çizgi
Kiminle uğraştığınızı bilmeniz ve paranızı teslim etmeden önce herhangi bir yatırımı anlamanız çok önemlidir. Birisi sizinle bir yatırım hakkında talep edilmediğinde bağlantı kurarsa iki kat dikkatli olun. Size bir şey geliyorsa, bunu yetkililere bildirin ve yasal olup olmadığını anlamalarına izin verin.
Tabii, bir ömür boyu fırsatı kaçırabilirsiniz. Ama muhtemelen hayır. Atasözünün dediği gibi, "Gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir."
![Bir yatırım ponzi düzeni önlemek için 6 Yolları Bir yatırım ponzi düzeni önlemek için 6 Yolları](https://img.icotokenfund.com/img/crime-fraud/904/6-ways-avoid-an-investment-ponzi-scheme.jpg)