Kayıtlı yatırım danışmanlığı (RIA) firmaları müşterilerine gerçekten tarafsız varlık yönetimi ve finansal planlama hizmetleri sağlayabilir. Bunun nedeni, bankalar, broker satıcıları, sigorta şirketleri veya ürün veya hizmetlerini satmaları için tazminat sunarak nesnel yaklaşımlarını bozabilecek diğer kuruluşlar gibi üçüncü taraf satıcılara bağlı olmamalarıdır.
Yönetim altındaki varlıklardan danışman havuzlarının büyüklüğüne ve deneyimine kadar değişen verilere göre, Barron dergisi bunları 2018'de ABD'deki en iyi RIA firmaları olarak sıraladı.
En İyi DEA'lar
Edelman Finansal Hizmetler: Virginia, Fairfax'ta bulunan bu şirket, yönetim altındaki varlıklara (AUM) yaklaşık 22, 3 milyar dolar değerinde olup yatırım hizmetleri, portföy yönetimi ve kişisel finans eğitimi vermektedir. Firma, 37.000'den fazla müşteriye hizmet veren 163 danışmandan oluşan bir ekibe sahiptir. Kurucusu Ric Edelman, Barron's tarafından üç kez en iyi finansal danışman olarak seçildi. Firmanın yatırım yaklaşımı akademik araştırma ve davranışsal finanse dayanmaktadır.
United Capital Financial Advisers: Kaliforniya merkezli bu Newport Beach firması, hem perakende hem de kurumsal müşteriler için 21, 5 milyar dolar yönetiyor. United Capital'daki 221 danışmanı, müşterilerinin emeklilikte yeterli paraya sahip olmaktan endişe etmek yerine, günümüzde yaşamaktan zevk almaları için finansal planlama ve yatırım için modern bir yaklaşım kullanmaktadır. Kurucusu Joe Duran'a göre şirketin büyümesi, diğer DEA firmaları ile satın alma ve ortaklık kurma ile ilişkilendirilebilir.
Mariner Varlık Danışmanları: AUM'da 26 milyar doların üzerinde olan bu firmanın merkezi Kansas'tadır, ancak Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago ve Minneapolis dahil olmak üzere ülke genelinde konumlara sahiptir. Şirket 14.890 müşterilerine yatırım yönetimi, yönetici emeklilik hizmetleri, emlak planlama, kurumsal danışmanlık, risk yönetimi, vergi ve defter tutma hizmetleri sunmaktadır.
Moneta Group Yatırım Danışmanları: Missouri'nin ilk 10'da yer alan tek firması olan Moneta Group, müşterileri için yaklaşık 18, 5 milyar dolar yönetiyor. Bu listedeki tüm DEA'larda olduğu gibi, bu firmadaki 95 danışman güvene dayalıdır, bu da müşterilerinin ihtiyaçlarını kendilerinin önüne koymak zorunda oldukları anlamına gelir ve müşterilerine daha küçük bir işletme vermek için müşteri hizmetleri ekiplerine gruplandırılır hissediyorum. Onların hizmetleri, zengin ailelerin varlıklarını mirasçılarına ve en sevdikleri nedenlere aktarmalarına yardımcı olmak, yüksek net değere sahip gençlerin paralarını tutmak için bir plan oluşturmasına yardımcı olmak ve bir işletmeye emeklilik danışmanlığı sağlamaktır.
Silvercrest Varlık Yönetimi Grubu: Merkezi New York'ta bulunan bu şirket, AUM'da yaklaşık 21, 3 milyar dolar biriktirdi. New York, Massachusetts, New Jersey ve Virginia'da ofislerde çalışan 27 danışmanı vardır. Firma, önceki yıllarda bankalar tarafından sağlanan geleneksel müşteri merkezli hizmeti benimserken, müşterilerinin yatırım hedeflerine ve risk toleranslarına uygun çeşitli portföyler oluşturmak için modern teoriler uygulamaktadır.
Alt çizgi
Bunlar Amerika'daki en büyük servet yönetim şirketlerinden sadece birkaçı. Bu firmaların birçoğu hem kâr amacı gütmeyen hem de kar amacı gütmeyen sektörlerde ağırlıklı olarak yüksek net değerli müşterilere ve kurumsal yatırımcılara hitap etmekle birlikte, bazıları orta veya üst-orta sınıftaki müşterilerle de ilgilenmektedir. Bu firmaların her biri, müşterilerin servetlerini büyütmelerine ve hayallerini gerçekleştirmelerine izin veren sağlam tavsiye ve para yönetimi hizmetleri sunarak bu listedeki yerini almıştır.