Temettü ödeyen hisse senetlerinin modası geçtiği bir zaman vardı. En sıcak şirketler, fiyatlarını o kadar hızlı yükselttiler ki onlara ödeme yapmak zorunda kalmadılar. Temettüler, eski kurulan şirketler içindi.
O zaman teknoloji stok balonuydı ve hepimiz bunun nasıl bittiğini biliyoruz.
Zaman değişti. Apple hisse başına% 0, 73 temettü öder. Microsoft hisse başına% 0, 43 temettü öder. Amazon bir temettü ödemiyor, ancak çatallanma baskısı hissediyor. Temettü ödeyen şirketler, tanım gereği, kâr eden şirketler çok fazla para biriktirmiş ve yatırımcılarıyla paylaşmıştır.
Bu yatırımcılar için temettüler bir gelir akışı veya daha da iyisi, bir portföyün uzun vadede getirisini turbo olarak alan bir yeniden yatırımdır.
En İyi Temettü Fonları
Yalnız uçmayı sevmeyen yatırımcılar için temettü fonları, uzun vadeli büyüme potansiyeline sahip şirketlerde temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmanın bir yolunu sunuyor.
Diğerlerinden en iyisini nasıl seçersiniz? Fonun performansına uzun vadeli ve yakın zamanda bakın. Bu performansın karşılaştırmalı değerlendirmesine ve daha geniş pazar endekslerine karşı nasıl yığıldığını kontrol edin. Kârınızın kesilmemesini sağlamak için fonun maliyetlerine bakın.
Aşağıda, iyi temettüler veren katı şirketlere yatırım yapmaya odaklanan dört fon bulunmaktadır. Hepsi 10 yıllık bir dönemde mükemmel ortalama yıllık getiri gösterir. Hepsi düşük maliyetlidir. Hepsi, kıyaslamalarına kıyasla iyi performans gösterdi.
Aynı 12 aylık dönemde, S&P 500 Endeksi% 4.38 düşüş gösterdi. Dow Jones Sanayi Endeksi% 5.27 yükseldi. Uzun vadeli yatırım, kalbin zayıflığı için değildir.
Öncü Temettü Değerlendirmesi ETF (VIG)
Birçok yatırımcı, borsada işlem gören fonları (ETF'ler) sever, çünkü maliyetleri minimum düzeyde tutarken çok çeşitli menkul kıymetlere maruz kalma olanağı sunarlar. Tanımı gereği, ETF'ler performanslarını eşleştirmek amacıyla belirli bir piyasa endeksini takip etmektedir. Hisse senetleri gibi işlem gördüklerinden takip etmek kolaydır. Aktif olarak yönetilmedikleri için maliyetleri düşüktür.
Vanguard Temettü Takdir ETF'si, referans noktası olarak NASDAQ ABD Temettü Başarıları Seçimini kullanır. Bu ETF'deki holdingler, sanayi, tüketim malları, tüketici hizmetleri ve teknolojideki en büyük konsantrasyonlarla geniş kapsamlıdır. En büyük holdingleri Microsoft, Walmart ve Johnson & Johnson hisse senetlerinde.
VIG'nin gider oranı%.08'dir.
Yıllık Ortalama Getiri
Aşağıda, 27 Şubat 2019 tarihinden itibaren endeksin karşılaştırmalı değerlendirmesine göre getiriler yer almaktadır. ( Karşılaştırma dizini getirileri italik yazılmıştır. )
Öncü Temettü Takdir ETF ( NASDAQ ABD Temettü Kazananlar Seçildi )
- Bir yıl: -2, 02 ( -1, 98 ) 10 yıl: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Temettü Gelir Fonu (FEQTX)
Fidelity Equity Temettü Gelir Fonu, S&P 500 Endeksinin getirisini aşmayı amaçlayan aktif olarak yönetilen bir yatırım fonudur. Kriter olarak geniş bir borsa endeksi olan Russell 3000'i kullanıyor.
FEQTX, varlıklarının tipik olarak% 80'ini temettü veren ve uzun vadeli sermaye değerlemesi potansiyeli olan hisse senetlerine yatırır. Şirketlerinin yaklaşık% 85'i Verizon, Wells Fargo ve Chevron liderliğindeki Amerikan hisse senetlerinde.
FEQTX'in yıllık net gider oranı% 0.62'dir.
Yıllık Ortalama Getiri
Aşağıda, 27 Şubat 2019 tarihinden itibaren endeksin karşılaştırmalı değerlendirmesine göre getiriler yer almaktadır. ( Karşılaştırma dizini getirileri italik yazılmıştır. )
Fidelity Equity Temettü Gelir Fonu ( Russell 3000 )
- Bir yıl:% -9.74 (- % 8.58 ) 10 yıl: 10.25 ( % 11.12 )
Öncü Hisse Senedi Fonu Yatırımcı Payları (VEIPX)
Öncü Sermaye Gelirleri Fonu, esas olarak rakiplerine kıyasla ortalamanın üzerinde temettü geliri seviyesinin üzerinde olan düşük değerli orta ve büyük senetlere yatırım yapar. Öncelikle ABD hisse senedi yatırımlarına yatırım yapar ve portföyünün sadece% 9.1'ini yabancı menkul kıymetlere tahsis eder. Mevcut karışım sağlık, finans ve tüketici zımbaları üzerinde yoğunlaşmaktadır. En büyük holdingleri JP Morgan Chase, Johnson & Johnson ve Verizon'un stoklarında.
VEIPX yıllık% 0.27 net gider oranı almaktadır.
Yıllık Ortalama Getiri
Aşağıda, 27 Şubat 2019 tarihinden itibaren endeksin karşılaştırmalı değerlendirmesine göre getiriler yer almaktadır. ( Karşılaştırma dizini getirileri italik yazılmıştır. )
Öncü Hisse Senedi Fonu ( Eklenmiş Hisse Gelir Endeksi )
- Bir yıl: -5, 72 (- % 5, 85 ) 10 yıl: 12, 17 ( % 10, 51)
Sadakat Stratejik Temettü ve Gelir Fonu (FSDIX)
Sadakat Stratejik Temettü ve Gelir Fonu, sağlam temettü ödeyen şirketleri arayan ancak karmasına bir miktar tahvil ekleyen aktif olarak yönetilen bir fondur. Toplam varlıklarının yaklaşık% 70'i hisse senetleri içindedir, ancak% 20 kadarı şirket tahvillerine tahsis edilmektedir. Şu an itibariyle en büyük hisseleri gayrimenkul, tüketici ve sağlık sektörlerinde.
FSDIX, % 0.71'lik bir gider oranı almaktadır.
Yıllık Ortalama Getiri
Aşağıda, 27 Şubat 2019 tarihinden itibaren endeksin karşılaştırmalı değerlendirmesine göre getiriler yer almaktadır. ( Karşılaştırma dizini getirileri italik yazılmıştır. )
Sadakat Stratejik Temettü ve Gelir Fonu ( Sadakat Stratejik Temettü ve Gelir Kompozit Endeksi )
- Bir yıl:% -4.49 (% -2.47 ) 10 yıl:% 11.88 ( % 11.79 )