İçindekiler
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Kurumsal tahviller gibi sabit getirili araçlar, muhafazakar yatırımcılara cari geliri makul bir riskle elde etme fırsatı sunmaktadır. Yatırım hedefinden bağımsız olarak, hem çeşitlendirici hem de gelir oluşturucu olarak sabit gelire bazı tahsisler önerilmektedir. Hazine olarak adlandırılan devlet tahvili, en güvenli yatırımları sunarken, bazıları da enflasyon koruması sağlar.
Portföyünüze tahvil eklemenin en uygun maliyetli yolu, pasif olarak birkaç tahvile yatırım yapan ve geniş tabanlı tahvil endeksinin performansını tekrarlamaya çalışan bir tahvil endeksi fonudur. Burada şu anda piyasada sunulan birçok fon arasında 4 fona bakıyoruz (tüm veriler 14 Ocak 2020'den itibaren).
Önemli Çıkarımlar
- Tüm yatırımcılar çeşitlendirici olarak bazı sabit gelir unsurlarını portföylerine eklemeyi düşünmelidir. Sabit gelir fonları, yatırımcılara tahvil endekslerini takip edecek şekilde bu daha tutucu yatırımları portföylerine eklemenin düşük maliyetli bir yolunu sunmaktadır. orada onlarca seçenek arasında yatırım fonları gelir.
Sadakat Kısa Vadeli Tahvil Endeksi (FNSOX)
Yönetim altındaki varlıklar (AUM): 622 milyon dolar
Net gider oranı:% 0.03
Fidelity Spartan Kısa Vadeli Tahvil Endeksi Fonu, ABD Hazine borçlarının bir ile beş yıl arasında vade profiline sahip ABD Hazine Bonosu Endeksi'nin performansını izler. Fon, altta yatan endeksi izlemek için örnekleme tekniklerini kullanır ve tipik olarak portföyünün vadesini üç yıl veya daha kısa bir sürede tutar. Temerrüt riski çok düşük ve holdinglerinin kısa vadeli yapısı nedeniyle, fonun 30 günlük düşük SEC getirisi% 1.79'dur. Fonun ortalama etkin süresi olan 2.58 yıl, faiz oranındaki değişikliklere daha uzun vadeli diğer fonlara kıyasla daha az duyarlı olmasını sağlamaktadır.
Fon, kısa devlet kategorisindeki akranları arasında en düşük net harcama oranlarından birine sahiptir. Fon, risk ayarlı performansı nedeniyle Morningstar'dan dört yıldızlı bir genel not aldı. Fonun yükleme ücreti ve minimum yatırım tutarı yoktur.
Öncü Orta Vadeli Tahvil Endeksi (VBIIX)
AUM: 35.3 milyar dolar
Net gider oranı:% 0.15
Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi Fonu Yatırımcı Payları, Barclays ABD 5-10 Yıllık Devlet / Kredi Şamandıra Düzeltme Endeksi'nin performansını takip etmektedir. Endeks, ABD Hazinesi, yatırım sınıfı yurtiçi kurumsal ve vadesi beş ila 10 yıl arasında olan yatırım sınıfı dış tahvillerden oluşmaktadır. Fon, mümkün olan en düşük izleme hatasıyla ticareti en aza indirmek için örnekleme tekniklerini kullanır. Fonun portföyünün yaklaşık% 58'i ABD hükümet ve ajans tahvillerine yatırılırken, fon varlıklarının% 40'ı öncelikle sanayi ve finansal hizmetler şirketleri tarafından ihraç edilen kurumsal tahvilleri temsil ediyor.
Fonun ortalama etkin süresi 6, 33 yıldır ve 30 günlük SEC getirisi% 2, 06'dır. Fon Morningstar'dan beş yıldızlı bir genel not aldı. Fon, yatırımcılarının yük ücretlerini almıyor ve minimum 3.000 $ yatırım gerektiriyor.
Schwab Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Endeksi Fonu (SWRSX)
AUM: 1.0 milyar dolar
Net gider oranı:% 0.05
Schwab Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Endeksi Fonu, Barclays ABD Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) Endeksi (Seri-L) SM'nin performansını izler. Kıyaslama endeksi, vadeye kadar en az bir yıl, yatırım düzeyinde derecelendirmeler ve 250 milyon $ veya daha fazla ödenmemiş nominal değer olan, halka açık tüm TIPS'lerden oluşur. Fonun tüm varlıkları ABD doları cinsindendir ve fon yabancı varlıkların kur riskine maruz kalmamaktadır. Fonun varlıklarının yaklaşık üçte biri ABD nominal tahvillerine, geri kalanı ise ABD İPUÇlarına yatırılmıştır.
Sürekli düşük enflasyon nedeniyle, TIPS 2010'lar boyunca ortalama getirinin altında üretim yapmıştır. Schwab Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Endeksi Fonu'nun ortalama etkili süresi 7.74 yıl ve 30 günlük SEC getirisi% 1.69'dur. Morningstar, fona dört yıldızlı bir genel puan verdi. Fonun yükleme ücreti yoktur ve minimum yatırım gerektirmez.
Öncü Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Endeksi Fonu (VIPSX)
AUM: 28 milyar dolar
Net gider oranı:% 0.20
Öncü Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Endeksi Fonu Yatırımcı Payları, Barclays ABD Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) 5-10 Yıllık Endeks'in performansını izler. Kıyaslama endeksi, kalan vadeleri on yıldan az olan ABD Hazinesi'nin enflasyon korumalı kamu yükümlülüklerinden oluşmaktadır. Orta süresi nedeniyle, fon gerçek faiz oranı riskine karşı biraz hassastır, ancak daha uzun süreli TIPS fonuna göre daha düşük getirilere sahiptir. Fon sahiplerinin yaklaşık% 96'sı ABD İPUÇLARI, geri kalan% 4'ü ise para piyasalarında bulunmaktadır.
Fonun Schwab muadili ile karşılaştırıldığında ortalama 7, 38 yıllık etkin bir süresi vardır ve bu da faiz oranı değişikliklerine karşı çok daha az hassastır. Fonun 30 günlük SEC getirisi% 0.07'dir. Fon Morningstar'dan beş yıldızlı bir genel not aldı. Fonun yükleme ücreti yoktur ve minimum 3.000 $ yatırım gerektirir.
![4 Sabit gelir endeksi yatırım fonları 4 Sabit gelir endeksi yatırım fonları](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/842/4-solid-u-s-fixed-income-index-mutual-funds.jpg)